Ang Ikalawang Pinakamalaking Bitcoin Exchange BTC-e ba sa Europa ay Nagkakaroon ng Mga Isyu sa Pagbabangko?

NA-UPDATE noong ika-6 ng Disyembre sa 13:00 GMT.

Nakipag-usap ang CoinDesk sa Mayzus financial ngayon upang tanungin ang katayuan ng mga deposito ng mamumuhunan na naantala sa paglipat sa BTC-e. Bagama't sinabi nila na hindi sila makapagkomento sa mga partikular na deposito ng customer, pinayuhan nila na sa pamamagitan ng pag-sign up sa kanilang mga serbisyo ay makakapagbigay sila ng higit pang impormasyon sa mga indibidwal na account ng customer. Nag-aalok ang Mayzus ng malawak na hanay ng mga serbisyo ng virtual currency exchange at kinokontrol ng FCA at HM Revenue and Customs pati na rin ang pagrehistro sa iAMTN, UKMTA, SWIFT at ICO.

Inihayag ni Mayzus na ang BTC-e ay kasalukuyang nasa proseso ng pag-update ng kanilang mga serbisyo sa customer at arkitektura ng server, na nabigla sila sa dami ng mga bagong deposito at trapiko sa kanilang site at na sila ay nagsusumikap upang malutas ang mga backlog, at umaasa na ma-clear ang lahat ng mga pondo ng customer sa Enero.

Sa isa pang twist, isang nagkomento sa reddit ngayon ay nagsiwalat na ang OKPAY ay nangangailangan ng mga gumagamit nito na lagyan ng tsek ang isang kahon na nagsasabing: "Sa pamamagitan nito, kinukumpirma ko na hindi [ko] gagamitin ang mga pondo para sa pagbili o pagpapalitan ng mga crypto-currencies". Ia-update ng CoinDesk ang kwentong ito habang lumalabas ang higit pang mga detalye ng Policy ng OKPAY.

-------------------------------------------------------------------

Ang mga nag-aalalang tinig ay itinataas tungkol sa pangalawang pinakamalaking palitan ng Europa BTC-e na humahawak ng hanggang 30,000 BTC sa dami ng kalakalan sa isang araw sa mga user sa reddit atUsapang Bitcoin na iginigiit na ang kanilang mga paglilipat ng bangko sa SEPA at IBAN ay hindi na-kredito sa kanilang mga account sa loob ng maraming linggo, at ang BTC-e ay tumangging tumugon sa kanilang mga tiket sa Request ng tulong.

Nakipag-ugnayan ang CoinDesk sa BTC-e para sa komento ngunit sa una ay isinangguni sa kanilang pasilidad ng suporta na matatagpuan sa Thailand, na kapag nakipag-ugnayan, ay hindi nagbigay ng tugon. Ang mga kasunod na kahilingan para sa komento ay nanatiling hindi nasagot.

Ang palitan ay ang hindi gaanong transparent sa malaking apat na palitan, ang tatlo pa BTC China, Mt. Gox at Bitstamp.

Ang kawalan ng transparency na ito ay lumikha ng kalituhan sa kung sino ang eksaktong nasa likod ng palitan - ang mga may-ari ay tila nais na manatiling hindi nagpapakilala, gamit ang isang mahabang hanay ng mga bangko at tagapamagitan upang iproseso ang mga deposito at pag-withdraw.

Nalaman ng CoinDesk na ang BTC-e ay hindi gumagamit ng bank account na may pangalan ng kumpanya, sa halip ay pinipiling gumamit ng ikatlong partido upang magbigay ng mga serbisyo sa pagbabangko.

Nagpapadala ng pera ang mga depositor sa Deutsche Bank account ng kumpanya sa UK na Mayzus Financial Services Ltd sa Czech Republic na gumagamit ng OKPAY, isang e-currency provider na nakarehistro sa British Virgin Isles para direktang ilipat ang mga pondo ng mga user sa exchange.

Ayon sa website ni Mayzus:

"Ang Mayzus Financial Services ay nakarehistro sa United Kingdom bilang isang independiyenteng organisasyon sa ilalim ng numerong 06721866. Isa rin itong ganap na provider ng mga serbisyong pinansyal na may numero ng pagpaparehistro 12492642.





Ang legalidad at seguridad sa Mayzus Financial Services ay ginagarantiyahan ng ilang internasyonal na dokumento gaya ng Anti-Money Laundering Act, ang lisensya ng Financial Conduct Authority of Great Britain (FCA), at ng pagiging miyembro nito sa Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT)."

Bilang karagdagan, ang OKPAY ay nangangailangan ng mga notarized na dokumento upang i-verify ang mga customer nito.

Sa panahon ng pahirap na rutang ito, ang impormasyon ng account na ibinigay ng BTC-e sa pagsisimula ay dapat manatili sa transaksyon, na maaaring manu-manong kopyahin sa pamamagitan ng kamay mula sa ONE account patungo sa susunod. Kung nawala ang impormasyon ng account, walang paraan si Mayzus para sabihin (malamang) kung kanino babayaran ang pera.

Ang isa pang problema ay lumilitaw na ang BTC-e ay huminto sa pagtanggap ng mga dollar transfer o paglilipat mula sa mga bangko sa US. Dahil karamihan sa mga internasyonal na wire transfer ay denominado sa dolyar, kahit na ang pagbabayad ng pera mula sa isang bank account sa UK patungo sa BTC-e ay nagsasangkot ng pagpapalit ng pounds sa dolyar na ang resulta ay hindi na sila makakarating sa nilalayong exchange account.

Para bang T iyon sapat na dapat ipag-alala, ang ilang mga tao ay nag-uulat na ang mga paglilipat ng SEPA sa euro ay hindi rin dumarating.

Ang mga opinyon sa kung ang BTC-e ay lehitimong nagkakaroon ng mga problema o kung may mas karumal-dumal na nangyayari ay iba-iba sa pinaka-paranoid na nagsasabing ang palitan ay pinapatakbo lamang ng mga magnanakaw, at iba pang katulad ng user na ito sa reddit na nagsasabi:

"Hindi para ipagtanggol ang BTC-e, ngunit tila anumang oras na may mali sa isang serbisyo sa Bitcoin ang mga tao ay sumisigaw kaagad ng scam. Minsan nagkakamali lang..."

Ang isa pang tumuturo

:

"Nagpadala ako ng malalaking halaga sa pamamagitan ng wire at ito ay palaging gumagana sa loob ng 24 na oras. Suriin na ang iyong deposito ay ipinadala nang EKSAKTO ang reference na kanilang ipinag-uutos sa seksyon ng USD->deposit->bank wire kasama ang lahat ng mga puwang at tuldok. Tingnan sa iyong bangko kung ano ang aktwal na ipinadala nila pagkatapos ay mag-file ng ticket sa BTC-e.





Para naman sa verification sa BTC-e humihingi lang sila AFTER money is credited to your account and you cannot withdraw anything until you provide what they ask. Malalaman mo lang ito dahil kapag pinindot mo ang withdraw, may nakasulat na "withdraw hold" na kulay pula."

Ia-update ng CoinDesk ang kuwento habang ito ay nabuo.

Tambak ng pera sa pamamagitan ng Shutterstock