10 найкращих роздрібних банків США несвідомо обслуговують Крипто стартапи, стверджує CipherTrace

Джон Джеффріс ще не знайшов роздрібний банк, який T проводить транзакції, пов’язані з криптовалютою, у своїй платіжній мережі.

Головний фінансовий аналітик CipherTrace опублікував дослідження в понеділок показуючи, що 10 найкращих роздрібних банків США за розміром активів працювали з незареєстрованими компаніями, що надають послуги Крипто , переказуючи кошти через їхні платіжні мережі. CipherTrace Labs також анонсувала інструмент, який допоможе банкам ідентифікувати ці транзакції та оцінити профілі ризиків постачальників послуг віртуальних активів (VASP).

«Ми розглядаємо це як два типи банків: банки, які люблять Крипто і хочуть прийняти її та розуміти профілі ризиків, і банки, які ненавидять Крипто — ці банки хочуть бути впевненими, що в їхній мережі немає Крипто транзакцій будь-якої форми», — сказав Джеффріс. «Але незалежно від того, хочуть вони це визнавати чи ні, усі вони займаються Крипто».

Аналіз показує, що звичайний великий банк обробляє до 2 мільярдів доларів у вигляді невиявлених переказів, пов’язаних із криптовалютою, наприклад, клієнти надсилають фіатні кошти до VASP. Це створює загрозу для банків, які намагаються дотримуватися Закону США про банківську таємницю та правил подорожей Групи розробки фінансових заходів, які вимагають від фінансових установ ідентифікувати MSB, яким вони сприяють.

Фірма, що розслідує блокчейн, пропонує банкам інструмент під назвою CipherTrace Крипто Risk Intelligence, який вона розробила спільно з групами банківської безпеки.

Інструмент допомагає банкам, виявляючи ризики, створені прихованими зв’язками між VASP і банківськими платіжними системами, забезпечуючи оцінку ризику понад 500 Крипто бірж та інших VASP, ідентифікуючи незареєстровані MSB і схеми P2P, що використовують банківські рахунки, а також виявляючи ризики темної мережі та викрадені фінансові продукти для продажу, які використовують криптовалюти для відмивання коштів, стверджує компанія.

CipherTrace також має на меті допомогти банкам визначити Крипто , які є достатньо низькими для банківського ризику. Інструмент надає банкірам доступ до моніторингу CipherTrace понад 500 Крипто і надає фінансовим установам оцінки ризиків, відповідності та дані фільтрації проти відмивання грошей.

CipherTrace виходить на територію, яка все більше зацікавлена ​​в обслуговуванні банків.

Минулого тижня блокчейн-стартап Elliptic анонсував інструмент Elliptic Цікаве забезпечення групи банківського комплаєнсу з актуальними профілями ризиків понад 200 найбільших світових бірж. Лабораторії TRM пропозиції рейтинг ризику для Криптовалюта транзакцій, при цьому стартап аналізує більше десятка блокчейнів для банків, які прагнуть боротися з відмиванням грошей і шахрайством у Крипто . Банки теж мають використовується Інструменти моніторингу транзакцій Chainalysis для сумісної роботи з Крипто .