L'autorità di regolamentazione bancaria dell'UE evidenzia i rischi AML nelle monete Privacy e nei portafogli self-hosted

Le aziende Cripto dovrebbero fare attenzione ai clienti che utilizzano monete Privacy o portafogli self-hosted mentre cercano di individuare potenziali attività di riciclaggio di denaro, Lo ha affermato l'Autorità bancaria europea nella bozza di linee guida pubblicata mercoledì.

I piani, aperti ai commenti fino al 31 agosto, Seguici una serie di misure repressive sugli strumenti Cripto che possono migliorare la Privacy online, ma che i legislatori temono possano essere utilizzati per nascondere denaro di criminali o terroristi.

I fornitori di servizi Cripto , come exchange e wallet, noti come CASP, possono vedersi aumentare i rischi di riciclaggio di denaro a causa della Tecnologie innovativa che consente trasferimenti istantanei in tutto il mondo, ha affermato l'EBA in una nota.

"L'EBA propone di modificare le sue linee guida sui fattori di rischio [riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo] per stabilire aspettative normative comuni sui passaggi che i CASP dovrebbero adottare per identificare e mitigare efficacemente questi rischi", e per aiutarli a VET i clienti potenziali ed esistenti, ha affermato l'EBA.

Utilizzandomiscelatori e tumbler,dimostrazioni a conoscenza zero E monete Privacy indica un rischio più elevato, ha affermato la guida. Lo stesso vale per i clienti con più account che effettuano transazioni su portafogli self-hosted che T sono gestiti da un CASP regolamentato o che si trovano in giurisdizioni estere presumibilmente sotto-regolamentate.

Le banche che intendono acquisire clienti che operano Cripto dovranno anche verificare la propria licenza normativa e la titolarità, si legge nella guida.

Negli ultimi mesi e anni, l'Unione Europea ha cercato di affrontare i rischi di riciclaggio di denaro derivanti da transazioni Cripto segrete. Nuove norme antiriciclaggio potrebbero frenare le negoziazioni con portafogli self-hosted dove il proprietario T può essere identificato e può anche vietare monete anonime come Zcash, Monero e DASHdirettamente. In una proposta di marzo, l'EBA ha anche evidenziato rischi aggiuntivi per le aziende che utilizzano criptovaluteTecnologie di contabilità distribuita.

Nel frattempo, le autorità statunitensi hanno sanzionatoTornado in contanti, uno strumento Privacy sulla blockchain Ethereum che, a loro dire, è stato utilizzato per raccogliere discretamente fondi per il regime nordcoreano. Alcuni legislatori E ex regolatori hanno suggerito che le azioni delle autorità di regolamentazione statunitensi equivalgono a un tentativo deliberato di isolare le Cripto dal sistema bancario tradizionale, rispecchiando una precedente repressione "Choke Point" delle attività commerciali nel settore delle armi.

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