Что банкам следует учесть, прежде чем снова погружаться в цифровые активы

2025 год станет годом банковвернуться к цифровым активам, отменяя годы осторожности из-за сложной нормативной и рыночной среды. После отзываСАБ 121 и новое руководство от ключевого федерального банковского регулятора банки теперь снова включились в гонку по разработке Криптo стратегий для обслуживания своих клиентов и сохранения конкурентоспособности.

Сейчас мы наблюдаем возобновление интереса со стороны банков по всем направлениям — от кредитных союзов и общественных банков до средних и региональных игроков и гигантов Уолл-стрит. Для банков на карту поставлены существующие и потенциальные отношения с клиентами, поскольку они конкурируют за долю рынка среди розничных и институциональных участников, желающих заняться цифровыми активами. Банки, которые лидируют, смогут дифференцировать свои продукты и создавать эффективные с точки зрения капитала потоки доходов.

Вы читаетеКриптo Лонг и Шорт, наш еженедельный информационный бюллетень с идеями, новостями и аналитикой для профессиональных инвесторов.Зарегистрируйтесь здесьчтобы получать его на свой почтовый ящик каждую среду.

По причинам как культурного, так и технологического характера многие банки могут в конечном итоге либо лицензировать решения по хранению для использования внутри компании, либо сотрудничать с крипто-родным субкастодианом. ONE из самых важных решений, которое должен принять банк, — кого выбрать в качестве партнера по хранению — критически важный вопрос, поскольку инциденты кибербезопасности продолжают привлекать внимание прессы.

Что следует учитывать банкам при возвращении к цифровым активам — от безопасности и нормативного статуса до сроков выхода на рынок?

Время выхода на рынок и нормативный статус

ONE из первых вещей, которую должен рассмотреть любой банк, является то, как его подход повлияет на стратегию времени выхода на рынок и конкурентное позиционирование. Для банков работа с регулируемым кастодианом — это больше, чем просто проверка соответствия требованиям.

Партнерство с Криптo кастодианом, который создал комплексную инфраструктуру управления рисками и соответствия требованиям — от контроля AML и KYC до политик информационной безопасности — может дать банкам оптимизированную стратегию выхода на рынок. Банки и их Криптo партнеры должны не только говорить на одном языке, но и регулироваться на одинаковых условиях.

Криптo партнеры должны продемонстрировать, что они соответствуют — и превосходят — ожидания банковского регулирования. Это может помочь привлечь регуляторов и высшее руководство банка на борт, а также создать спокойствие среди клиентов.

Безопасность и отказоустойчивость

Банки, входящие в Криптo , хотят сделать это быстро, но и безопасно, чтобы сохранить с трудом заработанное доверие своих клиентов. Вот почему банки часто ставят безопасность на первое место при поиске Криптo .

В качестве основы любой Криптo кастодиальный партнер должен использовать сквозной подход к безопасности, включающий несколько линий защиты для каждой транзакции. Кастодиальный партнер также должен иметь надежную Технологии , чтобы гарантировать, что каждая транзакция отражает намерение клиента. Юридическое разделение активов от активов других клиентов и фирмы может помочь снизить риск.

Наконец, решения по хранению данных должны соответствовать строгим стандартам операционной устойчивости, которым следуют банки, чтобы их можно было масштабировать вместе с цифровым активным бизнесом банка.

Комплексное решение

Банкам также следует учитывать простоту интеграции в существующие системы, а также способность поддерживать будущие потоки продуктов и доходов. Интеграция Криптo в CORE банковские системы может помочь оптимизировать возможности получения доходов, операционную эффективность и время выхода на рынок.

Надежное хранение на самом деле является основой для дополнительных предложений — от обеспеченного кредитования до торговли и стейкинга. Поскольку банки стремятся удовлетворить спрос конечных клиентов на полное участие в экосистеме, работа с кастодианом, который предлагает интегрированный набор услуг, является ключевой.

Этот год станет поворотным моментом для внедрения Криптo в традиционных банках всех размеров, поскольку решения по хранению криптовалют открывают банкам четкий путь к сохранению конкурентоспособности и удовлетворению спроса клиентов.