Патентна заявка FICO натякає на плани моніторингу обміну Bitcoin

Згідно з новими публічними документами, компанія, що стоїть за системою оцінки кредитоспроможності FICO, шукає способи збору інформації з бірж Bitcoin у рамках нового продукту для боротьби з відмиванням грошей.

Патентна заявка від FICO, опублікована 21 вересня, детально описує програмовану систему для виявлення потенційно незаконних транзакцій і позначення їх для подальшого розгляду. Ця інформація потім буде використана для розробки «балів загрози», які будуть використовуватися фахівцями банків з боротьби з відмиванням грошей, відповідно до подача.

У документі міститься опис того, як систему можна використовувати для відстеження інформації з Bitcoin біткойнів у рамках моделі оцінки.

У тексті зазначено:

«Оскільки нові платіжні системи, такі як мобільні та криптовалюти, можуть мати обмежену взаємодію з традиційними фінансовими установами, існує більш обмежені можливості для виявлення відмивання, до якого вони входять. Щоб покращити виявлення, хмарне сховище даних об’єднує інформацію з багатьох джерел, включаючи: ... а) організації, пов’язані з легальними та незаконними обмінами Bitcoin [і] б) організації, пов’язані з мережами мобільних платежів і грошових переказів».

FICO продовжує заявляти, що «важливо збирати та централізувати інформацію про легальні біржі та адміністраторів (майнерів ETC)», вказуючи, що система може бути застосована до інших частин екосистеми Bitcoin, окрім операторів обміну.

Крім того, припускаючи, що така інформація може збиратися таємно, у заяві додається: «Наявність інформації про легальних операторів Bitcoin допомагає AML Threat Score Навчання про їхню поведінку та виявити зміни в їхній поведінці, які можуть сигналізувати про нове незаконне використання (без явного знання оператора)».

Кредитна оцінка зображення через Shutterstock