Senador republicano pede à FinCEN que reconsidere a polêmica regra de Cripto

A regulamentação proposta pelos EUA sobre criptomoedas pode ser contraproducente, disse o republicano de mais alto escalão no Comitê Bancário do Senado na quinta-feira.

Uma proposta de regra de contraparte da Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) imporia um fardo pesado às empresas de Criptomoeda , mas pode não combater de fato atividades ilícitas, disse o senador Pat Toomey (R-Pa.) escreveu em uma cartaà Secretária do Tesouro, Janet Yellen.

Ele também descreveu o projeto do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI)orientaçãocomo “preocupante”, observando que contradizia a orientação existente da FinCEN.

“As criptomoedas podem melhorar drasticamente a Política de Privacidade dos consumidores, o acesso a serviços financeiros e o poder de tomar decisões por si mesmos”, dizia a carta. “Alguns argumentaram que a Criptomoeda é uma Tecnologia que pode ser tão revolucionária quanto a internet.”

Um porta-voz da FinCEN disse que a agência não comenta sobre regulamentações abertas, observando que o regulador já estendeu o período de comentários duas vezes.

"Agradecemos o reconhecimento do Senador Toomey da 'orientação existente da FinCEN, que forneceu clareza regulatória com sucesso nos Estados Unidos'", disse o porta-voz.

A declaração vem um dia depoisSenadora Elizabeth Warren(D-Massachusetts) protestou contraBitcoincomo uma ferramenta potencial para criminosos que também traz problemas ambientais e de proteção ao consumidor.

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A controversa regra FinCEN foi proposta pelo antecessor de Yellen, o ex-secretário do Tesouro Steven Mnuchin, nos últimos dias da presidência de Donald Trump. Sob suas disposições, quaisquer exchanges de Cripto ou instituições financeiras seriam obrigadas a KEEP informações de nome e endereço físico para transações acima de US$ 3.000, e arquivar relatórios para transações acima de US$ 10.000.

Os opositores à regra dizem istopoderia impactar produtos de Finanças descentralizadas (DeFi), já que muitos contratos inteligentes que armazenam fundos não exigem nomes ou endereços. Deixando o DeFi de lado, simplesmente manter registros excedentes além dos requisitos típicos de conheça seu cliente (KYC) pode ser um fardo para bolsas menores. Um período de comentários públicos foi estendido imediatamente antes de Trump deixar o cargo, e novamente depois que o atual presidente JOE Biden assumiu, mas a proposta real é ainda pendente.

“Embora eu reconheça que as propostas da FinCEN e do GAFI buscam abordar o uso indevido de criptomoedas para atividades ilícitas, se adotadas, elas teriam um impacto prejudicial na Tecnologia financeira ('fintech'), na Política de Privacidade fundamental dos americanos e nos esforços para combater atividades ilícitas”, escreveu Toomey. “Peço que você faça revisões significativas nelas.”

Toomey argumentou que agentes mal-intencionados podem achar mais fácil agir fora do setor financeiro regulamentado caso essas regras sejam implementadas.

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A orientação proposta pelo GAFI, que também imporia requisitos de relatórios sobre DeFi, poderia igualmente prejudicar o setor ao impor “requisitos onerosos de manutenção de registros” que T se aplicam ao dólar americano, escreveu o senador.

Regras FinCEN

Além dos encargos sobre o setor de Cripto , Toomey sugeriu que a FinCEN olhe para a modernização dos requisitos de relatórios de moeda colocados em torno do dólar. Os requisitos de relatórios em torno de transações em dólares americanos têm 40 anos e são baseados em limites do momento em que foram implementados.

As autoridades policiais podem rastrear fundos e analisar atividades suspeitas com mais eficiência hoje, disse o legislador.

Cripto estão incluídas neste grupo: Toomey destacou que o FBI conseguiu recentemente recuperar grande parte das Cripto pagas pela Colonial Pipeline em um ataque de ransomware.

“Em vez de tentar impor requisitos regulatórios onerosos às criptomoedas, a FinCEN deveria colaborar com as partes interessadas e empresas de análise para entender quais recursos existentes e emergentes existem para identificar atividades ilícitas de Criptomoeda ”, escreveu ele.

ATUALIZAÇÃO (10 de junho, 22:37 UTC):Atualizado com comentário do FinCEN.