Comissão Europeia busca mais dados de clientes de serviços de Bitcoin

A Comissão Europeia, braço executivo da União Europeia, disse que planeja reforçar os padrões de relatórios para trocas de moedas digitais como parte de um esforço mais amplo para restringir os canais de financiamento do terrorismo.

A Comissão

disse que pretende exigir que provedores de serviços de câmbio e carteira na Europa identifiquem seus clientes, uma medida que ocorre após um crescente debate entre formuladores de políticas da UE sobre se moedas digitais estão sendo usadas por grupos terroristas para transferir fundos.

O anúncio surge na sequência de um relatório da principal agência de aplicação da lei da UE, a Europol, que declarou que hánenhuma evidência clara vinculando a Tecnologia aos esforços de financiamento do terrorismo.

Um aviso publicado hoje descreveu como a Comissão pretende regulamentar as bolsas e os provedores de carteiras, declarando:

"A Comissão está planejando trazer plataformas de câmbio de moeda virtual sob o escopo da Quarta Diretiva Anti-Lavagem de Dinheiro, a fim de ajudar a identificar os usuários que negociam moedas virtuais. Além disso, a Comissão examinará a possibilidade de aplicar as regras de licenciamento e supervisão da Diretiva de Serviços de Pagamento (PSD) a plataformas de câmbio de moeda virtual, bem como a 'provedores de carteira' virtuais."

O esforço, diz a Comissão, visa "acabar com o anonimato associado a tais trocas".

O Quarta Diretiva Anti-Branqueamento de Capitais, apela aos estados-membros para que apertem os requisitos de relatórios e retenção de dados sobre transações no sistema financeiro. A Diretiva de Serviços de Pagamento,emitido em 2007, procurou harmonizar as regras que regem os pagamentos na UE.

O Financial Timesrelata que vários itens incluídos na proposta estão sendo pressionados pelo presidente francês Francois Hollande após os ataques terroristas em Paris em novembro passado. A Comissão está avaliando novas restrições ao uso de cartões pré-pagos, bem como à circulação de notas bancárias de alto valor.

Notavelmente, o aviso da Comissão aborda o assunto de emitir uma proibição de moedas virtuais na UE. Em uma seção intitulada "Por que não simplesmente proibir moedas virtuais?", o aviso explica que, embora vários países tenham adotado políticas restritivas, nenhuma proibição real foi instituída ainda, o que ele atribui às baixas taxas de adoção e ao reconhecimento da promessa da tecnologia.

"Moedas virtuais são frequentemente consideradas uma ferramenta útil para transferências rápidas de pagamentos internacionais e remessas de dinheiro de baixo custo", disse a Comissão. "Até o momento, moedas virtuais representam um mercado inovador, mas relativamente pequeno."

O anúncio foi feito pouco depois de o Parlamento da União Europeia, o braço legislativo da UE, ter realizado umaaudiência separadapara discutir a regulamentação da moeda digital.

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