A segunda maior bolsa de Bitcoin da Europa, a BTC-e, está com problemas bancários?

ATUALIZADO em 6 de dezembro às 13:00 GMT.

A CoinDesk falou com a Mayzus Financial hoje para questionar o status dos depósitos de investidores atrasados ​​em trânsito para o BTC-e. Embora eles tenham dito que não podiam comentar sobre depósitos específicos de clientes, eles informaram que, ao assinar seus serviços, eles seriam capazes de fornecer mais algumas informações sobre contas individuais de clientes. A Mayzus oferece uma ampla gama de serviços de câmbio de moeda virtual e é regulamentada pela FCA e HM Revenue and Customs, além de ser registrada na iAMTN, UKMTA, SWIFT e ICO.

Mayzus revelou que a BTC-e está atualmente no processo de atualização de seus serviços ao cliente e arquitetura de servidor, que eles estão sobrecarregados com a quantidade de novos depósitos e tráfego para seu site e que estão trabalhando para resolver os atrasos, e esperam ter liquidado todos os fundos dos clientes até janeiro.

Em outra reviravolta, um comentarista no Reddit revelou hoje que o OKPAY exige que seus usuários marquem uma caixa dizendo: "Eu confirmo que [eu] não usarei os fundos para comprar ou trocar criptomoedas". O CoinDesk atualizará esta história à medida que mais detalhes da Política do OKPAY surgirem.

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Estão a levantar-se vozes preocupadas sobre a segunda maior bolsa europeiaBTC-e que movimenta até 30.000 BTC em volume de negociação por dia com usuários no Reddit eConversa sobre Bitcoin afirmando que suas transferências bancárias SEPA e IBAN não foram creditadas em suas contas por muitas semanas e que o BTC-e se recusa a responder aos seus tíquetes de Request de ajuda.

A CoinDesk contatou a BTC-e para comentar, mas foi inicialmente encaminhada para sua unidade de suporte localizada na Tailândia, que, quando contatada, não ofereceu nenhuma resposta. Solicitações subsequentes de comentários permaneceram sem resposta.

A bolsa é a menos transparente das quatro grandes bolsas, sendo as outras trêsBTC China,Monte Goxe Bitstamp.

Essa falta de transparência criou confusão sobre quem exatamente está por trás da bolsa – os proprietários aparentemente desejam permanecer anônimos, usando uma longa cadeia de bancos e intermediários para processar depósitos e retiradas.

A CoinDesk descobriu que a BTC-e não usa uma conta bancária com o nome de uma empresa, optando por usar um terceiro para fornecer serviços bancários.

Os depositantes enviam dinheiro para a conta do Deutsche Bank na República Tcheca da empresa britânica Mayzus Financial Services Ltd., que usa o OKPAY, um provedor de moeda eletrônica registrado nas Ilhas Virgens Britânicas para transferir os fundos dos usuários diretamente para a bolsa.

De acordo com o site de Mayzus:

"A Mayzus Financial Services está registrada no Reino Unido como uma organização independente sob o número 06721866. Também é uma provedora completa de serviços financeiros com o número de registro 12492642.

A legalidade e a segurança com a Mayzus Financial Services são garantidas por vários documentos internacionais, como o Anti-Money Laundering Act, a licença da Financial Conduct Authority of Great Britain (FCA) e por sua filiação à Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT)."

Além disso, a OKPAY exige documentos autenticados para verificar seus clientes.

Durante essa rota tortuosa, as informações da conta fornecidas pelo BTC-e na iniciação devem permanecer com a transação, que pode muito bem ser copiada manualmente de uma conta para a outra. Se as informações da conta forem perdidas, Mayzus não tem como dizer (aparentemente) a quem o dinheiro deve ser pago.

Outro problema parece ser que o BTC-e parou de aceitar transferências em dólares ou transferências de bancos dos EUA. Como a maioria das transferências eletrônicas internacionais são denominadas em dólares, até mesmo pagar dinheiro de uma conta bancária do Reino Unido para o BTC-e envolve trocar libras por dólares, com o resultado de que elas podem nunca chegar à conta de câmbio pretendida.

Como se isso T fosse motivo de preocupação suficiente, algumas pessoas estão relatando que as transferências SEPA em euros também não estão chegando.

As opiniões sobre se o BTC-e está legitimamente tendo problemas ou se algo mais nefasto está acontecendo são variadas, com os mais paranóicos alegando que a bolsa é simplesmente administrada por ladrões, e outros como este usuário emredditafirmando:

“Não é para defender o BTC-e, mas parece que sempre que algo dá errado com um serviço de Bitcoin , as pessoas começam a gritar golpe imediatamente. Às vezes, as coisas simplesmente dão errado…”

Outro aponta

:

"Já enviei grandes quantias por transferência bancária e sempre funcionou em 24 horas. Verifique se seu depósito foi enviado com EXATAMENTE a referência que eles exigem na seção USD->depósito->transferência bancária com todos os espaços e pontos. Verifique com seu banco o que eles realmente enviaram e, em seguida, registre um tíquete no BTC-e.

Quanto à verificação no BTC-e, eles só perguntam DEPOIS que o dinheiro é creditado em sua conta e você não pode sacar nada até fornecer o que eles pedem. Você só saberá disso porque quando você pressionar sacar, aparecerá "retirada em espera" em vermelho."

O CoinDesk atualizará a história conforme ela se desenvolve.

Pilha de dinheirovia Shutterstock