Крипто для радників: радники та Крипто

На Consensus 2024, що проходив в Остіні, відбулася ексклюзивна сесія RIA & FA Day. Приблизно 120 фінансових консультантів провели день, вивчаючи цифрові активи, спілкуючись із лідерами індустрії та спілкуючись із колегами.

Енергія була позитивною, а розмови змістовними, інтерес інвесторів до цього класу активів зростав. Хоча захід був закритим, ключові теми варто поділитися. Дякуємо Адаму Блумбергу, ONE з Автори дня, за те, що висвітлив тенденції та висновки в сьогоднішньому інформаційному бюлетені.

- Сара Мортон

Ви читаєте Крипто для радників, щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, який розпаковує цифрові активи для фінансових радників. Підпишіться тут отримувати щочетверга.

Консенсус 2024: прорив для фінансових консультантів та Крипто

Консенсус 2024 став важливою віхою для Крипто , завдяки позитивним законодавчим змінам і затвердженню Ethereum ETF. Атмосфера була напруженою, ентузіазм досягав нових висот.

День FA/RIA: цілеспрямований навчальний досвід

Четвер був присвячений фінансовим консультантам і зареєстрованим інвестиційним консультантам (FA/RIA), залучаючи приблизно 120 професіоналів, які прагнуть дослідити інтеграцію Крипто у свою практику. День був наповнений глибокими дискусіями, можливостями для спілкування та експертним керівництвом.

Нещодавні схвалення ETF і тенденції зростання цін викликали інтерес у більшої кількості консультантів та інвесторів, створюючи благодатний ґрунт для обміну знаннями та зростання.

Пріоритет практичної інтеграції над технічним жаргоном

Основною метою FA/RIA Day було надати практичну інформацію про впровадження Крипто у фінансову практику. Замість того, щоб заглиблюватися в технічні тонкощі блокчейну та руху цін, увага була зосереджена на практичному застосуванні в контексті фінансового консультування.

Освіта: наріжний камінь впровадження Крипто

Постійною темою була вирішальна роль освіти. Радники повинні розуміти доступні варіанти, стратегічний розподіл, інвестиційні тези, нормативний ландшафт і вимоги дотримання.

Не менш важливою є необхідність навчати інвесторів. Незважаючи на зростаючу обізнаність про Bitcoin і Крипто, залишається значна прогалина в знаннях. Ефективна освіта дає радникам можливість впевнено обговорювати розподіл Крипто і вести обґрунтовані розмови з клієнтами.

Вивчення варіантів інвестування

Панельні дискусії охоплювали низку варіантів інвестування, включаючи пряме володіння, зберігання через платформи SMA, ETF та інвестиції в публічні компанії, такі як MicroStrategy та компанії з видобутку Bitcoin .

Кожен варіант має свої плюси і мінуси.

Незважаючи на те, що пряме володіння втілює дух Крипто, воно створює проблеми з дотриманням нормативних вимог та адміністративні проблеми, яких багато консультантів вважають за краще уникати.

ETF надають доступ до ціни базового активу без складнощів зберігання та звітності, що полегшує консультантам розподілення в межах будь-якого типу рахунків, інтегрує інвестиції в AUM та звітність, а також полегшує ребалансування, як і інвестиції публічних компаній.

Розмови та розподіл портфоліо

Розуміння Крипто – це ONE ; вставити його в портфоліо – це ще одне. Радники поділилися своїм досвідом у розмовах з клієнтами та своїми стратегіями розподілу Крипто .

Ці обговорення часто передбачають встановлення реалістичних очікувань, узгодження з інвестиційними цілями клієнтів і проведення ретельної оцінки ризиків для оцінки терпимості до волатильності.

Ми чули, що зазвичай радники виділяють 2-5% портфеля на Крипто, відносячи її до категорії альтернативних інвестицій. ETF дозволили консультантам обговорити переваги ребалансування та його позитивний вплив на продуктивність портфеля.

Консультанти також повинні визначити найбільш підходящі облікові записи для Крипто , оподатковуваних чи неоподатковуваних, наприклад IRA.

Навігація щодо відповідності та регулювання

Перетин криптовалюти з політикою в США додає рівень складності. Позитивний законодавчий імпульс був очевидним безпосередньо перед консенсусом, коли кілька демократів підтримали прокрипторегулювання.

Найважливішим моментом конференції стала доповідь комісара CFTC Саммер Мерсінгер, яка виклала точку зору CFTC на регулювання Крипто та його наслідки для фінансових консультантів. Потреба в нормативній чіткості залишається першорядною, оскільки консультанти орієнтуються в цьому ландшафті, що розвивається.

Висновок

Консенсус 2024 підкреслив зростаючу інтеграцію Крипто в практики фінансового консультування. Зосереджуючись на освіті, практичному застосуванні та нормативних знаннях, консультанти краще готові задовольнити зростаючий попит на Крипто та направляти своїх клієнтів через цей динамічний клас активів.

- Адам Блумберг, Interaxis

KEEP читати

• Додаток для торгівлі акціями Робінхуд оголосив вона уклала угоду про придбання Крипто Bitstamp за 200 мільйонів доларів.
• Американські спотові Bitcoin ETF тепер зберігають об’єднані кошти $63 млрд AUM, через шість місяців після першого лістингу в США.
• A rсвіжий звіт, опублікований найбільшим банком світуПромисловий і комерційний банк Китаю (ICBC) порівняв Bitcoin із золотом, а ефір із цифровою нафтою.

Примітка: погляди, висловлені в цій колонці, належать автору та не обов’язково відображають погляди CoinDesk, Inc. або її власників і афілійованих осіб.