Silvergate Bank visa empréstimos com suporte de criptomoedas para instituições

O Silvergate Bank, um dos poucos provedores de serviços financeiros do setor de Criptomoeda , está planejando se tornar um credor de Cripto .

De acordo com umarquivamento de IPO atualizadoA Silvergate, que atende algumas das principais empresas do mundo das Criptomoeda , como Coinbase, Bitstamp, Genesis Trading, Blocktower Capital, Polychain Capital e Xapo, viu uma demanda maior do setor e pretende se tornar uma instituição ainda mais focada em criptomoedas.

Em particular, o banco está planejando oferecer empréstimos fiduciários, garantidos com Cripto, para clientes institucionais como parte da Silvergate Exchange Network (SEN) – um sistema de pagamento projetado especificamente para exchanges de Cripto e seus grandes clientes.

Permitir que clientes institucionais de exchanges de Cripto usem moeda fiduciária sem tocar em seus saldos de Cripto nos locais de negociação seria benéfico tanto para a Silvergate quanto para o setor, diz o prospecto:

"Esta solução proporciona maior eficiência de capital para clientes investidores institucionais que desejam realizar transações sem precisar movimentar liquidez dentro e fora de diferentes bolsas. ... Oferecer linhas de crédito também melhoraria a liquidez dentro do livro de ordens de nossos clientes de bolsa, permitindo negociações adicionais em suas plataformas, reduzindo potencialmente a arbitragem de preços entre bolsas e melhorando a estabilidade das moedas digitais."

Tais empréstimos seriam financiados pelo próprio balanço patrimonial da Silvergate, e se o preço da garantia Cripto cair, o banco pode ir a um de seus clientes de câmbio e vender os ativos. A empresa acredita que o risco de emitir tais empréstimos será "apropriadamente compensado, ... ganhando retornos ajustados ao risco atrativos."

O Silvergate também está analisando a inclusão de stablecoins em sua infraestrutura de pagamentos, embora o banco não esteja diretamente envolvido com nenhum emissor de stablecoin no momento. No entanto, ele já detém depósitos em dólares americanos respaldando "múltiplas stablecoins", diz o documento.

O banco também relatou um crescimento notável de sua base de clientes em 2019. Em 30 de junho, a Silvergate tinha 655 "clientes estabelecidos e emergentes da indústria de moeda digital", em comparação com os 542relatadoem dezembro de 2018 – um aumento de 20% em seis meses e 55% no ano.

Outros 228 clientes estão em processo de integração. Pessoas e empresas que constroem e dão suporte à infraestrutura de Cripto , como desenvolvedores de software, mineradores, custodiantes e "participantes gerais da indústria" respondem por 27,2% dos clientes de Cripto da Silvergate, diz o documento.

A renda do banco vem crescendo junto com o número de clientes de Cripto . A renda líquida aumentou em 81,6% desde junho passado, de US$ 8 milhões para US$ 14,6 milhões, indica a empresa. As transferências via SEN também dispararam para US$ 12,7 bilhões, em comparação com US$ 8,3 bilhões durante todo o ano de 2018. Esse número excede notavelmente o valor das transferências para clientes não cripto, que é divulgado em US$ 11,2 bilhões para 2019.

Anteriormente, a Silvergate disse que planejava buscar a "BitLicense" do estado de Nova York para lançar uma empresa fiduciária de responsabilidade limitada e se tornar uma custodiante institucional de Cripto . Ela disse no processo anterior:

"Nossa estratégia de crescimento contempla o estabelecimento de uma entidade custodiante qualificada como uma subsidiária da empresa para abordar essa oportunidade de mercado."

Imagem do CEO da Silvergate, Alan Lane, via arquivos do CoinDesk Consensus