Виконавчий директор Infosec закликає законодавців США посилити правила Крипто через шахрайство, викликане пандемією

Криптовалюти слід регулювати більш суворо, заявив керівник відділу безпеки VMWare законодавцям США, посилаючись на зростання кіберзлочинності під час пандемії.

У центрі уваги Слухання у вівторок, організований підкомітетом з фінансових послуг Палати представників, був кримінальною діяльністю щодо фінансових послуг під час карантину через COVID-19, коли зловмисники в Інтернеті націлюються на людей, які є безробітними або працюють вдома. Але Крипто з’явилася, законодавці допитували свідків про її потенційне використання в шахрайстві чи організованій злочинності.

Том Келлерманн, керівник стратегії кібербезпеки публічної компанії програмного забезпечення VMWare, сказав законодавцям, що віртуальні валюти потрібен посилений нагляд. За його словами, зросла кількість порушень безпеки та крадіжок на біржах цифрових валют, які кіберзлочинці використовували для відмивання вкрадених грошей.

"Крім організованої злочинності, відомо, що екстремістські організації також використовують альтернативні платіжні системи для оперативних цілей і збору коштів. Багато з цих платіжних систем і криптовалют пропонують справжню або відносну анонімність. Це викликає необхідність посилення регулювання цифрових грошей", - сказав Келлерманн під час вступного слова.

Він закликав членів Палати представників тиснути на своїх колег у Сенаті прийняти законопроект який би переглянув вимоги щодо законів про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Він також запропонував доручити Раді з нагляду за фінансовою стабільністю, моніторинговому органу Міністерства фінансів, відповідальність за створення основи для регулювання криптовалют і розробку вказівок щодо надійного захисту від відмивання грошей, а також кіберзагроз для цих ринків.

Вибух з минулого?

У своїх свідченнях Келлерманн стверджував, що платформи соціальних мереж рясніють порадами щодо «можливого використання джихадистами Dark Wallet, Bitcoin гаманця, який забезпечує анонімність».

Використання великих літер у його письмовій заяві свідчить про те, що він мав на увазі саме Dark Wallet, ONE із найперших анонімних Bitcoin гаманці. Цей проект, здається, був неактивним протягом деякого часу; останнє оновлення коду було зроблено в 2016 році, згідно з його Сторінка GitHub.

Пізніше Kellermann і REP. Ентоні Гонсалес (R-Ohio) використав цю фразу в, здавалося б, загальному сенсі, щоб позначити служби анонімізації.

Дивіться також: Законодавець США пропонує законодавчу основу для національної стратегії блокчейну

«Ви також говорите про Dark Wallet як про платформу, де джихадисти можуть уникати ваших вимог щодо клієнтів і відмивати гроші», — сказав Гонсалес Келлерманну. «Моє запитання полягає в тому, чи є у нас технологічна можливість закрити щось на зразок темного гаманця? Чи можливо це технологічно?»

«Я б T був прихильником, скажімо, його закриття», — відповів Келлерманн.

Натомість він сказав, що запропонує розробникам платформ заморозити активи, пов’язані з будь-чим, що, як було доведено, є частиною злочинної чи терористичної змови, коли це буде потрібно.

"Я думаю, що у ФБР, Secret служби та розвідувальних спільнот є можливості для більш цікавих речей. Але знову ж таки, я просто спостерігач на стіні, сер, я T маю такого досвіду щодо темних гаманців", - сказав Келлерманн.

Шерман зважує

REP Бред Шерман (штат Каліфорнія), який одного разу сказав, що Libra може бути гіршим, ніж 11 вересня, висловив занепокоєння щодо шахрайства на основі криптовалюти.

Багато шахрайства, виявлені Північноамериканською асоціацією адміністраторів цінних паперів (NASAA) під час пандемії, потенційно включали інвестиції в Криптовалюта , сказав він. На його думку, Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) чинила опір ідентифікації криптовалют як цінних паперів.

«Я вважаю, що відсутність вимог щодо реєстрації SEC робить криптовалюти привабливими для тих, хто має інвестиційні афери», — сказав Шерман.

Він продовжував запитувати Аманда Сенн, представник NASAA та головний заступник директора Комісії з цінних паперів Алабами, що Конгрес може зробити, щоб виправити систему, в якій інвестори T захищені.

«У нас є нормативна база для інвестицій у Криптовалюта», — відповів Сенн, посилаючись на кампанію на державному рівні, спрямовану на навчання інвесторів щодо первинних пропозицій монет (ICO) та онлайн-шахрайства.

«Я вважаю, що особливо держава може бути більш активною у запобіганні видам шахрайства, які є поширеними», — сказав Сенн.

Конфіскаційний фонд

Келлерман сказав, що фінтех-компаніям необхідно надати чіткі стимули для захисту від вторгнень і Навчання протоколів боротьби з відмиванням грошей, викладених у Закон про банківську таємницю.

Він запропонував, щоб кошти, конфісковані в результаті кіберзлочинності, в тому числі ті, що стосуються криптовалют, були перенаправлені через фонд конфіскації для зміцнення кібербезпеки.

«Враховуючи, що зараз 50% усіх злочинів мають кіберкомпонент, нам давно пора Соціальні мережі за грошима, щоб створити міжнародний фонд конфіскації», — сказав Келлерманн.

Гонсалес запитав, як такий фонд може стати реальністю.

«Нам потрібно [стимулювати] країни, що розвиваються, грати з нами в м’яч», — відповів Келлерманн.

Дивіться також: Ось так LOOKS продуктивне слухання в Конгресі щодо блокчейну

Надання урядам відсотка конфіскованих активів у розслідуванні може спонукати країни зайняти більш сильну позицію щодо кіберзлочинності, сказав він.

Міжнародний фонд був би найкращим варіантом, враховуючи, що більшість кібератак на США відбуваються з іншого боку, додав він, припустивши, що Банк міжнародних розрахунків, центральний банк центральних банків, може добре підійти для цього завдання.