Anvil

Anvil — это децентрализованный протокол управления залогом на Ethereum, который позволяет создавать полностью обеспеченный, проверяемый кредит с помощью программируемых смарт-контрактов. Платформа предоставляет открытую и компонуемую инфраструктуру, где пользователи и институции могут выпускать, резервировать и управлять цифровым залогом для платежей, кредитования и обеспеченных активами гарантий.

В своей основе Anvil использует ончейн аккредитивы (LOC), обеспеченные залогом, таким как WETH или USDT. Эти аккредитивы служат доказательством гарантированной стоимости между контрагентами, предоставляя гарантию без посредников. Протокол внедряет модульную структуру, состоящую из CollateralVault, Time-Based Collateral Pool (TBCP) и контрактов LetterOfCredit. Вместе они позволяют пользователям блокировать активы, выпускать обеспеченный кредит и прозрачно управлять рисками с помощью архитектуры смарт-контрактов Ethereum.

Система разработана как финансовый примитив, который может использоваться в различных приложениях, включая избыточное кредитование, гарантию расчетов и мосты активов. Ее ончейн-структура гарантирует, что каждый выпуск кредита и транзакция с залогом отслеживаемы, доступны для аудита и управляются посредством децентрализованного принятия решений.

ANVL — это токен управления и утилиты экосистемы Anvil. Он дает держателям возможность участвовать в управлении протоколом, например, голосовать по параметрам залога, листингу активов и обновлениям системы. Управление на основе токена обеспечивает сохранение децентрализации сети, позволяя заинтересованным сторонам контролировать обновления контрактов и политику управления рисками.

ANVL также используется для обеспечения работы протокола. Стейкеры участвуют в голосовании и управлении предложениями, одновременно следя за тем, чтобы конфигурации Anvil и модели залога оставались согласованными с рыночными условиями.

Работа Anvil основана на трех основных системах контрактов:

CollateralVault:
Хранит депозиты пользователей и обеспечивает, чтобы залог оставался разделенным, проверяемым и подлежащим аудиту. Поддерживает ERC-20 активы и налагает комиссии и ограничения на вывод средств для предотвращения реипотекации. Хранилище разделяет доступные и зарезервированные балансы, гарантируя, что весь залог, поддерживающий выданный кредит, остается доступным для расчетов.

Time-Based Collateral Pool (TBCP):
Позволяет пользователям или институциям собирать залог в пул с заранее заданными временными ограничениями. Вывод средств задерживается на определенный период для сохранения стабильности, обеспечивая подходящую структуру для институциональных гарантий, эскроу-операций и долгосрочных финансовых контрактов.

Letter of Credit (LOC):
Представляет собой цифровую финансовую гарантию, обеспеченную зарезервированным залогом. Каждый LOC определяет залоговый актив (обеспечение) и кредитуемый актив (долг). Система LOC поддерживает как неконвертированные (uLOC), так и конвертированные (cLOC) состояния, предоставляя пользователям возможность погасить или отменить гарантии в зависимости от исхода транзакций.

Anvil интегрирует оракулы и механизмы ликвидации для поддержания платежеспособности и соблюдения отношения залога в реальном времени. Это гарантирует, что весь выпущенный кредит всегда полностью обеспечен проверяемыми активами на протяжении всего жизненного цикла.

• Платежи с обеспечением: Ончейн аккредитивы обеспечивают проверяемые гарантии для платежных транзакций между частными лицами или институциями.
• Кроссчейн-мосты: Позволяет безопасно передавать обеспеченную стоимость между блокчейнами посредством взаимодействующих LOC.
• Выпуск стейблкоинов: Поддерживает избыточный выпуск стабильных токенов, обеспеченных активами.
• Институциональные кредитные гарантии: Обеспечивает проверяемое обеспечение для корпоративных расчетов, финансовых контрактов и кредитных операций.
• Использование доходности: Позволяет неиспользуемому залогу приносить пассивный доход, оставаясь зарезервированным в хранилище.

Эти сценарии использования делают Anvil фундаментальным компонентом как для DeFi-систем, так и для регулируемых финансовых сетей, стремящихся использовать гарантии на основе блокчейна.