Чего Криптo могут ожидать от пленарного заседания ФАТФ в пятницу

На этой неделе на карту поставлено многое, поскольку Криптo все больше подвергаются все большему воздействию глобального регулирования.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), межправительственный орган по борьбе с отмыванием денег (ПОД), завершает второй ежегодный обзор прогресса, достигнутого странами-членами в реализации рамок соблюдения требований законодательства в Криптовалюта .

Прошло более двух лет с тех пор, как FATF рекомендовала включить Криптовалюта фирмы (поставщиков услуг виртуальных активов, или VASP, на языке FATF) в свою нормативную базу. Это создало проблемы как для отрасли, так и для регуляторов, особенно в таких областях, как "Правило путешествия», где сторонние VASP должны обмениваться персональными данными (PII) о клиентах вместе с транзакциями.

Чтобы еще больше усложнить ситуацию, предложенные FATF правила были вынуждены расширяться в соответствии с инновациями в Криптo , чтобы охватить быстро развивающиеся области, такие как децентрализованные Финансы (DeFi) и стейблкоины.

Читать дальше: Состояние Криптo: новое руководство FATF нацелено на DeFi

Со времени последнего пленарного заседания в марте 2021 года, когда ФАТФ выпустилапроект руководства, в отрасли был получен ошеломляющий ответ. Короче говоря, многие в этой сфере обеспокоены тем, что регуляторы примут слишком широкий подход, особенно когда речь идет о таких вещах, как DeFi.

Действительно, реакция отрасли была настолько восторженной, что некоторые прогнозируют, что FATF, скорее всего, отложит решение вопроса до своего следующего пленарного заседания через четыре месяца, сообщили CoinDesk источники в регулирующих органах.

«Вероятно, у нас T было достаточно времени, учитывая объем ответов, чтобы обработать их и обсудить, учитывая, что консультации завершились во второй половине апреля», — сказал в интервью старший партнер XReg Consulting Сиан Джонс, добавив:

«Я думаю, что вероятность того, что они не примут руководство на этом пленарном заседании, составляет 50 на 50, а отложат это до следующего пленарного заседания».

Непредвиденные последствия

Эту точку зрения разделяет и Малкольм Райт, глава рабочей группы по борьбе с отмыванием денег организации по торговле Криптo Global Digital Финансы.

«Я слышал то же самое, что я T думаю, что мы увидим пересмотренное руководство 30 июня или когда они скажут, что пленарное заседание закончится. У меня есть ощущение, что это произойдет позже. И что они принимают во внимание то, что подняла отрасль, чтобы рассмотреть это должным образом», — сказал Райт CoinDesk.

В ответе на проект руководства, представленного Global Digital Финансы, основное внимание уделялось «непреднамеренным последствиям» формулировки ФАТФ.

«Непреднамеренные последствия попыток поймать все в DeFi означают, что могут быть люди, попавшие под регулирование, когда регулировать их нет смысла», — сказал Райт, чья основная работа — руководитель отдела соответствия в 100x Group, владельце BitMEX. «Некоторые формулировки были настолько общими, что можно было утверждать, что даже далеко идущие поставщики услуг попадут под него».

Мальта попадает в серый список

На этой неделе в заголовках новостей, связанных с ФАТФ, речь шла о Мальте, котораядобавлен в серый список надзорного органа по борьбе с отмыванием денег, по сути классифицируя юрисдикцию как высокорискованную из-за недостатков в сфере ПОД.

Мальта — популярный центр Криптo бирж и поставщиков услуг, и Binance в какой-то момент заявила, что выбрала остров для своей штаб-квартиры. Пока нет связи между серым списком FATF Мальты и Криптo. Binance была выдворена с Мальты в 2020.

Читать дальше: Binance не находится под нашей юрисдикцией, заявляет мальтийский регулятор

«Это неудивительно, учитывая, какое внимание уделяется вопросам отмывания денег на Мальте со стороны [Евросоюза] и других стран», — сказал Джонс. «Я бы T сказал, что Криптo обязательно будет в центре внимания, но, к сожалению, это классифицирует Мальту как более рискованную и потребует большей осмотрительности».

Райт отметил, что Мальта была ONE из первых стран, которая ввела режим регулирования Криптовалюта.

«Это разумная структура, и на самом деле некоторые из средств контроля вокруг нее очень надежны», — сказал Райт. «Если только FATF не скажет, что это касается только Криптo, мы должны предположить, что речь идет о более широком подходе, основанном на оценке риска».