L'autorità di regolamentazione bancaria chiede una supervisione più ampia dei servizi Bitcoin dell'UE

L'Autorità bancaria europea (ABE) ha chiesto maggiori dettagli in merito al piano dell'Unione europea (UE) volto a imporre controlli antiriciclaggio (AML) più severi sugli scambi di valuta digitale e sui servizi di portafoglio digitale.

L'autorità di regolamentazione, che supervisiona l'attività bancaria nell'UE,commento offertoieri su una precedente proposta del ramo esecutivo dell'UE di portare i servizi di cambio e portafoglio sotto laDirettiva antiriciclaggioI sostenitori affermano che questa mossa porrebbe fine alla percezione dell'anonimato degli acquisti e delle transazioni effettuate utilizzando la Tecnologie.

Tuttavia, i critici hanno attaccato la proposta della Commissione europea come troppo onerosa o ridondante, poiché finirebbe per ricadere su servizi già soggetti a regolamentazione nazionale. La Commissione europea ha esplorato pubblicamente le opzioni sin dalall'inizio di quest'anno.

Nei suoi commenti, l'EBA ha accolto in larga parte con favore le raccomandazioni della Commissione europea, ma ha affermato che nel complesso la proposta è carente e che le disposizioni incentrate sulla raccolta dei dati dovrebbero essere rafforzate.

L'organizzazione ha affermato:

"...la Commissione e i colegislatori dovrebbero garantire che le autorità competenti dispongano degli strumenti adeguati per garantire un'efficace supervisione del rispetto da parte dei [fornitori di portafogli elettronici di custodia] (CWP) e dei [fornitori di servizi di cambio valuta virtuale] (VCEP) dei loro obblighi in materia di AML/CFT."

Licenza vs registrazione

L'EBA ha inoltre suggerito alla Commissione europea di fornire maggiore chiarezza sulla necessità o meno di vigilare sui servizi di valuta digitale nell'ambito di un più ampio regime di licenza o registrazione dell'Unione europea.

Il gruppo ha affermato che questa distinzione dovrebbe essere fatta poiché è probabile che gli Stati membri dell'UE "adottino regimi molto diversi".

Secondo l'EBA, ciò porterebbe a un contesto normativo più complesso.

"L'EBA ritiene pertanto che la Commissione europea e i colegislatori debbano decidere se un regime di licenze o di registrazione sia più idoneo e favorevole all'obiettivo di scoraggiare il finanziamento del terrorismo nell'UE o, qualora ciò non fosse realizzabile, almeno chiarire le caratteristiche che dovrebbe avere un regime nazionale di registrazione o di autorizzazione", ha affermato il gruppo.

Poteri sanzionatori spinti

In particolare, l'EBA ha affermato di ritenere che le autorità di regolamentazione dei paesi europei dovrebbero mantenere la facoltà di imporre sanzioni ai servizi di cambio e portafoglio non conformi che gestiscono valute digitali.

Secondo il testo della direttiva, queste sanzioni possono includere sanzioni pecuniarie, ammonimenti pubblici, divieti per determinati dipendenti aziendali o la revoca di qualsiasi licenza a livello nazionale che un'azienda possa aver ricevuto.

"Al fine di garantire che VCEP e CWP rispettino i requisiti, le autorità nazionali dovrebbero disporre di sanzioni efficaci, proporzionate e dissuasive in caso di mancato rispetto, da parte di queste nuove tipologie di entità, dei requisiti fondamentali della direttiva, tra cui la segnalazione di transazioni sospette", ha affermato il gruppo.

L'EBA ha inoltre sollevato dubbi sulla data in cui le misure saranno formalmente adottate, invitando la Commissione europea a prorogare la scadenza di gennaio 2017 per la loro approvazione all'anno prossimo.

Ciò, ha affermato l'EBA, darebbe agli Stati membri più tempo per assorbire i cambiamenti e adottare le politiche in questione.

Correzione:Una versione precedente di questo articolo affermava erroneamente che l'EBA era un'associazione di banche, il che è errato. L'EBA è un regolatore bancario a livello UE con sede nel Regno Unito. Questo articolo e il titolo sono stati aggiornati per riflettere questo.

Immagine della bandiera dell'UEtramite Shutterstock