Crypto Biedt Antwoord op Witwascrisis: Wereldwijd Waarschuwingssysteem Genoemd 'Beacon'

Witwassen is al lange tijd een plaag voor de cryptocurrency-sector, en de industrie heeft een nieuw antwoord dat moet aantonen dat zij grote problemen kan voorkomen voordat deze escaleren: het Beacon Network.

Het nieuwe systeem voor meldingen van illegale activiteiten, dat achter de schermen wordt ontwikkeld onder leiding van TRM Labs, is nu officieel operationeel onder een brede coalitie van wetshandhavingsinstanties, beurzen, analisten, individuele crypto-detectives en uitgevers van digitale activa. Beurzen zoals Binance, Coinbase en Kraken hebben zich aangesloten bij uitgevers en freelance onderzoekers om realtime informatie te delen over kwaadwillenden, wat mogelijk een antwoord biedt op verschillende overheidsinitiatieven om dure misbruiken aan te pakken, kondigde TRM woensdag aan.

Terwijl Amerikaanse toezichthouders en het Congres actief wetgeving en nieuwe regelboeken opstellen om het wellicht grootste reputatieschandaal van de sector aan te pakken — de anti-witwascontroles — blijft TRM Global Head of Policy Ari Redbord zei dat de kwaadwillenden 'steeds sneller' worden.

"We hebben dit ecosysteem vergrendeld nodig, en we hebben het in realtime vergrendeld nodig," zei hij in een interview met CoinDesk.

Zolang Noord-Koreaanse hackers meer dan $1 miljard kunnen ontvreemden en het sneller kunnen witwassen dan de industrie kan reageren, zit het crypto-ecosysteem in de problemen, aldus Redbord. De enorme recente diefstal bij de Bybit-beurs diende als een waarschuwingsteken.

'Realtime onderschepping'

Beacon, dat al is begonnen met het identificeren van enkele gevallen die TRM nog niet kon bespreken, is ontworpen als een "real-time interventienetwerk" waarbij lidmaatschap niet-commercieel is en geen bestaande zakelijke relaties tussen leden vereist. Het systeem is bedoeld om snel adressen te signaleren die verbonden zijn aan dreigingen en waarschuwingen te activeren om kwaadwillenden te blokkeren bij het uitcashen van illegale activa afkomstig van scams, fraude, hacks en criminele activiteiten.

“Er is geen programma zoals Beacon Network,” zei Valerie-Leila Jaber, wereldwijd hoofd van anti-witwaspraktijken bij Coinbase, in een verklaring. “Het is een echt vroegtijdig waarschuwingssysteem dat ons helpt illegale activa te identificeren en te bevriezen zodat wetshandhavers deze kunnen terugvorderen.”

En Binance Chief Compliance Officer Noah Perlman voegde in zijn eigen verklaring toe dat “Beacon Network de samenwerking tussen de private en publieke sector verder mogelijk maakt om ervoor te zorgen dat we de criminaliteit op de blockchain blijven verminderen,” wat hij omschreef als een van de "krachtigste instrumenten" in de strijd tegen financiële criminaliteit.

Het eerste lidmaatschap van het netwerk omvat de vooraanstaande beurzen en bevat ook namen als Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital en betalingsbedrijven PayPal en Stripe.

De lijst van betrokken bedrijven is uitgebreid en vertegenwoordigt de overgrote meerderheid van de wereldwijde crypto-activiteiten, hoewel de huidige lijst de belangrijkste stablecoin-uitgevers Tether en Circle mist. En hoewel TRM verzekert dat de meeste belangrijke rechtshandhavingsinstanties in de VS en wereldwijd deelnemen, heeft het bedrijf aangegeven dat het hen nog niet kan noemen, afgezien van de Australische Federale Politie.

Er is enige precedentie in het domein van traditionele financiën (TradFi) voor publiek-private informatie-uitwisseling over kwaadwillenden, inclusief bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) van het Ministerie van Financiën, dat de FinCEN Exchange beheert voor het uitwisselen van handelsinformatie.

Geautomatiseerd

Het cryptosectorproject beschikt niet over een toegewijd personeel buiten de compliance- en onderzoeksmedewerkers die al werkzaam zijn bij de betrokken bedrijven, onder leiding van Chris Wong van TRM, een voormalig FBI-cryptobestrijder. Het netwerk zal vertrouwen op automatisering voor 24/7 meldingen en transactievertragingen, die vervolgens worden opgevolgd door menselijke onderzoekers. De automatisering is noodzakelijk, aldus Redbord, omdat kwaadwillenden proberen toe te slaan op momenten dat ze het minst waarschijnlijk worden opgemerkt.

"Ze slapen niet, en ze weten precies wanneer wij slapen," zei hij.

President Donald Trump heeft zijn administratie opgedragen om crypto tot een topbeleidsprioriteit te maken, en recentelijk uitgebracht een rapport en aanbevelingen over hoe die taak aan te pakken, inclusief een richtlijn "het bevorderen van binnenlandse en grensoverschrijdende informatie-uitwisseling, grotere deelname aan uitwisselingsprogramma's door digitale activafinanciële instellingen en verbeterde informatie-uitwisseling tussen digitale activafinanciële instellingen en traditionele financiële instellingen."

De huidige concept van een wetsvoorstel in de Amerikaanse Senaat om de cryptomarkten te reguleren bevat een sectie over illegale financiering die ook een route overweegt voor instanties om 'veilig informatie te delen over potentiële overtredingen van illegale financiering, bedreigingen en opkomende risico's.' En de onlangs aangenomen Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins (GENIUS) Act heeft het Amerikaanse Ministerie van Financiën aangespoord om open een commentaarperiode deze week moedigt het publiek aan om nieuwe ideeën aan te dragen voor het aanpakken van illegaal gebruik van crypto.

"Dit is absoluut het antwoord op hoe we witwasbestrijding en onderzoeken naar illegale financiën veel beter kunnen uitvoeren in crypto," zei Redbord.

Hij zei dat het netwerk zich ook zal verdiepen in kunstmatige intelligentie om zogenoemde "pig butchering"-netwerken en criminele kartels te analyseren, om mogelijk hun strategieën te kunnen voorspellen. En het zal gebruikmaken van onafhankelijke crypto-detectives zoals ZachXBT om hun eigen vlaggen te hijsen.

"Er is geen ZachXBT voor TradFi," zei hij.

UPDATE (20 augustus 2025, 15:59 UTC): Voegt commentaar van Binance toe.

Doe op 10 september in Washington D.C. mee aan het gesprek over crypto-beleid — Registreer nu voor CoinDesk: Beleid & Regulering.