Нью-Йорк отклоняет заявку BitLicense биржи Bittrex

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка в среду отклонил заявку сиэтлской Криптo биржи Bittrex на получение лицензии BitLicense.

В письмо, опубликованное NYDFS, регулятор Нью-Йорка объясняет, что ряд факторов способствовалиотклонение, первая подобная акция за два года.

«На протяжении всего процесса подачи заявки Bittrex Департамент постоянно сотрудничал с Bittrex для устранения сохраняющихся недостатков и оказания помощи Bittrex в разработке соответствующих мер контроля и программ обеспечения соответствия, соответствующих меняющемуся характеру сектора», — написал Дэниел Сэндип, заместитель суперинтенданта и заместитель юрисконсульта NYDFS.

Регулятор «выпустил несколько писем о недостатках» с тех пор, как биржа впервые подала заявку, касающуюся процедур Bittrex по борьбе с отмыванием денег.Управление по контролю за иностранными активамисоответствие и процесс листинга монет.

Однако ряд проблем остался нерешенным, пишет Сангеап.

В письме подробно говорится, что «действующие политики и процедуры Bittrex либо отсутствуют, либо неадекватны», ставится под сомнение «уровень полномочий и эффективности должностного лица по обеспечению соответствия», говорится о возможной неадекватной программе обучения сотрудников и поднимается ряд других вопросов.

Главным специалистом по обеспечению соответствия Bittrex является Джон Рот, бывший генеральный инспектор Министерства внутренней безопасности, который также работал в Министерстве юстиции (в качестве специального советника по международной Политика по борьбе с отмыванием денег) и был членом Национальная комиссия по террористическим атакам на США(более известная как Комиссия 9-11).

Генеральный директор Bittrex Билл Шихара рассказал CoinDesk , что Рот разработал программу соответствия биржи.

Спорные претензии

В заявлении

Bittrex оспорила выводы регулятора и заявила, что уже начала решать многие из этих проблем. (Полный текст заявления читайте ниже).

В своем письме Сангеап указал на процедуру проверки Bittrex OFAC, заявив, что она, возможно, не сможет идентифицировать неправильно написанные имена, что ее процесс мониторинга является ручным, а не автоматизированным, и что «активный клиентский файл» биржи указывает на то, что Bittrex обработала «несколько транзакций с участием клиентов из стран, подпадающих под санкции OFAC».

Руководитель отдела по соблюдению нормативных требований Рот сообщил CoinDesk , что, хотя некоторые резиденты Ирана смогли торговать на бирже в 2017 году из-за «непреднамеренного пробела» в процедурах соблюдения нормативных требований, эти счета были заблокированы в октябре того же года.

«Мы отключили счета... и немедленно сообщили, а затем сообщили об этом более подробно в январе 2018 года», — сказал он. « ONE из страны, находящейся под санкциями OFAC, не занимался торговлей с октября 2017 года».

Еще одним важным вопросом стала проверка благонадежности клиентов.

По данным NYDFS, некоторые аккаунты на Bittrex идентифицируются по «явно ложным именам», таким как «Элвис Пресли», «Дональд Дак», «Дайте мне мои деньги» и «abc-abc», а также по «непристойным терминам и фразам» (примеры не приведены).

В своем заявлении Bittrex сообщила, что образец NYDFS был получен в 2017 году, но с тех пор биржа внедрила более строгие процессы идентификации клиентов, вплоть до отключения любых учетных записей, которые не соответствуют ее «усиленным стандартам проверки».

Рот уточнил, что «ни один из аккаунтов [с поддельными именами] не был активным», добавив:

«Они не T торговать, не T выводить деньги, не T заниматься какой-либо экономической деятельностью, потому что T прошли расширенную проверку... В письме нигде T упоминается, что эти люди никогда не торговали».

Монетная проверка

В ONE из разделов письма, озаглавленном «Отсутствие должной осмотрительности при запуске токенов или продуктов», говорится, что эксперты из NYDFS «не смогли оценить соответствие» собственной Политика проверки токенов биржи при рассмотрении случайной выборки из 15 криптовалют.

«Это было связано с тем, что проверяющим были предоставлены частичные файлы, и, более того, фактическое соответствие в некоторых файлах не могло быть установлено», — сказал Сангеап. Некоторые токены были перечислены, несмотря на то, что некоторые заявители отказались заполнить необходимые документы — «а в ONE случае ... в файле вообще не было заявки».

Биржа предлагаетболее 200 криптовалютсвоим клиентам, в том числе через внебиржевой торговый отдел, запущенный в начале этого года.

В своем заявлении в среду Bittrex сообщила, что NYDFS представила бирже надзорное соглашение, которое позволило бы ей предлагать только 10 криптовалют.

По словам Рота, в этот список вошли Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Cash SV, Litecoin, эфир, Ethereum Classic, Stellar люмен, Cardano, XRP и Dogecoin.

«Это запретило бы Bittrex листинговать монеты, которые предлагаются жителям Нью-Йорка другими держателями BitLicense», — говорится в заявлении. «NYDFS оставил за собой право приказать нам отозвать монеты в любое время. Кроме того, DFS сможет запретить предлагать токены жителям Нью-Йорка, даже если другие держатели BitLicense Нью-Йорка смогут предлагать токены».

Шихара уточнил, что NYDFS «также хотело бы иметь право контролировать, какими токенами мы торгуем с любым из наших клиентов в США», имея в виду 49 штатов за пределами Нью-Йорка и округ Колумбия.

Компания заявила, что эти условия неприемлемы для Bittrex, и отказалась подписывать соглашение.

Покидая Нью-Йорк

Согласно письму Сэндипа, у Bittrex есть 14 дней, чтобы подтвердить NYDFS, что биржа прекратила вести бизнес в Нью-Йорке, и разработать план по сворачиванию любого существующего бизнеса с резидентами штата.

У биржи будет в общей сложности 60 дней для перевода любых активов, хранящихся на ее счетах для резидентов Нью-Йорка, а также для перевода любых позиций или транзакций.

Представитель NYDFS сообщил CoinDesk , что апелляция на отказ не предусмотрена, хотя Bittrex может повторно подать заявку на получение BitLicense.

Шихара рассказал CoinDesk , что биржа не получала прибыли в Нью-Йорке из-за высоких расходов на соблюдение нормативных требований, но биржа все равно работала в этом штате, «потому что мы действительно были уверены, что налоги, которые мы платили за ведение бизнеса в США, того стоили».

«[Сложно] сказать, будем ли мы повторно подавать заявку на BitLicense», — добавил он, но если NYDFS обновит свою нормативную базу в соответствии с темпами развития Технологии , он надеется вернуть Bittrex в штат.

В то же время, отметил Рот, Bittrex разработает систему внутреннего контроля, чтобы помешать жителям Нью-Йорка пользоваться биржей.

«Мы пока T знаем, что это такое, но нам придется что-то сделать», — сказал он.

Прочитайте полное заявление Bittrex:

Заявление Bittrex к CoinDeskна Scribd

ОБНОВЛЕНИЕ (10 апреля, 21:25 UTC):В эту статью добавлена дополнительная информация, заявление Bittrex и комментарии двух руководителей Bittrex.

Изображение Кирана Раджа, директора по стратегии Bittrex, из архивов CoinDesk