A exposição do ShapeShift do WSJ exagerou a lavagem de dinheiro em US$ 6 milhões, diz análise

Quando se trata de transações com Criptomoeda , questões sobre suposta lavagem de dinheiro rapidamente se tornam complicadas.

Um jornal de Wall Streetinvestigação do último mês de setembro, intitulado “Como dinheiro sujo desaparece no buraco negro da Criptomoeda”, alegou que a plataforma de conversão de Cripto ShapeShift havia facilitado pelo menos US$ 9 milhões em lavagem de dinheiro ao longo de vários anos com “um desfile de suspeitos de crimes”.

Agora, a Request da ShapeShift, a empresa de análise de blockchain CipherBlade recriou o relatório de 2018e encontrou menos de US$ 3 milhões em transações envolvendo fundos potencialmente “contaminados”.

A principal diferença aqui é que o CipherBlade se concentrou em moedas supostamente contaminadas em vez do valor total mantido em cada carteira ou conta afiliada.

“Dos endereços ShapeShift que recebem ETH dentro de três saltos dos endereços sujos iniciais, menos da metade dos ETH negociados por eles são contaminados”, diz o relatório CipherBlade. “Usando as suposições mais generosas, isso ainda é apenas 23,53 por cento dos US$ 9 milhões reivindicados pelo WSJ.”

Adicione a isso o ether com aproximadamente 40 Bitcoin, que a própria ShapeShift descobriu estarem associados a carteiras suspeitas identificadas pelo WSJ, e a estimativa total fica um pouco abaixo de US$ 3 milhões.

Quando questionado sobre o processo investigativo, um porta-voz do WSJ disse ao CoinDesk:

"Uma análise de moedas Ethereum contaminadas individualmente, em vez de carteiras contaminadas, seria um projeto diferente daquele em que o Journal embarcou, e ONE T comentar sobre isso porque não o revisamos."

Todas as partes concordam que a leitura mais pessimista dos dados ainda indica que transações questionáveis ​​representaram uma ninharia do volume da ShapeShift desde que a empresa foi fundada em 2014. De acordo com um tweet do CEO Erik Voorhees, a ShapeShift processou Cripto no valor de US$ 30,3 milhõesum mês somente em 2017.

Ainda assim, especialistas como Pawel Kuskowski, CEO da empresa de análise Coinfirm, disseram ao CoinDesk que não há uma resposta clara sobre quanto pode ter sido lavado por meio da plataforma — porque até outubro de 2018 a ShapeShift não realizava verificações de identidade do tipo "conheça seu cliente" (KYC).

“Se você T conhece os clientes subjacentes, como você sabe?” Kuskowski disse ao CoinDesk. “É por isso que você tem KYC em primeiro lugar, para entender o perfil.”

Quando perguntado sobre se é melhor contabilizar toda a carteira ou focar nas moedas contaminadas em si, Kuskowski disse que a verdade se esconde nos tons de cinza no meio. Ele disse que uma análise complexa dos riscos associados às pessoas envolvidas nessas transações, juntamente com "plausibilidade e algumas outras regras", tudo se combina para revelar se as carteiras em si devem ser consideradas contaminadas ou suspeitas.

No próprio relatório da Coinfirm sobre riscos associados a plataformas de Cripto , a ShapeShift foi classificada como “alto risco” com relação a procedimentos antilavagem de dinheiro e conformidade devido ao uso anônimo até que a Política KYC começou em outubro passado. De acordo com Kuskowski, geralmente leva meses para um banco tradicional reduzir o risco após qualquer associação com lavagem de dinheiro.

“É uma boa direção, isso é certo”, disse Kuskowski sobre os procedimentos KYC adicionados pela ShapeShift.

Revisão de conformidade

Esse processo de redução de risco começou, na verdade, meses antes da reportagem do WSJ, de acordo com a diretora jurídica da ShapeShift, Veronica McGregor.

“Entre as autoridades policiais, a ShapeShift é considerada uma participante muito prestativa e cooperativa”, ela disse à CoinDesk. “Só porque começamos a implementar esses procedimentos KYC não significa que T tínhamos procedimentos em vigor para detectar fraudes, endereços de carteiras ruins e roubos, coisas assim.”

A empresa já estava trabalhando com consultores externos para identificar e bloquear transações de carteiras suspeitas, disse McGregor. Então, a ShapeShift passou por uma revisão de conformidade ao longo do segundo semestre de 2018, exigindo verificações de identidade KYC para todos os usuários e trabalhando com três empresas de análise independentes, Chainalysis, ComplyAdvantage e IDology.

McGregor disse que a ShapeShift continua a “ajustar” seus procedimentos, tanto internamente quanto por meio do trabalho com os três provedores de serviços mencionados acima, para KEEP a evolução da Tecnologia.

Richard Sanders, CSO e cofundador da CipherBlade, disse ao CoinDesk que acredita que as alegações no relatório do WSJ foram “grosseiramente exageradas”.

“Nós encontramos cerca de US$ 3 milhões, o que T é uma boa aparência para a ShapeShift”, disse Sanders. “Mas é significativamente menor do que o que o Wall Street Journal relatou.” A CipherBlade diz que sua análise independente não foi paga pela ShapeShift.

De sua parte, Voorhees, da ShapeShift, continua Request que o WSJ retire o relatório, que foi publicado em setembro de 2018 durante a revisão de conformidade da empresa. Ele acredita que a metodologia usada para contabilizar fundos questionáveis ​​era fundamentalmente falha.

“A Cripto está trazendo luz, verdade e abertura para as Finanças”, disse Voorhees à CoinDesk. “E é uma ironia agradável que a transparência dos blockchains nos justifique tão facilmente da narrativa que o Journal imaginou para existir.”