Cripto para consultores: consultores e Cripto

No Consensus 2024, realizado em Austin, houve uma sessão exclusiva do RIA & FA Day. Aproximadamente 120 consultores financeiros passaram o dia aprendendo sobre ativos digitais, interagindo com líderes de pensamento do setor e fazendo networking com colegas.

A energia foi positiva e as conversas significativas, com o interesse dos investidores nessa classe de ativos crescendo. Embora o evento tenha sido fechado, os principais temas valem a pena compartilhar. Obrigado a Adam Blumberg, um dos Colaboradores do dia, por destacar tendências e conclusões no boletim informativo de hoje.

-Sarah Morton

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Consenso 2024: Um avanço para consultores financeiros e integração de Cripto

O Consensus 2024 marcou um marco significativo para a indústria de Cripto , impulsionado por desenvolvimentos legislativos positivos e pela aprovação de um ETF Ethereum . A atmosfera estava elétrica, com o entusiasmo atingindo novos patamares.

Dia FA/RIA: Uma experiência de aprendizagem focada

Quinta-feira foi dedicada a consultores financeiros e consultores de investimento registrados (FA/RIA), atraindo aproximadamente 120 profissionais interessados ​​em explorar a integração de Cripto em suas práticas. O dia foi preenchido com discussões perspicazes, oportunidades de networking e orientação especializada.

As recentes aprovações de ETFs e as tendências de alta de preços despertaram o interesse de mais consultores e investidores, criando um terreno fértil para compartilhamento de conhecimento e crescimento.

Priorizando a integração prática em vez do jargão técnico

O objetivo principal do FA/RIA Day era fornecer insights acionáveis ​​sobre a incorporação de Cripto em práticas financeiras. Em vez de se aprofundar nas complexidades técnicas do blockchain e movimentos de preços, o foco estava na aplicação prática dentro de um contexto de consultoria financeira.

Educação: A pedra angular da adoção de Cripto

Um tema recorrente foi o papel crucial da educação. Os consultores devem entender as opções disponíveis, alocação estratégica, teses de investimento, cenário regulatório e requisitos de conformidade.

Igualmente importante é a necessidade de educar os investidores. Apesar da crescente conscientização sobre Bitcoin e Cripto, uma lacuna significativa de conhecimento persiste. A educação eficaz equipa os consultores para discutir alocações de Cripto com confiança e ter conversas informadas com os clientes.

Explorando opções de investimento

Os painéis de discussão cobriram uma variedade de opções de investimento, incluindo propriedade direta, custódia por meio de plataformas SMA, ETFs e investimentos em empresas públicas como a MicroStrategy e empresas de mineração de Bitcoin .

Cada opção tem seus prós e contras.

Embora a propriedade direta incorpore o espírito das Cripto, ela introduz desafios administrativos e de conformidade que muitos consultores preferem evitar.

Os ETFs oferecem exposição ao preço do ativo subjacente sem as complexidades de custódia e relatórios, facilitando para os consultores alocar em qualquer tipo de conta, integrar investimentos em AUM e relatórios e facilitar o rebalanceamento, assim como os investimentos de empresas públicas.

Conversas e alocações de portfólio

Entender Cripto é uma coisa; encaixá-la em um portfólio é outra. Os consultores compartilharam suas experiências em conversas com clientes e suas estratégias para alocação de Cripto .

Essas discussões geralmente envolvem a definição de expectativas realistas, o alinhamento com as metas de investimento dos clientes e a realização de avaliações de risco completas para avaliar a tolerância à volatilidade.

Ouvimos dizer que, geralmente, os consultores alocam de 2 a 5% de um portfólio para Cripto, categorizando-o como um Investimento Alternativo. Os ETFs permitiram que os consultores discutissem os benefícios do rebalanceamento e seu impacto positivo no desempenho do portfólio.

Os consultores também devem determinar as contas mais adequadas para ativos de Cripto , sejam eles tributáveis ​​ou não, como IRAs.

Navegando pela conformidade e regulamentação

A intersecção da cripto com a política nos EUA acrescenta uma camada de complexidade. O momentum legislativo positivo ficou evidente pouco antes do Consenso, com vários democratas apoiando a regulamentação pró-cripto.

Um destaque da conferência foi um bate-papo principal da Comissária da CFTC Summer Mersinger, que descreveu a perspectiva da CFTC sobre a regulamentação de Cripto e suas implicações para consultores financeiros. A necessidade de clareza regulatória continua primordial à medida que os consultores navegam neste cenário em evolução.

Conclusão

O Consensus 2024 destacou a crescente integração de Cripto em práticas de consultoria financeira. Ao focar em educação, aplicação prática e insights regulatórios, os consultores estão mais bem equipados para atender à crescente demanda por investimentos em Cripto e orientar seus clientes por essa classe de ativos dinâmica.

-Adam Blumberg, Interaxis

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