La OCC determina que Anchorage Digital no cumplió con las normas AML adecuadas

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), un regulador bancario federal, y Anchorage Digital, una compañía fiduciaria que opera con un estatuto fiduciario de la OCC, acordaron una orden de consentimiento el jueves en la que el regulador dijo que Anchorage no cumplió con los requisitos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) para sus controles internos.

Según elordenEn el caso en el que Anchorage no admite ni niega las conclusiones de la OCC, Anchorage no contaba con un programa contra el lavado de dinero/Ley de Secreto Bancario que cumpliera con los requisitos federales de debida diligencia del cliente. La empresa tiene ahora 15 días para crear un comité de cumplimiento, cuya mayoría de miembros no sean empleados de Anchorage. Dicho comité supervisará el cumplimiento de la orden de consentimiento por parte de Anchorage.

"A partir de 2021, el banco no adoptó ni implementó un programa de cumplimiento que cubriera adecuadamente los elementos requeridos por el programa BSA/AML, incluyendo, en particular, los controles internos para la debida diligencia del cliente y los procedimientos para monitorear actividades sospechosas, los funcionarios y el personal de la BSA, y la capacitación", indica la orden.

Sin embargo, Anchorage ya ha "iniciado medidas correctivas y se ha comprometido a tomar todas las medidas necesarias y apropiadas para remediar las deficiencias identificadas por la OCC", según la orden.

El comité de cumplimiento tendrá que enviar a la OCC informes de progreso cada 30 días, y Anchorage tendrá que asegurarse de contratar a un ejecutivo para supervisar los requisitos de la Ley de Secreto Bancario como parte de la orden de consentimiento.

En una declaración enviada por un portavoz externo, Anchorage dijo que "está orgulloso... de estar sujeto a los mismos estándares que los bancos tradicionales autorizados a nivel federal".

Los hallazgos recientemente compartidos por la OCC reflejan áreas de mejora identificadas por la OCC en 2021 en su función de supervisión. Como reconoció la OCC en la orden de consentimiento, ya hemos estado trabajando para fortalecer las áreas identificadas y seguiremos haciéndolo, consolidando un nuevo estándar de activos digitales para los controles y procedimientos internos de BSA/AML (Ley de Seguridad de la Información Financiera)", señala el comunicado.

Anclajerecibió una carta fiduciaria de la OCCen enero de 2021, convirtiéndose en la primera empresa criptográfica nativa en hacerlo.