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Soyez vigilants en matière de conformité, avertit Coinbase aux startups Bitcoin
Sarah Hody, avocate associée de Coinbase, a déclaré à un groupe de développeurs Bitcoin : « C'est toujours le moment de se conformer ».
Updated Apr 10, 2024, 3:06 a.m. Published May 2, 2015, 11:00 a.m.
ONEun des plus grands acteurs du Bitcoin a averti les startups en herbe de rester vigilantes sur les questions de conformité réglementaire.
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L'avocate associée de Coinbase, Sarah Hody, a exhorté les entrepreneurs à Réseaux sociaux la position « proactive » de l'entreprise devant un public nombreux à rencontre des développeurs Bitcoindans le quartier South of Market de San Francisco.
Hody, qui a travaillé dans plusieurs cabinets d'avocats différents avant de rejoindre l'espace des Cryptomonnaie , a noté qu'un certain nombre d'autres secteurs, notamment les services alimentaires et l'industrie automobile, disposent d'organismes de réglementation qui garantissent la protection des consommateurs.
Il devient de plus en plus évident que le Bitcoin sera un jour dans la même catégorie que d'autres industries qui doivent se conformer aux normes aux États-Unis, a déclaré Hody, ajoutant : « Les agences fédérales ont exprimé leur intérêt. »
Parce que le Bitcoin est un protocole, un réseau de paiement et une monnaie numérique – souvent simultanément – il peut attirer l’intérêt de différents régulateurs, a-t-elle déclaré.
La complexité exige la conformité
À mesure que Coinbase s'est développé, l'ajout de services supplémentaires pour sa base d'utilisateurs a entraîné une augmentation de la conformité réglementaire pour l'entreprise.
C'était particulièrement vrai lorsqueCoinbase a lancé sa plateforme d'échange de Bitcoin aux États-Unis; l'entreprise a dû commencer à détenir non seulement des Bitcoin , mais aussi des dollars américains. Conserver des dollars américains dans le portefeuille de Coinbase était un service lancé plusieurs mois avant la plateforme d'échange, probablement un précurseur de son lancement.
Ajout de fonctionnalités telles que les avoirs en dollars américains –ainsi que la GBP et l'euro tout récemment – rend Coinbase beaucoup plus structuré en termes de la manière dont les régulateurs considèrent les opérations de l’entreprise.
Coinbase, selon Hody, est un exemple édifiant de la manière dont les startups Bitcoin devront faire face à des règles de plus en plus compliquées à mesure qu'elles se développent.
Elle a dit :
« L'existence d'une plateforme d'échange implique la disponibilité de dollars et de Bitcoin pour les utilisateurs. Coinbase gère tous les dollars et Bitcoin en arrière-plan. »
Niveau fédéral et étatique
Hody a énuméré dans sa présentation un certain nombre d'agences fédérales qui ont parlé de la juridiction sur le Bitcoin.
Parmi ces organismes figuraient notamment la Securities and Exchange Commission (SEC), la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) et l'Internal Revenue Service (IRS). Cependant, le plus déroutant pour les startups Bitcoin réside dans le fait que les régulateurs, tant au niveau fédéral qu'au niveau des États, exigent souvent des normes de conformité qui se chevauchent.
Le FinCEN, le réseau de lutte contre la criminalité financière, a été utilisé comme exemple.
Hody a souligné que les informations du FinCEN sont déjà transmises à plus de 350 organismes chargés de l'application de la loi, dont beaucoup au niveau de l'État.
Malgré ce qui peut sembler être des règles bysatine, Hody a préconisé que les startups évaluent intensément leurs modèles commerciaux et ouvrent des relations avec les régulateurs.
« Il est toujours temps de se demander : pourquoi un organisme de réglementation pourrait-il vouloir réglementer votre projet ? »
Protéger les utilisateurs
Hody a clairement indiqué que l’objectif de la réglementation dans le secteur des monnaies numériques est de protéger les consommateurs, de restreindre le blanchiment d’argent et de garantir que les impôts sont correctement collectés.
Étant donné que ces problèmes préoccupent les régulateurs, Coinbase conserve des enregistrements sur les clients et doit s'assurer que les développeurs utilisant son API opèrent de manière légale.
L'entreprise conserve également unliste des activitésil est interdit aux utilisateurs de ses services de participer et de maintenir un œil vigilant sur sa plateforme.
Hody a dit :
« Nous devons KEEP des documents conformément à la loi sur le secret bancaire. Moins vous utilisez notre système, moins nous avons besoin d'en savoir sur vous. »
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