Coin Center: Законопроект Сенату США про цифрову валюту є «контрпродуктивним»

Законопроект про боротьбу з відмиванням грошей, який розглядається в Сенаті США і частково зосереджений на цифрових валютах, «може порушити багаторічну Політика та роботу з дотримання законодавства», за словами Вашингтона, округ Колумбія, правозахисної групи Coin Center.

А нова публікація в блозі написаний виконавчим директором Coin Center Джеррі Бріто занурюється в деталі законопроекту, стверджуючи, що Закон про боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та підробкою від 2017 року – представлений наприкінці травня групою впливових сенаторів – значною мірою повторює правила, запроваджені Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), яка вперше опублікувала вказівки щодо діяльності з використанням цифрових валют у 2013 році, а потім у 2014 році.

За словами Бріто, підхід законопроекту Сенату в тому вигляді, в якому він написаний, є «контрпродуктивним» для його передбачуваної мети — протидії незаконній діяльності.

Він написав:

«Майже всі конкретні формулювання цифрової валюти в законопроекті тепер охоплюються чинним законодавством про відмивання грошей, і, якщо залишити його в такому вигляді, запропоновані зміни будуть контрпродуктивними для боротьби з відмиванням грошей».

У дописі Coin Center намагається додати «емітент, викупник або касир... цифрової валюти ... або будь-який цифровий обмінник або стакан цифрової валюти» до визначення того, що є фінансовою установою відповідно до Закону США про банківську таємницю, який вперше було прийнято в 1970-х роках.

За словами Бріто, доповнення знову є зайвим у контексті правил FinCEN, «роблячи цей розділ законопроекту S. 1241 зайвим згідно з чинним законодавством».

«Крім того, якщо ця мова залишиться в S. 1241, це створить багато плутанини через створення нової мови та категоризацій, які тепер будуть несумісні з керівництвом FinCEN і роками зусиль щодо відповідності, які виникли навколо цього керівництва», — продовжив він.

За словами Бріто, крок, який потенційно може внести плутанину на ринок, також може мати глобальні наслідки, тому що зрушення «було б контрпродуктивним для міжнародної гармонізації та співпраці».

Coin Center також звернув увагу на побоювання щодо того, що авуари цифрової валюти можуть бути предметом декларація та вилучення на кордоні США, при цьому Бріто зазначив, що наразі законопроект вимагає звіту про те, як митні агенти можуть підійти до цього процесу. Сам захід залишається на ранніх стадіях, і його передано до Юридичного комітету Сенату наприкінці травня. відповідно до публічних записів.

«Виявлення та заборона таких інструментів — це те, що Конгрес очікує від цих агенцій, і вони зможуть пояснити, як вони планують це зробити, і обов’язковість такого звіту нічого не говорить про Політика», — написав Бріто.

Конгрес зображення через Shutterstock