Поділитися цією статтею
Виконавчий відділ відповідності: Крипто надто повільно приймає правила боротьби з відмиванням коштів напередодні перевірки FATF
Справа ускладнюється тим, що «кожна країна робить щось своє, що дуже ускладнює дотримання вимог», — каже Малкольм Райт.
Автор Ian Allison
Уряди країн світу ось-ось отримають звіт про свій прогрес у боротьбі з фінансовими злочинами на арені Криптовалюта , і принаймні ONE керівник відділу комплаєнсу очікує погану оцінку.
Продовження Нижче
Не пропустіть жодної історії.Підпишіться на розсилку State of Crypto вже сьогодні. Переглянути всі розсилки
Наступного місяця Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядовий орган, який встановлює стандарти щодо заходів протидії відмиванню грошей (AML), збиратиметься на своє трирічне пленарне засідання. На порядку денному — оцінка того, наскільки далеко зайшли 39 членів FATF (37 юрисдикцій і дві регіональні організації) у прийнятті її рекомендацій щодо контролю за Крипто , включаючи суперечливе «правило подорожей», яке вимагає від компаній ділитися інформацією про клієнтів. Очікується, що остаточний документ з інструкціями буде незабаром після цього.
Виступаючи в четвер о Консенсус 2021Малкольм Райт, голова консультативної ради торгової групи Global Digital Фінанси, песимістично висловився щодо майбутнього перегляду.
«ONE , можна зробити висновок, що недостатньо прогресу в ліцензуванні, що галузь все ще недостатньо швидко розвивається, щоб реагувати на відповідність вимогам і, зокрема, на правила подорожей», — сказав Райт, який підкреслив, що його точка зору виникла поза процесом консультацій FATF і що це також частково його Погляди.
"І недостатньо скоординованої нормативно-правової бази. Тобто на даний момент кожна країна як би займається своїми справами, що насправді дуже ускладнює дотримання для нас", - сказав Райт, чия повсякденна робота є головним спеціалістом із відповідності в 100x Group, операторі біржі Крипто деривативів BitMex.
Якщо він має рацію, FATF може почати публічно критикувати юрисдикції, які, на її думку, відстають, коли мова йде про Крипто , і де може відбуватися регуляторний арбітраж або використання лазівок. Це може спонукати регулятори та правоохоронні органи, особливо в США, зайняти більш жорстку позицію щодо Крипто та інших постачальників послуг у віддалених юрисдикціях, які ведуть бізнес з американцями.
Це було непросто прищеплення обмежень AML із традиційного фінансового світу до простору псевдонімної Криптовалюта . Поки що рекомендації FATF породили ряд технічних рішень, певною мірою створюючи проблеми, коли ці нові системи T працюють у поєднанні одна з одною.
Драгнет DeFi
Стосовно областей нерівномірності в настановах FATF, наданих до цього часу, Райт вказав на сферу децентралізованого Фінанси , що виникає (DeFi), де незнайомці в Інтернеті можуть позичати один одному гроші та стягувати значні комісії.
Початкове захоплення DeFi в очах FATF, яке відбулося в 2019 році, стосувалося власника або оператора децентралізованої програми, що використовується для обміну вартості, фіатної або віртуальної валюти, яка була класифікована як постачальник послуг віртуальних активів (VASP) і, таким чином, підпадала під дію правил. Але пізніше це було розширено, щоб включити будь-якого постачальника, який може розробляти або керувати платформою DeFi, навіть якщо вони не взаємодіють з користувачами або не стягують комісій.
«Тож це навряд чи сприятиме відмиванню грошей або навіть матиме будь-які засоби для опитування даних або звітування владі», — сказав Райт, який приєднався до 100 разів минулого року як перший в історії після BitMex керівник комплаєнсу. зіткнувся влади США.
Райт додав, що це ще більше ускладнюється CORE концепцією FATF щодо забезпечення рівних умов для регулювання, оскільки централізоване Крипто (CeFi) і DeFi побудовані та працюють дуже по- ONE .
«Спроба регулювати лише на основі функціональної еквівалентності — наприклад, біржі CeFi і DeFi здійснюють обмін токеном — це буде проблематично», — сказав Райт. «Ненавмисним наслідком поточної редакції може стати регулювання значно більшої кількості сторін, ніж це необхідно для досягнення їхніх цілей [FATF] щодо ПВК».
More For You
What to know:
- As of October 2025, GoPlus has generated $4.7M in total revenue across its product lines. The GoPlus App is the primary revenue driver, contributing $2.5M (approx. 53%), followed by the SafeToken Protocol at $1.7M.
- GoPlus Intelligence's Token Security API averaged 717 million monthly calls year-to-date in 2025 , with a peak of nearly 1 billion calls in February 2025. Total blockchain-level requests, including transaction simulations, averaged an additional 350 million per month.
- Since its January 2025 launch , the $GPS token has registered over $5B in total spot volume and $10B in derivatives volume in 2025. Monthly spot volume peaked in March 2025 at over $1.1B , while derivatives volume peaked the same month at over $4B.
More For You
Найближчий союзник криптовалюти в Конгресі, сенатор Ламміс, йде у відставку наступного року
Найбільш неустанна захисниця питань цифрових активів у Сенаті США заявила, що вона занадто втомилася, щоб продовжувати це робити, залишаючи своє республіканське місце відкритим для виборів наступного року.
What to know:
- Сенатор США Сінтія Ламміс, віддана прихильниця криптовалютних ініціатив, прийняла рішення залишити Сенат після першого терміну.
- Ламміс заявила у своїй заяві, що у неї немає ще шести років у запасі, але вона має намір запропонувати важливе законодавство на розгляд президента Дональда Трампа наступного року.
Головне
