Положения о Bitcoin в Законе о денежных переводах Северной Каролины

Тодд Брайант — президент и основатель Bryant Surety Bonds. Он эксперт по гарантийным облигациям с многолетним опытом помощи владельцам бизнеса в получении облигаций и запуске своего дела.

Здесь Брайант представляет обзор новых положений о Криптовалюта , недавно добавленных в Закон о денежных переводах в Северной Каролине, и объясняет, что они будут означать для Bitcoin компаний, работающих в этом штате.

Закон Северной Каролины о денежных переводах был недавно расширен для охвата торговцев Bitcoin с помощью законопроекта 289, подписанного в июле 2016 года губернатором штата Пэтом МакКрори. Считающийся «законом о виртуальной валюте» в штате, законопроект вводит правовую основу для регулирования Bitcoin и Технологии блокчейна.

Хотя законопроект должен был пройти сложный и длительный период обсуждения, включая отзывы различных заинтересованных сторон, законопроект сегодня рассматривается многими как благоприятный для бизнеса. Он вносит юридическую ясность в сферу виртуальных валют в Северной Каролине, но не открывает площадок для чрезмерного регулирования.

Палата цифровой торговли и другие заинтересованные стороны внесли свой вклад в формулировку этого дополнения к закону. Они также выразили удовлетворение результатом.

Правила использования Bitcoin

Теперь расширенныйЗакон о денежных переводахвключает определение виртуальной валюты, которое гласит:

«Цифровое представление стоимости, которое может быть предметом цифровой торговли и функционирует как средство обмена, расчетная единица или средство сбережения, но только в той мере, которая определена как хранимая стоимость в соответствии с G.S. 53-208.42(19), но не имеет статуса законного платежного средства, признанного правительством Соединенных Штатов».

Естественно, это определение стало первым шагом на пути к регулированию сферы виртуальных валют в Северной Каролине.

Согласно закону, трейдеры Bitcoin попадут в категорию денежных перевозчиков, и как таковые, они должны будут получить лицензию. Существует ряд исключений, таких как быть агентом получателя платежа, но они должны быть надлежащим образом продемонстрированы.

Лицензияне понадобитсяот майнеров виртуальной валюты, а также компаний-разработчиков программного обеспечения для блокчейнов для ряда услуг, таких как платформы смарт-контрактов, смарт-собственность, программное обеспечение с несколькими подписями, а также некастодиальные и нехостинговые кошельки.

Как прокомментировано сторонниками Bitcoin, законодательство рассматривается как соответствующее потребностям новой развивающейся отрасли. Оно проводит различие между предприятиями, использующими виртуальную валюту, и предприятиями, использующими распределенные реестры. Кроме того, закон разъясняет, какие виды деятельности вызывают необходимость лицензирования для компаний, работающих в сфере блокчейн- Технологии .

Процесс лицензирования

Процесс подачи заявления на получение лицензии также определен в законе. Денежные переводы должны будут Социальные сети процедуре, установленной через Национальная система лицензирования ипотекии будет лицензирована Комиссаром по банкам Северной Каролины.

Наиболее важные документы, которые необходимо предоставить во время лицензирования, включают в себя, среди прочего, документы юридического лица, регистрацию услуг по активному финансовому ведению бизнеса в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США, бизнес-план, документы программы по борьбе с отмыванием денег и проверенные финансовые отчеты.

Минимальный чистый капитал для лицензирования установлен в размере $250 000, и его следует поддерживать постоянно. Плата за подачу заявления составляет $1 500. Также существует ежегодная оценочная плата в размере $5 000 для объемов передачи менее $1 миллиона. Выше этой суммы оценочная плата рассчитывается как процент от переданного объема сверх базовой ежегодной оценочной платы в размере $5 000.

Требования к BOND

ONE из новых элементов, введенных с этим дополнением к закону, является требование лицензирования BOND для денежных переводов для трейдеров Bitcoin . Этот особый тип BOND необходимо для повышения уровня безопасности в бизнесе. Функция BOND заключается в том, чтобы гарантировать, что трейдеры Bitcoin будут обращаться с активами виртуальных валют своих клиентов в соответствии с действующим законодательством.

Сумма BOND , которую трейдеры должны разместить, зависит от объема денежных переводов в год. Стандартное требование по BOND составляет $150 000 для объемов денежных переводов ниже $1 000 000. Для объемов от $1 000 000 до $5 000 000 требование по залогу установлено в размере $175 000.

Следующий уровень установлен на уровне $200 000 для трейдеров с годовым объемом от $5 000 000 до $10 000 000 в год. Для объемов от $10 000 000 до $50 000 000 BOND должен составлять $225 000. Наконец, если объем передачи превышает $50 000 000, BOND должен составлять $250 000.

Чтобы получить облигацию, трейдерам виртуальной валюты придется подать заявку на BOND для денежных переводов у поручителя. После проверки их финансового профиля поручитель устанавливает премию BOND , которая является процентом от требуемой суммы облигации. Более прочные финансы и надежная деловая статистика являются ключом к снижению стоимости BOND для денежных переводов.

Дополнение к Закону о денежных переводах, касающееся Bitcoin , было воспринято весьма позитивно как предприятиями, так и законодателями и, несомненно, обеспечит необходимый уровень регулирования виртуальных валют и Технологии блокчейн в Северной Каролине.

Капитолий штата Северная Каролинаизображение через Shutterstock