Em vez de proibir as criptomoedas, o governo russo decidiu regulá-las, legitimando uma classe de ativos de US$ 2 trilhões na 11ª maior economia do mundo.

Um documento que define os princípios para a regulamentação das criptomoedas apareceu no site do governosite oficialna terça-feira à noite. Notavelmente, o plano tem o apoio do banco central, que havia solicitado umaproibir sobre mineração e negociação de Cripto .

Esta é a segunda grande nuvem regulatória a ser retirada do mercado global de Cripto em um mês. A Índia tomou uma decisão na semana passada passo em direção à legalização com um imposto sobre transferências de ativos digitais. Embora tenha uma taxa alta (30%), o imposto foi visto por muitos como colocando a quinta maior economia no caminho para legitimar a Cripto.

Na Rússia (população de 144 milhões), os residentes possuem mais de 12 milhões de contas de Criptomoeda e cerca de 2 trilhões de rublos (US$ 26,7 bilhões) em Cripto, de acordo com o documento do governo (PDF em russo).

Diz que o país ocupa o terceiro lugar no mundo na mineração de Bitcoin , uma ação do Cambridge Centre for Alternative Finanças concorda com. Com um volume tão grande de Cripto, as agências policiais estão preocupadas por T conseguirem abordar adequadamente os crimes envolvendo Cripto, diz o documento.

No entanto, não chegou às medidas draconianas sugeridas em janeiro pelo Banco da Rússia. O banco centralrelatório chamou as criptomoedas de uma ameaça à estabilidade financeira da Rússia e repletas de fraudes. O regulador sugeriu proibir a negociação de Criptomoeda na Rússia, bem como a mineração. Em vez disso, os russos teriam acesso ao rublo digital, a moeda digital do banco central em desenvolvimento pelo Banco da Rússia e ativos digitais emitidos dentro do país por empresas licenciadas.

Em contraste, o projeto do governo divulgado na terça-feira diz que compras de Criptomoeda na Rússia podem ocorrer, mas apenas por meio de empresas registradas e licenciadas localmente para que os usuários sejam totalmente verificados e as informações sobre suas transações possam ser disponibilizadas para agências governamentais. O documento não aborda a mineração de Criptomoeda . Muitas das estipulações exigem que o parlamento aprove novas leis.

Análise de cadeia, mas sem Chainalysis

Todas as transações relacionadas a criptomoedas maiores que 600.000 rublos teriam que ser reportadas ao Serviço de Impostos Federais. Não fazê-lo deveria ser considerado um crime, e usar Criptomoeda para conduzir um crime deveria ser um fator agravante, disse o relatório.

A proposta sugere permitir que os bancos operem como intermediários entre usuários e exchanges de Criptomoeda . As instituições precisariam verificar as identidades dos usuários, checar transações em busca de sinais de atividade ilegal, fornecer trilhos para transferências fiduciárias e KEEP informações sobre transações por pelo menos cinco anos. Os bancos também devem fornecer aos usuários os documentos necessários para relatar seus impostos e dados de agências governamentais sobre transações mediante Request.

As bolsas de Criptomoeda e os mercados peer-to-peer teriam que se registrar como entidades legais e se juntar a um registro oficial de operadores de câmbio de moeda digital. Eles teriam que abrir uma conta de Cripto em um banco autorizado e satisfazer certos requisitos aplicáveis ​​a organizações financeiras tradicionais. As bolsas estrangeiras seriam obrigadas a ter um escritório na Rússia e ser registradas lá.

Os bancos que trabalham com bolsas de Cripto seriam obrigados a usar a ferramenta de rastreamento de transações Transparent Blockchain desenvolvido por Rosfinmonitoring (equivalente russo da FinCEN) não produtos de empresas estrangeiras como Chainalysis, Elliptic ou Crystal Blockchain. De acordo com o documento, o Transparent Blockchain pode ajudar a identificar proprietários de carteiras de Criptomoeda usando dados de código aberto, bem como informações da darknet, detectar padrões de uso ilegal de Cripto e servir como um registro de endereços relacionados a crimes e financiamento do terrorismo.

De acordo com o anúncio, a proposta foi acordada pelo Banco da Rússia, Ministério das Finanças, Ministério do Desenvolvimento Econômico, Agência Federal de Tributação, órgão de fiscalização antilavagem de dinheiro Rosfinmonitoring e os principais órgãos de aplicação da lei: Ministério do Interior, Serviço Federal de Segurança e o gabinete do Procurador-Geral. Anteriormente, o Banco da Rússia era um voz dissidente.

Segundo o jornalComerciante, a abordagem coloca as criptomoedas no mesmo nível das moedas estrangeiras, que são reguladas de forma semelhante. As novas leis e diretivas provavelmente entrarão em vigor no segundo semestre de 2022 ou no início de 2023, disse o Kommersant.

Impacto no mercado

Preço do Bitcoin subiu cerca de 3% na quarta-feira de manhã nos EUA O abraço da Rússia pode estar tendo “algum nível de influência” no preço da criptomoeda líder, disse Armando Aguilar, um analista de Cripto independente. Outros fatores de mercado, incluindo KPMG Canadá adiciona BTC ao seu balançoe do Departamento de Justiça dos EUArecuperação de US$ 3,6 bilhões em Bitcoindo hack da Bitfinex em 2016 também pode estar impulsionando os preços, disse ele.

"Poderemos ver outros governos adotando o BTC em um futuro NEAR , com a Rússia fazendo o mesmo", disse Aguilar ao CoinDesk em uma mensagem do Telegram.

Anto Paroian, diretor de operações da empresa de investimento em ativos digitais ARK36, disse que a decisão da Rússia "reflete uma mudança mais ampla nas atitudes regulatórias em relação a esses ativos em várias jurisdições ao redor do mundo".

"O custo político e econômico de proibir" as Cripto superará o risco para os governos de permitir que elas "coexistam com instituições financeiras tradicionais", disse Paroian.

Em seu boletim informativo de quarta-feira, o investidor de Cripto e blogueiro Anthony Pompliano observou que a ameaça do presidente dos EUA, JOE Biden, de impor sanções contra a Rússia — incluindo cortar a economia do país de grande parte do sistema financeiro global — pode reforçar o caso do Bitcoin como "dinheiro resistente à censura".

"É estranho que o banco central da Rússia tenha começado a questionar a relevância do bitcoin no país ao mesmo tempo em que ele pode se tornar incrivelmente importante para o estado-nação", escreveu Pompliano.

Da mesma forma, Marcus Sotiriou, analista da corretora de ativos digitais GlobalBlock, sediada no Reino Unido, disse em um e-mail que "além da enorme receita tributária, a Rússia pode estar usando o Bitcoin para se proteger contra a Política externa agressiva dos EUA".

ATUALIZAÇÃO (9 de fevereiro, 15:55 UTC):Adiciona contexto em todo o texto.

ATUALIZAÇÃO (9 de fevereiro, 17:20 UTC):Adiciona seção sobre impacto de mercado e segunda linha de crédito.