Esteja vigilante quanto à conformidade, alerta Coinbase para startups de Bitcoin

Um dos maiores players do Bitcoin alertou startups iniciantes para permanecerem vigilantes em questões de conformidade regulatória.

A consultora jurídica associada da Coinbase, Sarah Hody, pediu aos empreendedores que Siga a postura "proativa" da empresa diante de um público lotado. encontro de desenvolvedores Bitcoinno distrito South of Market de São Francisco.

Hody, que trabalhou em vários escritórios de advocacia antes de ingressar no setor de Criptomoeda , observou que vários outros setores, incluindo serviços de alimentação e a indústria automotiva, têm órgãos reguladores que garantem a proteção ao consumidor.

Está se tornando mais evidente que o Bitcoin um dia estará na mesma categoria que outros setores que devem atender à conformidade nos EUA, disse Hody, acrescentando: "Agências federais expressaram interesse".

Como o Bitcoin é um protocolo, uma rede de pagamento e uma moeda digital – muitas vezes simultaneamente – ele pode atrair o interesse de vários reguladores diferentes, disse ela.

A complexidade requer conformidade

À medida que a Coinbase cresceu, adicionar mais serviços para sua base de usuários significou um aumento na conformidade regulatória para a empresa.

Isto era especialmente verdade quandoA Coinbase lançou sua bolsa de Bitcoin nos EUA; a empresa teve que começar não apenas a manter Bitcoin , mas também dólares americanos. Manter dólares americanos na carteira da Coinbase era um serviço que ela lançou meses antes da exchange – provavelmente um precursor de seu lançamento.

Adicionar recursos como participações em dólares americanos –bem como a GBP e o euro recentemente – torna a Coinbase muito mais intrincadamente estruturada em termos de como os reguladores olham para as operações da empresa.

A Coinbase, de acordo com Hody, é um conto de advertência sobre como as startups de Bitcoin terão que enfrentar regras cada vez mais complicadas à medida que se expandem.

Ela disse:

"Inerente a ter uma exchange significa ter dólares e Bitcoin para os usuários. A Coinbase está lidando com todos os dólares e Bitcoin em segundo plano."

Nível federal e estadual

Hody listou em sua apresentação uma série de agências federais que falaram sobre jurisdição sobre Bitcoin.

Isso incluiu a Security and Exchanges Commission (SEC), a Commodities Futures Trading Commission (CFTC) e o Internal Revenue Service (IRS), entre outros. O que pode ser mais confuso para startups de Bitcoin , no entanto, é o fato de que reguladores tanto no nível federal quanto estadual exigem padrões de conformidade frequentemente sobrepostos.

A FinCEN, a Rede de Repressão a Crimes Financeiros, foi usada como exemplo.

Hody destacou que as informações da FinCEN já são repassadas para mais de 350 agências de segurança pública, muitas delas em nível estadual.

Apesar do que pode parecer regras bizantinas, Hody defendeu que as startups avaliassem intensamente seus modelos de negócios e abrissem relacionamentos com reguladores.

"É sempre hora de perguntar: por que um regulador pode querer regular seu projeto?"

Protegendo usuários

Hody deixou claro que o objetivo da regulamentação no setor de moeda digital é proteger os consumidores, restringir a lavagem de dinheiro e garantir que os impostos sejam cobrados corretamente.

Como essas são questões que preocupam os reguladores, a Coinbase mantém registros sobre os clientes e deve garantir que os desenvolvedores que usam sua API estejam operando de maneira legal.

A empresa também mantém umlista de atividadesos usuários de seus serviços são proibidos de participar e mantém um olhar atento sobre sua plataforma.

Hody disse:

"Temos que KEEP registros em conformidade com o Bank Secrecy Act. Quanto menos você fizer com nosso sistema, menos precisaremos saber sobre você."