Виртуальная валюта в штате Вашингтон: что изменится в июле

Вик Лэнс — основатель и президент Lance Surety BOND Associates, выпускник Университета Вилланова и Школы бизнеса Росса Мичиганского университета.

В этой Мнение Лэнс дает обзор предстоящих изменений в законодательстве штата Вашингтон, которые повлияют на индустрию виртуальных валют.

Если вы торгуете виртуальными валютами, такими как Bitcoin, в штате Вашингтон, то со следующего месяца вам придется соблюдать новые правила. Операторы виртуальных валют в Вашингтоне должны соблюдать новые законы о денежных переводах с 23 июля.

Представлено сЗаконопроект Сената 5031, направление, выбранное Вашингтоном, следует аналогичным шагам вНью-Гэмпшири другие штаты.

Онлайн-операторы теперь должны будут получить лицензию и соблюдатьBOND для перевода денегтребование, однако с помощью нового законодательства вашингтонские законодатели также сокращают различия в правовой базе, которая применяется к более традиционным системам денежных переводов и операторам виртуальных валют.

Ниже приведены наиболее важные изменения, которые затронут операторов виртуальной валюты в Вашингтоне, и способы подготовки к выполнению новых требований.

Законы штата Вашингтон о денежных переводах теперь применяются к виртуальной валюте

С принятием законопроекта Сената 5031 операторы виртуальной валюты попадают под юрисдикцию законов штата Вашингтон о денежных переводах. Они должны соблюдать те же правила, что и традиционные денежные переводы. Это означает, что они должны получить лицензию в Департаменте финансовых учреждений штата Вашингтон.

В новом законопроекте дается определение виртуальной валюты как «цифрового представления стоимости, используемого в качестве средства обмена, расчетной единицы или средства сбережения, но не имеющего статуса законного платежного средства, признанного правительством США».

Операторы, хранящие виртуальную валюту, теперь также обязаны предоставлять сторонний аудит безопасности своих систем данных в рамках своего лицензирования.

Лицензиатам виртуальной валюты необходимо составить специальный список раскрытий информации для своих клиентов, которые включены в недавно добавленный раздел 21 (2) законопроекта. Они должны:

• Уточните, застрахована ли их продукция и предоставляется ли на нее гарантия
• Подробно опишите их обязательства
• Обратите внимание, что переводы не подлежат отмене.
• Предоставьте список сборов и платежей.

Все денежные переводы также должны соблюдать новое правило относительно лицензии и торговых наименований. Если название похоже на ONE, в выдаче лицензии может быть отказано.

Изменения в требованиях к BOND денежных переводов

Помимо добавления операторов виртуальной валюты в законы, регулирующие денежные переводы в Вашингтоне, новый законопроект вносит изменения в ONE из требований лицензирования. Теперь все отправители должны будут внести BOND денежных переводов, и, в отличие от предыдущих лет, не будет других вариантов для выполнения этого требования безопасности.

BOND — это дополнительный уровень защиты для клиентов передатчиков. Оно гарантирует их соответствие требованиям законодательства. Если они не Социальные сети применимые законы, пострадавшие стороны могут подать иск по BOND , чтобы получить финансовую компенсацию за любой ущерб.

BOND должна быть в пределах от $10 000 до $550 000. Она рассчитывается на основе долларового объема отправителя и долларового объема платежного инструмента за предыдущий год. В исключительных случаях размер BOND может быть увеличен до $1 млн.

Как и ранее, BOND должен быть непрерывным и должен быть активным в течение всего срока действия лицензии. Он должен охватывать не менее пяти лет после того, как лицензированный передатчик прекратил свою деятельность в штате. Сумма BOND представляет собой максимальную штрафную сумму, которая может быть выплачена пострадавшим сторонам по доказанным искам.

С новым законопроектом вашингтонские обменники валюты также должны будут предоставить гарантийный BOND в качестве части лицензирования. Он должен составлять от $10 000 до $50 000. Его размер основан на долларовом объеме обмена валюты за предыдущий год.

Что вы думаете о новых законах Вашингтона о денежных переводах, которые влияют на операторов виртуальной валюты? Почему бы не поделиться своими мыслями в комментариях ниже?

Капитолий штата Вашингтонизображение через Shutterstock