Outro banco dos EUA se junta à pequena lista disposta a atender empresas de Cripto

O Customers Bank, com sede em West Reading, Pensilvânia, está se juntando à pequena lista de instituições seguradas pelo FDIC nos EUA que estão dispostas a trabalhar com empresas de Criptomoeda .

O banco competirá com o Silvergate na Califórnia e o Signature em Nova York na oferta de contas básicas para empresas de Cripto , bem como uma plataforma baseada em blockchain para que os clientes enviem dólares uns aos outros instantaneamente, 24 horas por dia, 7 dias por semana.

“Estamos bem posicionados para ser uma ótima terceira opção bancária que pode oferecer uma oferta forte para o espaço de ativos digitais”, disse Cameron Somers, chefe de ativos digitais do Customers Bank. “O foco principal é construir uma franquia de depósito de baixo custo muito semelhante ao que o Signature Bank e o Silvergate Bank fizeram.”

Devido aos onerosos requisitos anti-lavagem de dinheiro (AML) e know-your-customer (KYC), a maioria dos bancos dos EUA tem relutado em trabalhar com empresas de Criptomoeda . As exchanges e outras empresas que atendem ao mercado de ativos digitais, no entanto, processam altos volumes de pagamentos e normalmente procuram vários bancos para armazenar e movimentar o fiat de seus usuários.

“Os clientes continuam tentando encontrar maneiras de se envolver, se engajar e se interessar pelo mundo das Criptomoeda ”, disse Sam Sidhu, vice-presidente e diretor de operações do Customers Bank. “Alguns bancos podem oferecer recompensas ou serviços de custódia aos consumidores. Estamos focados nos negócios que podem atender direta ou indiretamente esses clientes.”

Dólares tokenizados

Dez a 15 clientes começarão a testar a plataforma de pagamentos blockchain da Customers, de um provedor de Tecnologia chamado Tassat, em setembro, antes que o banco abra o serviço para o restante do ecossistema de Cripto em outubro.

"Quando tivermos um ecossistema totalmente funcional com vários tipos diferentes de instituições nessa plataforma, a ideia seria continuar a expandir a partir daí e, então, potencialmente desenvolver alguns produtos e recursos adicionais em nossa oferta", disse Somers.

A Tassat Pay Network fornece pagamentos de blockchain em tempo real ao tokenizar depósitos em dólares americanos e movê-los entre carteiras digitais na plataforma da Tassat. Conceitualmente, é semelhante ao JPMorgan ChaseMoeda JPM, que permite que os clientes corporativos do megabanco enviem dinheiro uns aos outros instantaneamente usando um blockchain privado.

Da mesma forma, o blockchain da Tassat só pode facilitar pagamentos entre clientes dos bancos que o utilizam, embora a plataforma esteja conectada a sistemas de pagamento tradicionais como a câmara de compensação automatizada (ACH) e o Fedwire.

Os pagamentos fiat on-chain serão gratuitos, em contraste com as taxas para envio de pagamentos via ACH, e o Customers Bank disse que espera pagar pouco ou nenhum juro sobre os depósitos dessas empresas. “Então, elas serão a matéria-prima para nosso banco fornecer empréstimos”, disse Sidhu.

O Customers Bank também planeja oferecer o Tassat Pay a clientes não criptográficos em contabilidade, energia alternativa, imóveis comerciais, saúde, hospitalidade, seguros e manufatura, disse Sidhu.

Banco da Main Street

Com US$ 19,6 bilhões em ativos, o Customers Bank tem 0,52% do tamanho do JPMorgan, e instituições regionais como essa são o ponto ideal para a Tassat.

A parceria é a primeira da Tassat fora do fornecimento do Signet do Signature Bank. O provedor de fintech está cortejando bancos com depósitos entre US$ 5 bilhões e US$ 200 bilhões, disse o CEO da Tassat, Ron Totaro. (Da mesma forma, a empresa de gestão de ativos digitais NYDIG está mirandopagamentos e provedores de tecnologia bancária para ajudar bancos menores a competir no espaço das Cripto ).

“Os maiores bancos do país estão experimentando blockchain para lançar novos serviços e atrair depósitos e clientes, muitas vezes longe de instituições pequenas e médias”, disse Totaro. “O que eles têm — que instituições pequenas e médias T têm — é um orçamento expansivo, equipes e capacidade de experimentar. Em contraste, bancos pequenos e médios precisam ver ROI de cada centavo que gastam em Tecnologia.”