Криптовалюта пропонує відповідь на кризу відмивання грошей: Глобальна мережа оповіщення під назвою «Beacon»

Відмивання грошей довгий час було проблемою криптовалютного сектору, і галузь має нове рішення, яке покликане продемонструвати здатність запобігти серйозним проблемам до того, як вони набудуть масштабів: мережа Beacon.

Нова система сповіщень про незаконні дії, яка розробляється за лаштунками під керівництвом TRM Labs, є тепер офіційно працює під широку коаліцію правоохоронних органів, бірж, аналітиків, окремих криптовалютних детективів та емітентів цифрових активів. Такі біржі, як Binance, Coinbase і Kraken, долучилися до емітентів та незалежних дослідників для обміну інформацією в режимі реального часу щодо недобросовісних учасників ринку, потенційно пропонуючи відповідь на кілька урядових ініціатив з метою припинення дороговартісних зловживань, повідомила компанія TRM у середу.

Оскільки регулятори США та Конгрес активно розробляють законодавство та нові правила для подолання, можливо, найсерйознішої репутаційної проблеми галузі — контролю за протидією відмиванню грошей — TRM Глобальний керівник з політики Арі Редборд заявили, що зловмисники стають «швидшими та швидшими».

"Нам потрібно, щоб ця екосистема була надійно захищена, і щоб захист здійснювався в режимі реального часу," — сказав він у інтерв’ю CoinDesk.

Поки хакери з Північної Кореї можуть викрасти понад 1 мільярд доларів і відмити їх швидше, ніж індустрія встигне відреагувати, криптоекосистема перебуватиме в скрутному становищі, заявив Редборд. Недавній масштабний крадіжка з біржі Bybit слугувало сигналом для пробудження.

'Інтердикація в режимі реального часу'

Beacon, який уже розпочав роботу з ідентифікації кількох випадків, про які TRM поки не може повідомити, розроблений як «мережа реального часу для протидії», де членство є некомерційним і не вимагає наявності будь-яких ділових зв’язків між учасниками. Система має швидко виявляти адреси, пов’язані із загрозами, та ініціювати сповіщення для блокування зловмисників від монетизації незаконних активів, отриманих унаслідок шахрайств, афер, зломів та кримінальної діяльності.

«Немає програми, подібної до Beacon Network», — заявила Валері-Лейла Джабер, глобальна керівниця з протидії відмиванню грошей у Coinbase, у своєму заяві. «Це справжня система раннього попередження, яка допомагає нам ідентифікувати та заморожувати незаконні активи, щоб правоохоронні органи могли їх повернути.»

Керівник з дотримання нормативних вимог Binance Ноа Перлман додав у власній заяві, що «Beacon Network додатково сприяє співпраці приватного та державного секторів, щоб забезпечити подальше зниження рівня злочинності на блокчейні», що, за його словами, є одним із «найпотужніших інструментів» у боротьбі з фінансовими злочинами.

Перший склад членів мережі включає провідні біржі, а також такі відомі назви, як Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital та платіжні компанії PayPal і Stripe.

Список залучених компаній є обширним і охоплює більшість світової криптовалютної діяльності, хоча в поточному переліку відсутні провідні емітенти стейблкоїнів Tether та Circle. І хоча TRM запевняє, що більшість ключових правоохоронних органів у США та по всьому світу беруть участь, компанія поки що не може їх назвати, за винятком Федеральної поліції Австралії.

У сфері традиційних фінансів (TradFi) існує певний прецедент для публічно-приватний обмін розвідувальною інформацією щодо недоброчесних учасників, зокрема в Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN), яка керує FinCEN Exchange для обміну інформацією про торгівлю.

Автоматизований

Проект у криптосекторі не має спеціалізованого персоналу, окрім співробітників з питань відповідності та розслідувань, які вже працюють у залучених компаніях, під керівництвом Кріс Вонг з TRM, колишній крипто-детектив ФБР. Мережа покладатиметься на автоматизацію для цілодобового сповіщення про підозрілі дії та затримок транзакцій, які надалі перевірятимуться фахівцями. За словами Редборда, автоматизація є необхідною, оскільки зловмисники прагнуть діяти у той час, коли їх найменш ймовірно виявлять.

"Вони не сплять, і точно знають, коли ми спимо," сказав він.

Президент Дональд Трамп наказав своїй адміністрації зробити криптовалюту пріоритетом у політиці, і нещодавно видала звіт та рекомендації щодо того, як впоратися з цим завданням, включаючи директиву “заохочення внутрішнього та транскордонного обміну інформацією, збільшення участі фінансових установ цифрових активів у програмах обміну та покращення обміну інформацією між установами цифрових активів і традиційними фінансовими установами.”

The поточний проєкт законопроєкту Сенату США для регулювання криптовалютних ринків включає розділ про незаконне фінансування, який також передбачає шлях для агентств «надійно обмінюватися інформацією про потенційні порушення у сфері незаконного фінансування, загрози та нові ризики». Нещодавно ухвалений Закон про керівництво та встановлення національних інновацій щодо стабільних монет США (GENIUS) спонукав Міністерство фінансів США відкрити період для коментарів цього тижня заохочуючи громадськість подавати нові ідеї для вирішення проблеми незаконного використання криптовалют.

"Це абсолютно відповідь на те, як ми можемо значно покращити боротьбу з відмиванням грошей та розслідування нелегальних фінансів у криптовалюті," – сказав Редборд.

Він зазначив, що мережа також заглибиться у штучний інтелект для аналізу так званих мереж "свинячої забою" та кримінальних картелів, щоб потенційно мати змогу передбачати їхні стратегії. Крім того, вона залучатиме незалежних криптовалютних детективів, таких як ZachXBT піднімати власні прапори.

«Немає ZachXBT для TradFi», — сказав він.

ОНОВЛЕННЯ (20 серпня 2025, 15:59 UTC): Додає коментар Binance.

Долучайтеся до обговорення політики в сфері криптовалют 10 вересня у Вашингтоні — Реєструйтеся зараз для CoinDesk: Політика та Регулювання.