Урок Bitconnect: промоутеры могут нести ответственность

В пятницу, 28 мая, Комиссия по ценным бумагам и биржам США объявила о гражданскомобвинения в мошенничестве с ценными бумагамипротив пяти американских промоутеров Bitconnect,предполагаемое мошенничество которая работала по принципу финансовой пирамиды примерно с 2016 по 2018 год. Новые участники Криптовалюта мира могут не узнать это название, но Bitconnect был огромной историей и важной (негативной) частью эволюции Криптo. Надвигающееся падение его сторонников — включая некоторых, кто все еще активен в криптосфере сегодня — имеет несколько важных выводов.

Самое поразительное, что SEC нацелилась на пять Bitconnectпромоутеры, а не фактический создатель и вдохновитель схемы – предположительно индиец, который появляется в обвинительных документах в пятницу, но не назван и не обвинен. Это приводит к нескольким важным вопросам: во-первых, предполагают ли обвинения, что эти промоутеры знали, что Bitconnect был мошенничеством? И если нет, подразумевает ли подача более пристальное внимание к другим людям, которые регулярно продвигают или поддерживают Криптo – мошенничество или нет?

Дэвид З. Моррис — главный обозреватель аналитических статей CoinDesk.

Но сначала освежим в памяти. На бумаге Bitconnect был «кредитной платформой»: вы отправляли им Bitcoin, а Bitconnect обещал использовать эти Bitcoin с их «торговым ботом и программным обеспечением для волатильности». Этот бот, как утверждала Bitconnect, мог приносить огромную прибыль независимо от того, рос или падал Bitcoin — до 40% прибыли в месяц, согласно рекламным материалам. Эти «доходы» отслеживались только на веб-сайте Bitconnect и выплачивались в токенах Bitconnect, а не в BTC. Даже тогда фактический вывод средств из Bitconnect был трудоемким и в конечном итоге невозможным процессом, включающим множественные конвертации и долгое ожидание.

Даже для относительных финансовых новичков здесь должно быть несколько красных флажков. Прежде всего, 40% ежемесячной прибыли Compound примерно 3900% годовой прибыли на ваши инвестиции, ставка, которая превратит всего $100 в $4050 в течение года. Это, безусловно, можно квалифицировать как обещание «неоправданной прибыли», которую SEC называет общей темой Криптo мошенничество. (Криптo или нет, относитесь скептически к любым инвестициям, предлагающим более 10% или 20% ежегодный(Отдачи без четкого понимания риска, на который вы идете ради этих вознаграждений.)

Читать дальше: SEC подала в суд на 5 человек из-за финансовой пирамиды Bitconnect на 2 млрд долларов

Предпосылка «торгового бота» столь же подозрительна. Чтобы даже теоретически получить прибыль от волатильности во время медвежьего рынка, бот должен был бы иметь возможность делать короткие позиции или ставки против Bitcoin на очень высокой скорости. Это могло быть возможно в какой-то степени (BitMEX уже запустил короткие опционы на Bitcoin), но это было бы огромной технической и инфраструктурной проблемой. Что еще важнее, даже лучшие высокочастотные торговые стратегии на Уолл-стрит — взрослый термин для «волатильного бота» — это операции с большими объемами и низкой маржой, и даже самые результативные в свои лучшие годы приносят около 60–70%% годовых.

Конечно, целевой аудиторией Bitconnect были люди, которые T знали или не понимали этих основ — мелкие розничные «инвесторы», не только в США, но и в таких местах, как Индия и Африка, где финансовая грамотность еще ниже.

Масштаб мошенничества был огромен, по данным SEC, от потенциальных инвесторов было получено около 2 миллиардов долларов. Этот успех во многом был достигнут благодаря тому, что Bitconnect копировал стратегии многоуровневого маркетинга (MLM) таких компаний, как Avon и Herbalife. В большинстве стран был «Национальный промоутер» и многочисленные «Региональные промоутеры», которые организовывали местные Мероприятия и рекламные беседы.

Они также, особенно в Соединенных Штатах, создали огромное количество контента в социальных сетях, продвигающего Bitconnect, и включая партнерские коды, которые помогли промоутерам заработать огромные реферальные сборы. Согласно обвинениям в пятницу, Майкл Нобл, он же Майкл Криптo, получил $731 281 за то, что якобы привлек 1000 инвесторов. Эти цифры T были публично известны в то время, но они достаточно высоки, чтобы представлять собой еще один серьезный признак мошенничества.

(В тот же период также использовалась модель MLM)от OneCoin, хотя и похожееще грубее(Пирамидальная схема, которая, как полагают, принесла по всему миру около 4 миллиардов долларов.)

