Будьте бдительны в вопросах соблюдения правил, предупреждает Coinbase стартапы в Bitcoin

ONE из крупнейших игроков на рынке Bitcoin предупредил начинающие стартапы о необходимости сохранять бдительность в вопросах соблюдения нормативных требований.

Заместитель юридического советника Coinbase Сара Ходи призвала предпринимателей Социальные сети «проактивной» позиции фирмы перед переполненной аудиторией встреча разработчиков Bitcoinв районе Саут-оф-Маркет в Сан-Франциско.

Ходи, который до прихода в сферу Криптовалюта работал в нескольких юридических фирмах, отметил, что в ряде других секторов, включая сферу общественного питания и автомобильную промышленность, существуют регулирующие органы, обеспечивающие защиту прав потребителей.

По словам Ходи, становится все более очевидным, что когда-нибудь Bitcoin окажется в той же категории, что и другие отрасли, которые должны соблюдать требования в США, добавив: «Федеральные агентства выразили заинтересованность».

По ее словам, поскольку Bitcoin — это протокол, платежная сеть и цифровая валюта (часто одновременно), он может привлечь интерес различных регулирующих органов.

Сложность требует соответствия

По мере роста Coinbase добавление новых услуг для ее пользовательской базы означало повышение уровня соответствия компании нормативным требованиям.

Это было особенно актуально, когдаCoinbase запустила свою Bitcoin -биржу в США; компании пришлось начать хранить не только Bitcoin , но и доллары США. Хранение долларов США в кошельке Coinbase было услугой, которую она запустила за несколько месяцев до биржи — вероятно, предшественницей ее запуска.

Добавление таких функций, как активы в долларах США –а также фунт стерлингов и евросовсем недавно – делает Coinbase гораздо более сложно структурированной с точки зрения того, как регулирующие органы смотрят на деятельность компании.

По словам Ходи, Coinbase — это поучительная история о том, как Bitcoin стартапам придется сталкиваться со все более сложными правилами по мере их расширения.

Она сказала:

«Наличие биржи подразумевает наличие как долларов, так и Bitcoin для пользователей. Coinbase обрабатывает все доллары и Bitcoin в фоновом режиме».

Федеральный и государственный уровень

Ходи перечислила в своей презентации ряд федеральных агентств, которые говорили о юрисдикции над Bitcoin.

В их число вошли Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Налоговая служба (IRS) и другие. Однако наиболее запутанным для стартапов, Bitcoin , может оказаться тот факт, что регулирующие органы как на федеральном, так и на государственном уровне часто требуют пересекающихся стандартов соответствия.

В качестве примера была использована Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Ходи отметил, что информация FinCEN уже передается более чем в 350 правоохранительных органов, многие из которых находятся на уровне штатов.

Несмотря на то, что правила могут показаться запутанными, Ходи выступает за то, чтобы стартапы тщательно оценивали свои бизнес-модели и устанавливали открытые отношения с регулирующими органами.

«Всегда стоит задать вопрос: почему регулятор может захотеть регулировать ваш проект?»

Защита пользователей

Ходи ясно дал понять, что целью регулирования в сфере цифровой валюты является защита потребителей, ограничение отмывания денег и обеспечение надлежащего сбора налогов.

Поскольку эти вопросы беспокоят регулирующие органы, Coinbase ведет учет клиентов и должна гарантировать, что разработчики, использующие ее API, действуют законно.

Компания также ведетсписок мероприятийПользователям его услуг запрещено участвовать в его платформе, и он пристально следит за ее деятельностью.

Ходи сказал:

«Мы должны KEEP записи в соответствии с Законом о банковской тайне. Чем меньше вы пользуетесь нашей системой, тем меньше нам нужно знать о вас».