Regulador bancário da UE emite alerta sobre moedas virtuais

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) emitiu um alerta sobre riscos potenciais relacionados a moedas virtuais, mas o alerta está amplamente focado na possibilidade de fraude e roubo.

A autoridade ressalta que os consumidores não são protegidos pela regulamentação sindical quando compram, negociam ou mantêm moedas virtuais como Bitcoin. Além disso, o regulador alerta que não há garantia de que os valores da moeda permanecerão estáveis.

A EBA foi aparentemente motivada a emitir o alerta devido a um aumento repentino nas negociações de moeda virtual e ao fato de que as moedas virtuais estão constantemente nas manchetes.

“Os consumidores devem estar cientes de que as plataformas de câmbio tendem a não ser regulamentadas e não são bancos que mantêm sua moeda virtual como depósito. Atualmente, não existem proteções regulatórias específicas na UE que protejam os consumidores de perdas financeiras se uma plataforma que troca ou mantém moedas virtuais falhar ou sair do mercado”, disse a EBA em uma declaração.

Hacking e uso indevido

Além disso, a EBA enfatizou que carteiras digitais não são imunes a hackers e que vários casos de consumidores perdendo “quantidades significativas” de moeda digital já foram relatados. Além disso, pessoas que escolhem usar moeda virtual para transações comerciais não são protegidas pelas leis de reembolso da UE.

Atividades criminosas e sonegação fiscal também foram abordadas. A EBA disse que o alto grau de anonimato oferecido por transações de moeda virtual pode ser usado para propósitos nefastos, incluindo lavagem de dinheiro. Embora esta parte do aviso T deva causar nenhuma preocupação para a grande maioria dos investidores de Bitcoin , até eles podem ser afetados. A declaração continuou:

“Esse uso indevido pode levar as agências de segurança a fechar plataformas de câmbio em curto prazo e impedir que os consumidores acessem ou recuperem quaisquer fundos que as plataformas possam estar retendo para eles.”

Em outras palavras, até mesmo empresas e investidores legítimos poderiam ter seus ativos de Bitcoin congelados. Não está claro o que aconteceria nesse caso, pois tais fechamentos e o congelamento ou apreensão associados de bitcoins entrariam em território legal desconhecido. Esta parte do aviso poderia ter implicações de longo alcance, aumentando o medo, a incerteza e a dúvida que ainda cercam as moedas virtuais.

Verifique os quadros fiscais nacionais

Em termos de questões tributárias, a EBA ressalta que as obrigações tributárias podem ser aplicadas em certos países. Isso, é claro, é regulado pela legislação nacional em vez da regulamentação da União, então os investidores de Bitcoin que querem ficar no lado seguro precisam fazer sua lição de casa para garantir que T recebam uma visita do fisco.

Por fim, a EBA alerta que os consumidores que optarem por comprar moedas virtuais precisam entendê-las e evitar investir dinheiro que “não podem perder”.

O aviso da EBA HOT logo após avisos e notificações semelhantes emitidos pelos bancos centrais de China,Françae Nova Zelândia.