Питання та відповіді: Bitcoin Foundation розглядає законні мінні поля

У зв’язку з повідомленнями, які пов’язують закриття кількох бірж Bitcoin із нещодавно опублікованими вказівками Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), CoinDesk поговорив із головним радником Bitcoin Foundation Патріком Мурком про вплив правил FinCEN. (Мурк також є керівником і засновником Engage Legal <a href="http://www.engagelegal.com/">http://www.engagelegal.com/</a> , який має досвід у правових і нормативних питаннях, що регулюють використання Bitcoin і віртуальної економіки.)

CD: Ви здивовані тим, що правила (прямо чи опосередковано) призводять до закриття бірж?

Мурч: «Ні, я не здивований. Задовго до того, як з’явилися вказівки, я офіційно та неофіційно радив операторам обміну Bitcoin зареєструватись у FinCEN як компанії з грошових послуг (MSB) і запустити ретельну програму відповідності AML/KYC (протидія відмиванню грошей/знай свого клієнта) для всіх користувачів їхніх послуг. Втручання FinCEN найменше дивує. аспект настанов, що випускаються.

«Будь-хто, хто хоче управляти Bitcoin обмінником, повинен проконсультуватися з платіжним адвокатом, який знайомий із Законом про банківську таємницю (BSA), а також з державними вимогами щодо ліцензування MTB (бізнесу з переказу грошей). Це жорстко регульований простір, і він вимагає як капіталу, так і досвіду, щоб орієнтуватися в ньому, добре чи погано».

CD: Чи варто Bitcoin спільноті здіймати більше галасу щодо цих правил?

Патрік: «Можливо, але це має вирішувати кожен член спільноти сам. Вплив найбільше відчувають (по порядку): 1) оператори бірж, 2) майнери та оператори майнінг-пулів і 3) трейдери та спекулянти. Більшість інших членів спільноти, тих, хто здійснює операції з Bitcoin за товари та послуги, поки що залишили в спокої.

«Як і більшість Bitcoin екосистеми, інфраструктура для створення ефективного діалогу з урядом будується, але робота все ще триває. Bitcoin Foundation є ONE цієї інфраструктури, і ми активно навчаємо фінансові установи, банки та уряд щодо Bitcoin. Будь-хто в спільноті може стати членом Фонду та вплинути на цей діалог, і будь-хто може допомогти, зробивши пожертвування Фонду, щоб у нас було більше ресурсів для участі в дебатах і захисту Bitcoin , якщо це необхідно».

CD: У вашому остання публікація в блозі на цю тему ви кажете, що потрібні додаткові вказівки від FinCEN. Яке керівництво ви шукаєте?

Патрік: «Оригінальне керівництво, видане FinCEN, було, з усією повагою, погано складене. Цю Погляди поділяють кілька високопоставлених юристів із питань платежів, з якими я обговорював це питання. Кожна Bitcoin компанія, з якою я спілкувався, відчайдушно хоче зрозуміти та Соціальні мережі правил; вони покладаються на такі установи, як FinCEN, щоб вони надали їм чіткі та дієві вказівки, щоб вони могли бути впевнені, що вони T закінчаться в Обов’язок наших федеральних органів і органів штату – забезпечити добре продумані та зрозумілі правила дорожнього руху, а також працювати з бізнесом і громадськістю, щоб зрозуміти проблеми, але я сподіваюся, що це T розглядати як можливість залучити FinCEN та інші регулятори до цієї розмови».

CD: А які думки щодо твердження Бредлі Дженсена про те, що правила FinCEN є прелюдією до судового переслідування?

Патрік: «Прогнозувати кримінальне переслідування, яке може бути пов’язане з Bitcoin з боку Міністерства юстиції (Міністерства юстиції) і федеральних чи державних регуляторів, це все одно, що передбачати, що WED зійде на сході — зрештою, ви будете праві. Понад два роки в округу Колумбія ходять чутки про те, що назрівають судові переслідування та/або придушення Bitcoin . Більше для мене тривога викликає активність штатів навколо неліцензованих переказів грошей Використовуючи віртуальну валюту загалом, а також Bitcoin . На державному рівні зрозуміло, що тривають розслідування та видані листи з «10-денними» (вимогами до виконання вимог).

«Можливо, ці вказівки були прелюдією до федерального судового переслідування чи правоохоронної діяльності, або це могло бути пов’язано з зовсім іншими причинами. Можливо, рядові співробітники FinCEN помітили кількість реєстрацій MSB, пов’язаних з біткойнами, що надходять під 'продавець передплаченого доступу' категорії або, можливо, вони отримали низку запитів на роз’яснення від інших установ чи фінансових установ. Ми знаємо, що FinCEN підготував міжвідомчий бюлетень про Bitcoin, і Фонд надіслав Request щодо доступу до інформації про доступ до нього.

«Найбільша загроза для FinCEN у реалізації своїх цілей і повноважень (запобігти фінансовим злочинам) полягає в тому, що вони надто сильно покладаються на існуючу централізовану систему обмінів і підштовхують частку ринку до подальших децентралізованих однорангових обмінів. FinCEN активно говорив про державно-приватні партнерства, але T дотримувався цього. Я був би дуже радий провести публічну дискусію з FinCEN та будь-яким іншим державним чи федеральним агентством щодо Bitcoin, захисту споживачів і фінансових злочинів. правила вийшли з пляшки, а розповсюджена математична валюта залишиться».