Bitfinex Securities выбирает иной подход к реальным активам (RWA), запускает два новых продукта

В настоящее время упоминание активов реального мира (RWA), основанных на блокчейне, ассоциируется с традиционными финансовыми институтами, такими как BlackRock, управляющими миллиардами долларов в виде токенизированных денежных рыночных фондов.

Но изначальное обещание криптовалют заключалось в открытии финансовых возможностей для каждого. Именно этому принципу придерживается Bitfinex Securities, выпуская новые токенизированные акции: два альтернативных финансовых продукта, один из которых ориентирован на долговые обязательства общественных банков, а другой — на судебные иски, связанные с неправомерными требованиями по автокредитованию.

Объявлено в среду, Bitfinex Securities’ТИТАН1Продукт направит 5 миллионов фунтов стерлингов (6,8 миллиона долларов) в субординированный долг, выпущенный Castle Community Bank, компанией, поддерживающей кредитование финансово исключённых клиентов в Эдинбурге, Шотландия.

Этот альтернативный долговой инструмент обеспечит инвесторам дивиденды в размере 20% годовых (за вычетом комиссий), которые будут выплачиваться ежеквартально в течение до 10 лет с невыкупными положениями на первые 5 лет, говорится в пресс-релизе.

Вторая структура, «TITAN2,""инвестирует 100 миллионов британских фунтов (136 миллионов долларов) в финансирование судебных разбирательств, связанных с исками по вопросам неправильного предоставления автокредитов в Великобритании, рынок которых, как ожидается, принесет компенсации на миллиарды фунтов.

Средства будут размещены через ноты, привязанные к акциям, а инвесторы получат 50% долю от поступлений по искам, пропорционально распределенную между инвесторами, сообщили в Bitfinex Securities.

Обе регистрации будут доступны инвесторам в виде торгуемых токенов на вторичном рынке Bitfinex Securities. Токены выпущены в сети Liquid, сайдчейне Биткоина, разработанном технологической компанией Blockstream, где переводы требуют авторизации эмитента, а система белых списков обеспечивает соблюдение стандартов комплаенса и требований юрисдикции.

Оглядываясь назад, можно заметить, что выход Bitfinex Securities на рынок токенизированных реальных активов (RWA) опередил нынешнюю тенденцию к выпуску блокчейн-финансовых продуктов такими институциями, как BlackRock и Franklin Templeton, на несколько лет.

Компания начала свою деятельность с нишевых продуктов, таких как токенизированный майнинг биткоина.контракт на хешрейтсвязанный с Blockstream, за которым последовала серия выпусков облигаций, включая первое предложение по токенизированным казначейским облигациям США взарождающийся криптовалютный центр Сальвадора,привлечение инвестиций в казначейские векселя физических лиц и организаций, которые ранее не имели доступа к этим продуктам.

Джесси Кнутсон, руководитель операционного отдела Bitfinex Securities, дает философскую оценку текущему тренду токенизации.

«Мы хотим иметь возможность помогать людям преодолевать этот разрыв с инвесторами», — заявил Кнутсон в интервью. «Будь то компания, выпуск облигаций или что-то иное, задача — привлечь капитал и заполнить ту нишу, которую оставляют банки во многих регионах мира, не желающие предоставлять кредиты или где людям сложно получить доступ к капиталу».

Свежо после участия в панельной дискуссии по цифровым активам в Лондоне вместе с BlackRock и британским управляющим активами Schroders, Кнутсон отметил существование некоторого уклона в экосистеме в сторону инструментов с фиксированным доходом. Основное внимание сосредоточено на фондах денежного рынка, где инвесторы, как правило, покупают и держат активы для получения дохода, поэтому торговля здесь весьма ограничена, отметил он.

«Большая часть этого связана с устранением посредников, и, как мне кажется, институциональные участники этого до конца не понимают», — сказал Кнутсон. «Если внимательно изучить детали того, что они фактически сделали, то обычно это передача из левой руки в правую. Те же самые люди. Это проходит через депозитарии, через агентства по переводу платежей — все традиционные элементы экосистемы, которые, на мой взгляд, с технологической точки зрения не являются обязательными».

Читать далее:Как следующий виток RWAs становится реальным преимуществом криптовалюты

ИСПРАВЛЕНИЕ (30 июня, 21:10 UTC) Удалена фраза «в Великобритании» из статьи, где предполагалось, что предложения доступны только клиентам в Соединённом Королевстве.