Среди других обвиняемых — Крейг Грант, Райан Маасен и Тревон Браун, он же Тревон Джеймс, все они обвиняются в том, что действуют в качестве региональных промоутеров Bitconnect в США. Кроме того, по данным SEC, Джошуа Джеппесен предположительно был «континентальным промоутером», который курировал региональных и национальных промоутеров.

Колеса правосудия мелют чрезвычайно медленно, но мелют чрезвычайно тонко.

Тревон Джеймс, возможно, самый известный из обвиняемых. Он был массовым участником YouTube и социальных сетей в период расцвета аферы и был удивительно открыт после ее краха. (Он дажетвитнул(Об обвинениях, выдвинутых на прошлой неделе.) Самым печально известным моментом Джеймса, вероятно, был егозапутанная декларация, «Вы T потеряли свои деньги! Теперь у вас есть ваши ... технически, вы как бы потеряли свои деньги».

Что действительно важно в том, что Джеймс был назван в иске, так это то, что он, по крайней мере, произвел большое впечатление честного энтузиаста Bitconnect, и нет никаких обвинений в том, что он играл роль в создании схемы. Для тех, кто комментирует или снимает видео о Криптo , это может вызвать некоторую тревогу о юридических рисках. Если вы одобряете что-то, что в итоге оказывается мошенничеством, рискуете ли вы привлечь внимание SEC?

Прежде всего, лучший способ оставаться в безопасности — не принимать нераскрытые платежи в обмен на продвижение. По данным SEC, четыре региональных промоутера (Brown/James, Grand, Maasen и Noble) заработали от 475 000 до 1,3 миллиона долларов каждый за свою рекламную работу. Jeppesen, «континентальный промоутер», предположительно забрал домой более 2,6 миллиона долларов. SEC утверждает, что это ставит их в невыгодное положение в отношении «рекламы», о чем я писал на прошлой неделе после того, как Soulja Boy непреднамеренно раскрыл, что онзаплатили за продвижение SaferMars. Второй набор обвинений, направленных против промоутеров низшего уровня, заключается в том, что ни один из них не был зарегистрированным брокером/дилером, хотя они получали оплату в зависимости от того, скольким людям они помогли купить позиции в Bitconnect.

Но самым интересным и поучительным элементом обвинений SEC является то, что совершенно другое обвинение зарезервировано для Джеппесена, которого SEC обвиняет в «пособничестве и подстрекательстве» к нарушениям ценных бумаг. Обвинение в пособничестве и подстрекательстве, даже в гражданском контексте, включает оценку «душевного состояния» ответчика, сказал CoinDesk Криптo и ценные бумаги юрист Anderson Kill Стивен Пэлли. Это включает в себя то, знал ли человек на самом деле, что он или она продвигает мошенничество.

Хотя я T видел ничего четко изложенного в обвинительных документах, это может означать, что у SEC есть доказательства того, что Jeppesen знал, что Bitconnect был мошенничеством, но все равно продвигал его. Что остальные четыре ответчика нет Напротив, обвинение в пособничестве и подстрекательстве может означать, что у SEC T доказательств их причастности к мошенничеству.

Это очень важный урок для тех, кто работает в криптосфере: даже если вы T знаете, что что-то является мошенничеством, вы можете быть уязвимы для судебного преследования, если вам платят за его продвижение. (Теоретически, вы можете столкнуться с судебным преследованием за нераскрытое продвижение даже честного проекта, но SEC в основном сосредоточена на мошенничестве.)

В схемах многоуровневого маркетинга (MLM) в частности, граница между жертвой и преступником часто размыта – тот, кто действительно верит в фейковый или мошеннический проект, может с энтузиазмом продать его друзьям и семье, и в конечном итоге быть обманутым. Некоторые из крупнейших промоутеров OneCoin былисами по себе истинно верующиеи потерял огромные суммы денег, когда он закрылся.

Читать дальше: Дэвид З. Моррис - Маск усваивает горький опыт: Криптo T нужен спаситель

Казалось бы, важным сигналом о состоянии ума ответчиков Bitconnect было бы то, инвестировали ли сами промоутеры в Bitconnect и сколько, но в обвинениях нет никакой информации об этом. Также примечательны два других известных промоутера Bitconnect в США,Крейг Грант и «Криптo Ник»не были обвинены. Это может означать, что SEC определила, что они были жертвами в той же степени, что и преступниками.

Но это также может означать, что они следующие в очереди и позже будут платить отдельно, и это последний важный вывод: даже если прошло несколько лет, это T значит, что финансовые мошенники остались безнаказанными. Bitconnect рухнул в январе 2018 года, почти три с половиной года назад, вечность по меркам Криптo, но не так уж и долго по стандартам SEC.

И задержка, возможно, не принесла ответчикам многого: им придется вернуть все, что они заработали, и даже больше. Как говорится, колеса правосудия мелют чрезвычайно медленно, но мелют чрезвычайно тонко.