Банк Ізраїлю публікує проект інструкцій щодо Крипто депозитів

Центральний банк Ізраїлю опублікував проекти правил, які потенційно відкривають фінансову систему країни для Крипто , вимагаючи від банків перевіряти компанії індивідуально, а не застосовувати загальні відмови.

• Проект, опублікований на сайті банку офіційний сайт у четвер каже, що банківські корпорації повинні проводити оцінку ризиків і встановлювати Політика та процедури для переказів, що надходять із віртуальних валют або переходять у них.
• Що стосується ліцензованих Крипто або постачальників послуг фінансових активів, банки будуть «повинні розглядати кожен випадок окремо, і їм не буде дозволено видавати повну відмову постачальнику послуг».
• Банки також будуть зобов’язані уточнювати джерело грошей, використаних для купівлі Крипто, і відстежувати шлях руху віртуальної валюти «від моменту її покупки до її конвертації у фіатну валюту та депозиту на рахунок у банківській корпорації».
• Проект узгоджується з правила боротьби з відмиванням грошей (AML). який набрав чинності в листопаді. Крипто в Ізраїлі повідомили CoinDesk у той час, що банки зазвичай приймають ad hoc підхід до прийняття депозитів із використанням Крипто, і вони сподівалися, що нові правила допоможуть банкам легше залучати користувачів Крипто .
• Пропозиція відкрита для коментарів, після чого будуть сформульовані остаточні рекомендації.
• Регулятори в усьому світі посилюють правила боротьби з відмиванням коштів і дотримання вимог, щоб запобігти використанню Крипто для відмивання грошей. Законодавці в Європейському Союзі є працює над тим, щоб надати новому органу протидії відмиванню коштів суворий нагляд у віртуальні валюти. На початку цього року група впливових фінансових компаній, що працюють у США, включаючи Coinbase, Fidelity і Robinhood, об’єдналися, щоб наблизити цифрові активи з глобальними правилами AML.