Coin Center: Projeto de Lei de Moeda Digital do Senado dos EUA é 'contraproducente'

Um projeto de lei contra lavagem de dinheiro em tramitação no Senado dos EUA e focado em parte em moedas digitais "pode ​​atrapalhar anos de trabalho com Política e conformidade", de acordo com o grupo de defesa Coin Center, de Washington, DC.

Umnova postagem do blogescrito pelo diretor executivo do Coin Center, Jerry Brito, mergulha nos detalhes do projeto de lei, argumentando que a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Falsificação de 2017 –introduzido no final de maiopor um grupo de senadores influentes – replica em grande parte as regras estabelecidas pela Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), que emitiu pela primeira vez orientações sobre atividades de moeda digital em 2013 e depois em 2014.

Segundo Brito, a abordagem do projeto de lei do Senado, conforme redigida, é "contraproducente" ao seu objetivo pretendido de combater atividades ilegais.

Ele escreveu:

"Quase toda a linguagem específica sobre moeda digital no projeto de lei agora está coberta pela lei de lavagem de dinheiro existente e, se deixadas como redigidas, as mudanças propostas seriam contraproducentes para combater a lavagem de dinheiro."

Na publicação, o Coin Center critica a adição de "emissor, resgatador ou caixa de ... moeda digital ... ou qualquer trocador ou negociador digital de moeda digital" à definição do que constitui uma instituição financeira sob a Lei de Sigilo Bancário dos EUA, que foi instituída pela primeira vez na década de 1970.

Segundo Brito, a adição é novamente redundante no contexto das regras da FinCEN, "tornando esta seção do projeto de lei S. 1241 redundante com a lei atual".

"Além disso, se essa linguagem permanecesse no S. 1241, isso geraria muita confusão ao criar uma nova linguagem e categorizações que agora seriam incompatíveis com a orientação da FinCEN e os anos de esforços de conformidade que surgiram em torno dessa orientação", continuou ele.

Uma medida que potencialmente adicionaria confusão ao mercado, argumentou Brito, poderia ter implicações globais também, porque a mudança "seria contraproducente para a harmonização e cooperação internacionais".

O Coin Center também se concentrou nos temores de que as participações em moeda digital pudessem estar sujeitas adeclaração e apreensãona fronteira dos EUA, com Brito observando que, no momento, o projeto de lei pede um relatório sobre como os agentes alfandegários podem abordar esse processo. A medida em si permanece nos estágios iniciais, sendo encaminhada ao Comitê Judiciário do Senado no final de maio,de acordo com registros públicos.

"Detectar e interditar tais instrumentos é o tipo de coisa que o Congresso espera que essas agências sejam capazes de fazer e de explicar como planejam fazê-lo, e exigir tal relatório não diz nada sobre Política", escreveu Brito.

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