Elliptic представляє інструмент відстеження злочинів на тлі виходу стейблкоїнів у мейнстрім

Стейблкоїни швидко стають основним засобом платежу і не тільки для легітимних транзакцій. Злочинці, як і всі інші, вважають за краще уникати валютних ризиків під час переміщення великих сум грошей.

Це може зробити стейблкоіни, такі як USDT компанії Tether та USDC, випущений Circle Internet (CRCL), значення яких прив’язане 1:1 до долара США, більш привабливими, ніж біткойн BTC$90 363,67 та інші потенційно волатильні криптовалюти, заявив Джеймс Сміт, засновник аналітичної блокчейн-компанії Elliptic, незважаючи на те, що емітенти токенів, забезпечених доларом, мають можливість їх заморожувати.

Щодня відбуваються операції зі стейблкоїнами на мільярди доларів — $94 мільярди за останні 24 години, за даними CoinGecko — звідси й потреба в такому продукті, як новий Elliptic.інструментарій для проведення ретельної перевірки, які можуть ретельно досліджувати гаманці та відстежувати активи під час їх переходу з одного блокчейну в інший. Орієнтуючись на компанії у традиційних фінансах, інструменти відстеження та панель управління можуть бути застосовані до емітентів стейблкоїнів, таких як Tether і Circle, двох найбільших у майже 300 мільярдів доларів індустрія, та їх основні контрагенти і дистриб’ютори.

«Це цікавий і дуже привабливий бізнес з точки зору банку, оскільки вони можуть мати приватну компанію вартістю мільярди доларів, яка шукає банк для зберігання своїх активів», — сказав Сміт в інтерв’ю. «Тому будь-який розумний банк повинен задуматися: «Як мені переконатися, що я зможу брати участь у цьому, водночас дотримуючись чинного регулювання та його розвитку в майбутньому?»»

Кілька великих банків, які працюють із емітентами, вже використовують продукт Elliptic для проведення належної перевірки емітентів стабільних монет, хоча Сміт не зміг розкрити, хто саме ці фінансові установи, зазначив він.

Продукт має значення для всіх емітентів стабільних монет, які працюють сьогодні, а не лише для провідних, – сказав Сміт.

«Ми не в змозі обирати переможців. Очевидно, що ті емітенти, у яких найбільший обіг токенів, будуть мати найбільшу активність. У Tether більше активності, тому абсолютна сума операцій буде вищою, неминуче, бо активність у Tether вища, ніж у Circle», — сказав Сміт.

USDT, лідер галузі, має в обігу токени на суму 168 мільярдів доларів, що більш ніж удвічі перевищує показник другої за величиною монети, USDC. Після цього показники стрімко знижуються.

Що стосується окремих регіонів та блокчейнів, які слугують осередками злочинної активності, «Китай/Південно-Східна Азія — USDT на Tron дуже популярний», — зазначив він. Блокчейн Tron був заснований у 2014 році Джастіном Саном і є домом для більше ніж 78 мільярдів доларів США в USDT, найбільший напрямок після Ethereum із обсягом 85 мільярдів доларів, за даними вебсайту Tether.

Щодо боротьби зі злочинністю, більшість емітентів стейблкоїнів мають можливість заморожувати або вносити до чорного списку конкретні адреси гаманців, що перешкоджає їм переказувати або викуповувати стейблкоїни, які вони тримають. Ця функціональність зазвичай вбудована в смарт-контракти, які також дозволяють емітентам відкликати раніше надані дозволи та спалювати або конфісковувати токени, — зазначив Сміт.

Минулого місяця Спільний підрозділ із боротьби з фінансовими злочинами T3, ініційований Tron, Tether та аналітичною компанією TRM Labs, оголосив про замороження понад 250 мільйонів доларів злочинних активів менше ніж через рік після запуску.

«Слідчі Elliptic часто спостерігали, як нелегальні учасники швидко конвертують свої активи у незамерзаючі стейблкоїни або в нативні активи на ранніх етапах відмивання грошей, щоб уникнути перешкод», — зазначив Сміт.

Застосунок Issuer Due Diligence від Elliptic відрізняється від інших інструментів аналітики блокчейну, які є статичними, орієнтованими на розслідування та часто потребують спеціалістських навичок для використання, за словами Сміта.

“Він пропонує налаштовувану панель керування замість інструменту для розслідувань, забезпечує користувацьке групування та динамічні історичні дані для відображення змін ризиків з часом і розроблений для бездоганної інтеграції у робочі процеси фінансових установ з гнучкістю та конфіденційністю,” — зазначив Сміт у листі електронної пошти.