Qué pueden esperar las empresas de Cripto de la reunión plenaria del GAFI del viernes

Hay mucho en juego esta semana a medida que las Cripto se suman al avance de las regulaciones globales.

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo intergubernamental contra el lavado de dinero (ALD), concluye su segunda revisión anual del progreso realizado por los países miembros para implementar un marco de cumplimiento de Criptomonedas .

Han pasado más de dos años desde que el GAFI recomendó incorporar a las empresas de Criptomonedas (proveedores de servicios de activos virtuales, o PSAV, en la jerga del GAFI) a su marco regulatorio. Esto ha generado desafíos tanto para la industria como para los reguladores, especialmente en áreas como...Regla de viaje, donde los VASP de terceros deben intercambiar información de identificación personal (PII) sobre los clientes junto con las transacciones.

Para complicar aún más las cosas, las regulaciones propuestas por el GAFI se vieron obligadas a expandirse al ritmo de la innovación Cripto para dar cabida a áreas en rápida evolución como las Finanzas descentralizadas (DeFi) y las monedas estables.

Sigue leyendo: Estado de las Cripto: la nueva guía del GAFI se centra en las DeFi

Desde la última reunión plenaria en marzo de 2021, cuando el GAFI emitióproyecto de orientaciónLa respuesta de la industria ha sido abrumadora. En resumen, a muchos en el sector les preocupa que los reguladores adopten un enfoque demasiado amplio, sobre todo en temas como las DeFi.

De hecho, ha habido una respuesta tan entusiasta de la industria que algunos predicen que el GAFI probablemente postergará el asunto hasta su próxima reunión plenaria dentro de cuatro meses, dijeron a CoinDesk fuentes regulatorias.

“Probablemente no hubo tiempo suficiente dado el volumen de respuestas para procesarlas y deliberar sobre ellas, dado que la consulta cerró a fines de abril”, dijo Siân Jones, socio principal de XReg Consulting, en una entrevista, y agregó:

“Creo que hay un 50% de posibilidades de que no adopten la guía en esta sesión plenaria, sino que decidan posponerla hasta la próxima”.

Consecuencias no deseadas

Esta opinión fue compartida por Malcolm Wright, jefe del Grupo de Trabajo AML del organismo comercial de Cripto Global Digital Finanzas.

He escuchado algo similar: no creo que veamos la guía revisada el 30 de junio ni cuando digan que termina la sesión plenaria. Tengo la sensación de que será más tarde. Y están considerando lo que ha planteado la industria para evaluarlo adecuadamente, declaró Wright a CoinDesk.

La respuesta al proyecto de orientación presentado por Global Digital Finanzas se centró en las “consecuencias no deseadas” de la redacción del GAFI.

“Las consecuencias imprevistas de intentar controlar todo en DeFi implican que podría haber personas atrapadas por la regulación, a quienes no les convenga regular”, dijo Wright, quien trabaja como jefe de cumplimiento en 100x Group, propietario de BitMEX. “Algunas palabras eran tan generales que se podría argumentar que incluso los proveedores de servicios más importantes se verían afectados”.

Malta entra en la lista gris

Un titular relacionado con el GAFI que acaparó titulares esta semana se refería a Malta, que está siendo...añadido a la lista gris del organismo de control AML, clasificando esencialmente la jurisdicción como de alto riesgo debido a fallas en la lucha contra el lavado de dinero.

Malta es un centro popular para intercambios de Cripto y proveedores de servicios, y Binance en ONE momento afirmó haber elegido la isla como sede. Aún no existe conexión entre la inclusión de Malta en la lista gris del GAFI y las Cripto. Binance fue expulsado de Malta en 2020.

Sigue leyendo: Binance no está bajo nuestra jurisdicción, dice el regulador de Malta

“No es sorprendente, dada la gran atención que se ha prestado a los problemas de blanqueo de capitales en Malta, tanto desde la Unión Europea como desde otros lugares”, declaró Jones. “No creo que las Cripto sean necesariamente prioritarias, pero lamentablemente clasificarán a Malta como una entidad más riesgosa y requerirán mayor diligencia debida”.

Wright señaló que Malta fue ONE de los primeros países en proporcionar un régimen regulatorio para las Criptomonedas.

“Es un marco sensato, y de hecho algunos de sus controles son muy sólidos”, afirmó Wright. “A menos que el GAFI indique que se trata de algo específico para las Cripto, debemos asumir que se trata de un enfoque más amplio basado en el riesgo”.