Закон Флориди про відмивання грошей T вплине на більшість користувачів Bitcoin

Ендрю «Дрю» Хінкс є радником Berger Singerman LLP, бізнес-юридичної фірми у Флориді. Хінкс представляє компанії та підприємців у державних і федеральних комерційних судових справах, представництво призначених судом фідуціарів і питання електронного Цікаве .

У цій Погляди Хінкс LOOKS потенційний вплив нещодавнього рішення суду у Флориді, яке частково стосувалося визначення як Bitcoin , так і передачі грошей.

Цей запропонований перегляд, здається, є прямою реакцією на наказ про звільнення в Стейт проти Еспінози (що залишається на розгляді апеляції), і це закрило б лазівку у статуті Флориди про грошові перекази.

Але, як би зловісно це не звучало, ця зміна вплине лише на частину діяльності віртуальної валюти, тому нове визначення, ймовірно, матиме незначний вплив на її використання у Флориді.

ONE із ключових нововведень Bitcoin та інших віртуальних валют є можливість здійснювати транзакції під псевдонімом. Більшість транзакцій з віртуальною валютою не вимагають від сторін угоди знати одна одну, зустрічатися віч-на-віч або безпосередньо взаємодіяти для обміну вартості. Найчастіше користувачі віртуальної валюти здійснюють транзакції в Інтернеті за допомогою QR-кодів, торгують на біржах або купують і продають свої біткойни через Bitcoin банкомати.

Для цілей цього закону відсутність прямого спілкування між сторонами є критичною та демонструє вузький вплив запропонованого законодавства.

Отримання технічного

Закон про відмивання грошей Флориди, заснований на аналогічному федеральному законі (18 U.S.C. §1956 1998), охоплює дев’ять різних видів поведінки.

По-перше, він карає за «операції», коли особа, «знаючи, що майно, залучене до фінансової операції, є доходом від певної форми незаконної діяльності», проводить або намагається здійснити таку «фінансову операцію», яка фактично передбачає доходи від «конкретної незаконної діяльності», або:

• З метою сприяння провадженню зазначеної протиправної діяльності
• Знання того, що операція повністю або частково спрямована на (а) приховування або маскування характеру, місця розташування, джерела, власності або контролю над доходами від визначеної незаконної діяльності; або (b) щоб уникнути вимоги звітування про транзакції відповідно до законодавства штату.

Закон Флориди також охоплює правопорушення типу «перевезення», зокрема коли будь-яка особа перевозить або намагається перевезти грошовий інструмент або кошти:

• З метою сприяння провадженню зазначеної протиправної діяльності
• Знання того, що грошові інструменти або кошти, задіяні в транспортуванні, є доходами від певної форми незаконної діяльності, і знання того, що таке транспортування повністю або частково призначене: (a) для приховування або маскування характеру, місця розташування, джерела, власності або контролю над доходами від визначеної незаконної діяльності; або (б) щоб уникнути вимог щодо звітності про транзакції чи вимог щодо реєстрації грошових переказів відповідно до законодавства штату.

Закон Флориди також охоплює фінансові операції, які «залучають майно або доходи, які слідчий чи офіцер правоохоронних органів, або хтось, що діє під керівництвом такого офіцера, представляє як отримані від або як такі, що використовуються для здійснення або сприяння певній незаконній діяльності», коли поведінка або спроба поведінки особи здійснюються з наміром:

• Сприяння здійсненню зазначеної протиправної діяльності
• Щоб приховати або замаскувати характер, місцезнаходження, джерело, право власності або контроль над доходами або майном, які вважаються доходами від визначеної незаконної діяльності;
• Щоб уникнути вимоги звітування про операції відповідно до законодавства штату.

Будь-яке звинувачення, висунуте згідно з цим статутом, вимагає, щоб сторона, яку звинувачують у його порушенні, мала намір та/або фактично обізнана.

Про Еспінозу

Еспіноза була звинувачена в порушенні §896.101(3)(c), штат Флорида, (стосовно співробітників правоохоронних органів) і (5)(a) і (b) (обговорення відповідного покарання за порушення на основі суми спірної вартості).

Суд відхилив це звинувачення проти Еспінози на основі трьох окремих недоліків:

• Відсутність ясності щодо того, чи є віртуальна валюта «грошовим інструментом»
• Відсутність ясності щодо значення слова «просувати»
• Відсутність ясності щодо того, яка сторона транзакції повинна мати намір, підтверджений доказами.

Хоча в законопроекті може бути роз’яснено, що віртуальна валюта тепер кваліфікується як грошовий інструмент, два інших питання, визначені суддею Пулером у Погляди Еспінози, залишаються невирішеними в цьому законопроекті.

Оскільки звинувачення у відмиванні грошей згідно з гл. 896, вимагають, щоб принаймні ONE із двох сторін транзакції мала знання та/або умисел, і звинувачення має підтверджуватися доказами такого наміру та/або усвідомлення, більшість транзакцій з віртуальною валютою фактично не підлягають судовому переслідуванню згідно з цим законом.

Хоча може бути більший ризик для користувачів віртуальної валюти, які фактично особисто взаємодіють з іншими або мають фактичні знання про мотиви обміну цінностями, запропонована законодавча зміна, ймовірно, не вплине на більшість користувачів віртуальної валюти.

Штат Флорида зображення через Shutterstock