Шахрайські перекази Bitcoin імовірні в банкрутстві Cred

ОНОВЛЕННЯ (31 серпня 2024 р., 23:00 UTC): Оновлення з коментарями Вінслоу Картера Стронга та новою інформацією.

Платформа кредитування Крипто Cred подав заяву про банкрутство в листопаді 2020 року з зобов’язаннями на суму до 500 мільйонів доларів, компанія в першу чергу звинуватила в передбачуваному шахрайстві стороннього інвестиційного менеджера, якому довірено 800 BTC.

Також розповіли колишні співробітники компанія постраждала через погіршення кредитної лінії на 39 мільйонів доларів, яку Cred надала китайському кредитору за розпорядженням генерального директора Дена Шатта.

але судові документи У заяві, поданій у лютому 2022 року трастом, що представляє інтереси боржників Cred, також стверджувалося, що була також шахрайська транзакція, у якій Cred заплатив консультанту та «Крипто » Вінслоу Картеру Стронгу 516 Bitcoin (вартістю близько 4,8 мільйона доларів на момент продажу та 21 мільйона доларів сьогодні) в обмін на фактично нікчемну BOND.

"Основним принципом закону про банкрутство є те, що неплатоспроможна компанія не може передавати активи в обмін на безцінь. Це саме те, що сталося тут", - сказав CoinDesk в електронному листі Даррен Азман, адвокат McDermott Will & Emery LLP, який представляє Cred Liquidation Trust. «Траст вже відстежив і повернув значну кількість Криптовалюта на користь кредиторів і продовжуватиме агресивні дії»»

Стронг, зі свого боку, сказав, що він теж став жертвою неправомірної поведінки Креда, і суд зрештою відхилив звинувачення кредиторів у шахрайстві з ним.

Шлях Cred до банкрутства

Cred розпочав свою діяльність у 2018 році як Libra Credit, засновану в Сінгапурі Деном Шаттом і Лу Хуа. Libra Credit стала Cyber ​​Quantum, яка провела первинну пропозицію монет (ICO) у травні 2018 року. Отримані кошти забезпечили початкове фінансування компанії, яка після організаційного переїзду до Сполучених Штатів стала Cred.

Найбільш помітною пропозицією продукту Cred був CredEarn, де клієнти позичали Крипто Cred з обіцянкою повернення плюс відсотки за той самий тип Крипто , що й початкова інвестиція. Потім Cred позичив Крипто MoKredit, китайській платформі мікрокредитування, що належить співзасновнику Cred Хуа. Потім MoKredit позичив ці кошти своїм власним клієнтам, імовірно тисячам геймерів, які позичали невеликі суми під відсоткові ставки до 35%.

Угоди Cred з MoKredit були повністю стейблкойнами, але борги Cred своїм клієнтам CredEarn були в криптовалютах, що призвело до ризику зростання цін на Крипто .

Введіть Strong

Згідно з документами, Стронг налагодив відносини з Cred на початку 2020 року як консультант, який направлятиме до них заможних Крипто . Внутрішні керівники Cred називали Стронга «Крипто китом», який має глибокі зв’язки з Крипто спільнотою з високим капіталом у Пуерто-Ріко.

Кред також звернувся до Стронга з проханням інвестувати в CredEarn, і незабаром він уклав угоду про надання їм позики в розмірі 500 Bitcoin за процентною ставкою 9%.

Однак керівництво Cred також звернулося до Strong з іншою можливістю за день до виконання угоди CredEarn, а саме придбання BOND у Income Opportunities, люксембурзької компанії, яку Cred і Strong називали «дистанційною організацією банкрутства».

У скарзі від лютого 2022 року стверджується, що Стронг «був добре обізнаний про нестабільний фінансовий стан Cred і ... вплив на MoKredit». Зазначається, що керівники Cred надали йому конфіденційну інформацію про бізнес-модель MoKredit у січні 2020 року. За словами позивачів, він вважав, що облігації були кращим вибором, ніж позичання грошей CredEarn.

Пізніше Стронг назвав «абсурдними» будь-які припущення про те, що він намагався уникнути впливу MoKredit. Швидше, він сказав, що концентрував це. Організація Income Opportunities, зазначив він у електронному листі CoinDesk у 2023 році, позичила MoKredit 100% своїх активів.

За його словами, із самого початку він мав намір передати позику Cred люксембурзькій установі, «як тільки вона буде готова її отримати». Cred рекламував Income Opportunities to Strong як «краще ізольований від банкрутства (що, за іронією долі, для мене виявилося прямо протилежним чином)», — сказав він CoinDesk.

Стронг придбав купюру в Income Opportunities, переказавши 500 Bitcoin він позичав, на CredEarn. Через кілька місяців, 2 липня 2020 року, після того, як Cred уже була на шляху до банкрутства, вона перерахувала 516 Bitcoin Strong.

Скарга кредиторів охарактеризувала цю передачу як те, що Cred купує ноту у Стронга. Стронг сказав CoinDesk , що це було просто повернення коштів з відсотками. Угода про купюру, перевірену CoinDesk, вказує дату погашення 30 червня 2020 року. Стронг сказав, що отримав свої гроші назад із дводенним запізненням.

У листопаді 2022 року Cred оголосила про банкрутство, залишивши більшість своїх інвесторів у біді, але виплативши компенсацію ONE зі своїх високопоставлених інвесторів і консультантів.

Що сталося далі

У лютому 2022 року траст Cred заявив, що розслідує виплати консультантів Cred Стронгу та ступінь його участі в бізнес-практикі, яка призвела до банкрутства. Траст також шукав інформацію від Стронга, щоб допомогти розслідувати дії третіх сторін, які Стронг посилався на Cred.

Через п'ять місяців суд відхилив два з п'яти пунктів проти Стронга. У лютому 2023 року Стронг і позивачі врегулювали решту звинувачень. Справу було закрито з упередженням, тобто вона ніколи не може бути знову відкрита.

Стронг сказав CoinDesk, що він втратив більше на врегулюванні та судових зборах, захищаючи позов, ніж він отримав на позиці.

Читайте також: Погані кредити, погані ставки, погана кров: як Крипто Lender Cred справді збанкрутував