Elliptic presenta uno strumento di monitoraggio dei crimini mentre le stablecoin entrano nel mainstream

Le stablecoin stanno rapidamente diventando un veicolo di pagamento mainstream e non solo per transazioni lecite. I criminali, come tutti gli altri, preferiscono evitare il rischio legato alla valuta mentre trasferiscono ingenti somme di denaro.

Ciò può rendere le stablecoin come USDT di Tether e USDC emesse da Circle Internet (CRCL), i cui valori sono ancorati 1:1 alla valuta statunitense, preferibili rispetto a bitcoin BTC$92.506,46 e altre criptovalute potenzialmente volatili, ha affermato James Smith, fondatore della società di analisi blockchain Elliptic, anche se gli emittenti dei token sostenuti dal dollaro hanno la capacità di bloccarli.

Miliardi di dollari in stablecoin cambiano mano ogni giorno — 94 miliardi di dollari nelle ultime 24 ore, secondo i dati di CoinGecko — da qui la necessità di un prodotto come il nuovo di Ellipticstrumenti per la due diligence, che può esaminare i portafogli e tracciare gli asset mentre passano da una blockchain all'altra. Rivolgendosi alle aziende della finanza tradizionale, gli strumenti di tracciamento e il cruscotto possono essere applicati agli emittenti di stablecoin, come Tether e Circle, i due più grandi nel industria da quasi 300 miliardi di dollari, e i loro principali controparti e distributori.

“È un business interessante e molto attraente dal punto di vista di una banca, perché possono avere una società privata da miliardi di dollari per la quale cercano una banca presso cui depositare,” ha dichiarato Smith in un’intervista. “Quindi qualsiasi banca sensata deve pensare, ‘Come posso fare in modo di partecipare a questo rispettando la normativa così com’è oggi e come si evolverà?’”

Un certo numero di grandi banche che collaborano con gli emittenti sta già utilizzando il prodotto Stablecoin Issuer Due Diligence di Elliptic, anche se Smith ha dichiarato di non poter rivelare quali siano queste istituzioni finanziarie.

Il prodotto è rilevante per tutti gli emittenti di stablecoin operanti oggi, non solo per i principali, ha dichiarato Smith.

“Non siamo in una posizione per scegliere i vincitori. Ovviamente, quegli emittenti con la più ampia circolazione di token vedranno la maggiore attività. Tether ha più attività e quindi l’ammontare assoluto delle operazioni sarà inevitabilmente più alto, perché c’è più attività in Tether rispetto a Circle,” ha dichiarato Smith.

USDT, il leader del settore, ha token in circolazione per un valore di 168 miliardi di dollari, più del doppio del secondo classificato, USDC. Da lì i numeri calano precipitosamente.

In termini di regioni particolari e blockchain che ospitano attività nefaste, “Cina/Asia Sudorientale — USDT su Tron è molto popolare,” ha dichiarato. La blockchain Tron è stata fondata nel 2014 da Justin Sun ed è la sede di più di 78 miliardi di dollari in USDT, la destinazione più grande dopo i 85 miliardi di dollari di Ethereum, secondo il sito web di Tether.

Per quanto riguarda la lotta alla criminalità, la maggior parte degli emittenti di stablecoin ha la capacità di congelare o inserire in lista nera indirizzi specifici di wallet, impedendo loro di trasferire o riscattare le stablecoin in loro possesso. Questa funzionalità è generalmente integrata nei contratti intelligenti che consentono inoltre agli emittenti di revocare approvazioni precedentemente concesse e di bruciare o sequestrare token, ha dichiarato Smith.

Il mese scorso, l'Unità per i Crimini Finanziari T3, un'iniziativa congiunta di Tron, Tether e la società di analisi blockchain TRM Labs, ha dichiarato di aver congelato più di 250 milioni di dollari di beni criminali meno di un anno dopo l'avvio.

“Gli investigatori di Elliptic hanno spesso osservato attori illeciti convertire rapidamente i loro asset in stablecoin non congelabili o in asset nativi durante le prime fasi del riciclaggio di denaro per evitare interruzioni,” ha dichiarato Smith.

L'app Issuer Due Diligence di Elliptic si differenzia dagli altri strumenti di analisi blockchain, che sono statici, richiedono indagini approfondite e spesso competenze specialistiche per essere utilizzati, secondo Smith.

“Offre una dashboard configurabile piuttosto che uno strumento investigativo, fornisce clustering personalizzati e approfondimenti storici dinamici per mostrare come il rischio cambi nel tempo, ed è progettato per integrarsi perfettamente nei flussi di lavoro delle istituzioni finanziarie con flessibilità e privacy,” ha dichiarato Smith in un'email.