Банковский регулятор ЕС предупреждает о виртуальных валютах

Европейское банковское управление (EBA) выпустило предупреждение о потенциальных рисках, связанных с виртуальными валютами, однако предупреждение в основном сосредоточено на возможности мошенничества и краж.

Власть указывает, что потребители не защищены профсоюзным регулированием, когда они покупают, торгуют или держат виртуальные валюты, такие как Bitcoin. Кроме того, регулятор предупреждает, что нет никаких гарантий, что стоимость валют останется стабильной.

По всей видимости, EBA была вынуждена выпустить предупреждение из-за внезапного роста объемов торговли виртуальными валютами и того факта, что виртуальные валюты постоянно находятся в заголовках новостей.

«Потребители должны знать, что платформы обмена, как правило, не регулируются и не являются банками, которые хранят свою виртуальную валюту в качестве депозита. В настоящее время в ЕС не существует специальных мер нормативной защиты, которые бы защищали потребителей от финансовых потерь, если платформа, которая обменивает или хранит виртуальные валюты, терпит неудачу или прекращает свою деятельность», — говорится в заявлении EBA.

Взлом и неправомерное использование

Кроме того, EBA подчеркнула, что цифровые кошельки не защищены от хакеров и что уже было зафиксировано несколько случаев потери потребителями «значительных сумм» цифровой валюты. Кроме того, люди, которые решили использовать виртуальную валюту для коммерческих транзакций, не защищены законами ЕС о возврате средств.

Также были рассмотрены преступная деятельность и уклонение от уплаты налогов. EBA заявила, что высокая степень анонимности, предлагаемая транзакциями виртуальной валюты, может использоваться в гнусных целях, включая отмывание денег. Хотя эта часть предупреждения T должна вызывать никаких опасений у подавляющего большинства инвесторов Bitcoin , даже они могут пострадать. В заявлении говорилось:

«Такое злоупотребление может привести к тому, что правоохранительные органы будут закрывать платформы обмена в короткие сроки и лишать потребителей возможности доступа или извлечения любых средств, которые платформы могут хранить для них».

Другими словами, даже законные предприятия и инвесторы могут потерять свои Bitcoin активы. Неясно, что произойдет в этом случае, поскольку такие закрытия и связанная с ними заморозка или изъятие биткойнов войдут в неизведанную правовую область. Эта часть предупреждения может иметь далеко идущие последствия, усиливая страх, неопределенность и сомнения, которые все еще окружают виртуальные валюты.

Проверьте национальные налоговые системы

Что касается налоговых вопросов, EBA указывает, что в некоторых странах могут применяться налоговые обязательства. Конечно, это регулируется национальным законодательством, а не нормативными актами Союза, поэтому инвесторам в Bitcoin , которые хотят оставаться в безопасности, нужно выполнить домашнюю работу, чтобы убедиться, что к ним T придет налоговый инспектор.

Наконец, EBA предупреждает, что потребители, которые решают покупать виртуальные валюты, должны понимать их и воздерживаться от инвестирования денег, которые они «не могут позволить себе потерять».

Предупреждение ЕБА HOT сразу за аналогичными предупреждениями и уведомлениями, выпущенными центральными банками Китай,Францияи Новая Зеландия.