Valuta virtuale nello Stato di Washington: cosa cambia a luglio

Vic Lance è il fondatore e presidente della Lance Surety BOND Associates, laureato alla Villanova University e alla Ross School of Business dell'Università del Michigan.

In questo articolo Opinioni , Lance fornisce una panoramica delle imminenti modifiche legali nello stato di Washington che influiscono sul settore delle valute virtuali.

Se fai trading di valute virtuali come Bitcoin nello stato di Washington, ci sono nuove regole a cui dovrai attenerti a partire dal mese prossimo. Gli operatori di valute virtuali a Washington devono conformarsi alle nuove leggi sui money transmitter a partire dal 23 luglio.

Introdotto conProposta di legge del Senato 5031, la direzione intrapresa da Washington segue mosse simili inNew Hampshiree altri stati.

Gli operatori online dovranno ora ottenere una licenza e conformarsi alleBOND di trasferimento di denarorequisito, ma con la nuova legislazione, i legislatori di Washington stanno anche riducendo le differenze nel quadro giuridico che si applica ai più tradizionali operatori di trasferimento di denaro e agli operatori di valuta virtuale.

Ecco le modifiche più importanti che riguardano gli operatori di valuta virtuale a Washington e come prepararsi per soddisfare i nuovi requisiti.

Le leggi sui money transfer di Washington ora si applicano alla valuta virtuale

Con l'approvazione del disegno di legge 5031 del Senato, gli operatori di valuta virtuale sono posti sotto la giurisdizione delle leggi sui money transmitter di Washington. Devono rispettare le stesse regole dei money transmitter tradizionali. Ciò significa che devono ottenere la licenza dal Washington State Department of Financial Institutions.

Il nuovo disegno di legge fornisce una definizione di valuta virtuale come "rappresentazione digitale di valore utilizzata come mezzo di scambio, unità di conto o riserva di valore, ma non avente corso legale come riconosciuto dal governo degli Stati Uniti".

Gli operatori che conservano valuta virtuale sono ora tenuti anche a fornire un audit di sicurezza di terze parti dei loro sistemi dati come parte della loro licenza.

I titolari di licenza per la valuta virtuale devono creare un elenco speciale di divulgazioni ai propri clienti, che sono incluse nella Sezione 21 (2) appena aggiunta al disegno di legge. Devono:

• Chiarire se i loro prodotti sono assicurati e garantiti per
• Descrivere dettagliatamente le loro passività
• Si noti che i trasferimenti sono irrevocabili
• Fornire un elenco di tariffe e oneri.

Tutti i money transmitter devono inoltre conformarsi a una nuova norma riguardante licenze e nomi commerciali. Se un nome è simile a ONE esistente, la licenza può essere negata.

Modifiche ai requisiti per le BOND dei money transmitter

Oltre ad aggiungere gli operatori di valuta virtuale alle leggi che regolano i money transmitter a Washington, il nuovo disegno di legge apporta modifiche a ONE dei requisiti di licenza. Tutti i money transmitter dovranno ora presentare una BOND money transmitter e, a differenza di prima, non sarà disponibile nessun'altra opzione per soddisfare questo requisito di sicurezza.

La BOND è un ulteriore livello di protezione per i clienti dei trasmettitori. Garantisce la loro conformità legale. Se non Seguici le leggi applicabili, le parti interessate possono presentare una richiesta sulla BOND per ricevere un risarcimento finanziario per eventuali danni.

La BOND deve essere compresa tra $ 10.000 e $ 550.000. Viene calcolata sulla base del volume in dollari del trasmettitore e del volume in dollari dello strumento di pagamento per l'anno precedente. In casi eccezionali, l'importo BOND può essere aumentato fino a $ 1 milione.

Come in precedenza, la BOND deve essere continua e dovrebbe essere attiva per l'intero periodo della licenza. Dovrebbe coprire almeno cinque anni dopo che il trasmettitore autorizzato ha cessato le operazioni nello stato. L'importo BOND rappresenta la somma penale massima che può essere pagata alle parti danneggiate su rivendicazioni provate.

Con la nuova legge, i cambiavalute di Washington dovranno anche depositare una BOND come parte della licenza. Dovrebbe essere compresa tra $ 10.000 e $ 50.000. Il suo importo si basa sul volume in dollari di cambio valuta dell'anno precedente.

Cosa pensi delle nuove leggi di Washington sui money transmitter che interessano gli operatori di valuta virtuale? Perché non condividi le tue opinioni nei commenti qui sotto?

Campidoglio dello stato di Washingtonimmagine tramite Shutterstock