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Gli Stati Uniti si muovono per allargare la rete per catturare i riciclatori di denaro, Cripto o altro
La Fed e la Financial Crimes Enforcement Network vogliono abbassare la soglia per la segnalazione delle transazioni finanziarie e assicurarsi che le Cripto siano incluse.
Di Nikhilesh De
La Federal Reserve, la banca centrale degli Stati Uniti, ha pubblicato venerdì una proposta di modifica delle norme, chiedendo informazioni sui requisiti di registrazione per i trasferimenti di denaro che coinvolgono valute virtuali.
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Secondola proposta di modifica delle regole, la Fed e la Financial Crimes Enforcement Network propongono di modificare le soglie alle quali le banche devono raccogliere e conservare le informazioni sui trasferimenti di fondi, riducendole da $ 3.000 a $ 250 per tutti i trasferimenti che vanno al di fuori degli Stati Uniti.propostaamplierebbe inoltre la definizione di "denaro" delle agenzie, includendo esplicitamente le criptovalute.
La Fed sta cercando commenti pubblici, da inviare entro 30 giorni dalla pubblicazione della proposta sul Federal Register, il registro ufficiale del governo degli Stati Uniti. I singoli possono fornire feedback online o via e-mail.
Secondo la proposta, da quando le regole di tenuta dei registri e di viaggio sono state introdotte per la prima volta dalle agenzie, le valute virtuali convertibili (o CVC, un termine generico che include le criptovalute) sono state introdotte nel mondo. Sebbene non abbiano lo status di moneta a corso legale, possono comunque essere utilizzate per effettuare trasferimenti di valore.
"In genere, i CVC possono essere scambiati istantaneamente ovunque nel mondo tramite sistemi di pagamento peer-to-peer (un registro distribuito) che consentono a due parti di effettuare transazioni direttamente tra loro senza la necessità di un istituto finanziario intermediario", si legge nel documento. "Tuttavia, in pratica, molte persone detengono e trasmettono i CVC utilizzando un istituto finanziario di terze parti come un 'portafoglio ospitato' o un exchange".
Il documento indicava come esempi di cattiva condotta nell'uso di questi nuovi strumenti le transazioni illecite condotte utilizzando criptovalute, come i tentativi del team di hacker nordcoreano Lazarus Group di rubare Cripto.
Di recente, un gran numero di segnalazioni di attività sospette (SAR), che le banche presentano per segnalare transazioni finanziarie potenzialmente illegali o sospette,sono trapelate, rivelando che mentre l'agenzia federale potrebbe conservare questi dati per anni o decenni,T sempre agiscecontro banche o entità che potrebbero violare la legge statunitense.
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