Blockchain Sleuth Elliptic explora IA e combate à lavagem de dinheiro usando 200 milhões de transações de Bitcoin

• O conjunto de dados Elliptic2 é ordens de magnitude maior do que ONE usado quando a equipe começou a usar aprendizado de máquina para detectar lavagem de dinheiro com Bitcoin em 2019.
• A pesquisa utilizou 122.000 grupos de nós conectados e cadeias de transações chamadas "subgráficos" com ligações conhecidas a atividades ilícitas.

A empresa de análise de blockchain Elliptic disse que detectou possíveis padrões de lavagem de dinheiro no blockchain do Bitcoin após treinar um modelo de inteligência artificial (IA) usando um recorde de 200 milhões de transações.

A obra é uma extensão de um programa realizadoem 2019que usou um conjunto de dados de apenas 200.000 transações. O conjunto de dados "Elliptic2" muito maior fez uso de 122.000 "subgráficos" rotulados, grupos de nós conectados e cadeias de transações conhecidas por terem ligações com atividades ilícitas.

A IA se torna mais perspicaz quanto maior o conjunto de dados disponível para treinar os algoritmos de aprendizado de máquina, e criptomoedas como Bitcoin oferecem um suprimento abundante de dados de transações transparentes no blockchain. A Elliptic usou as transações para aprender o conjunto de "formas" que a lavagem de dinheiro exibe em Criptomoeda e classificar com precisão novas atividades criminosas, Elliptic disse em um artigoem coautoria com pesquisadores do MIT-IBM Watson AI Lab.

"As técnicas de lavagem de dinheiro identificadas pelo modelo foram identificadas porque são predominantes no Bitcoin", disse o cofundador da Elliptic, Tom Robinson, em um e-mail. "As práticas de lavagem de Cripto evoluirão com o tempo, à medida que deixarem de ser eficazes, mas uma vantagem de uma abordagem de IA/aprendizado profundo é que novos padrões de lavagem de dinheiro são identificados automaticamente à medida que surgem."

Muitos dos subgráficos suspeitos continham o que é conhecido como "peeling chains", onde um usuário envia ou "peeling" Criptomoeda para um endereço de destino, enquanto o restante é enviado para outro endereço sob o controle do usuário. Isso acontece repetidamente para formar uma peeling chain.

"Nas Finanças tradicionais, isso é conhecido como 'smurfing', em que grandes quantias de dinheiro são estruturadas em várias pequenas transações, para KEEP las dentro dos limites de relatórios regulatórios e evitar a detecção", disse a Elliptic no artigo.

Outra técnica comumente ocorrida foi o uso dos chamados "serviços aninhados", empresas que movimentam fundos por meio de contas em grandes exchanges de Criptomoeda , às vezes sem o conhecimento ou aprovação da exchange. Um serviço aninhado pode receber um depósito de um de seus clientes em um endereço de Criptomoeda e, então, encaminhar os fundos para seu endereço de depósito em uma exchange.

"Sabe-se que serviços aninhados frequentemente têm verificações de due diligence do cliente menos rigorosas do que as exchanges de Criptomoeda que eles utilizam, ou às vezes não têm nenhuma verificação antilavagem de dinheiro, resultando em seu uso indevido para lavagem de Criptomoeda - potencialmente fazendo com que apareçam em subgráficos considerados suspeitos pelo modelo", disse Elliptic.