США и Криптовалюта столкнулись с серьезными санкциями

Брайан Флеминг — сотрудник юридической фирмы Miller & Chevalier в Вашингтоне, округ Колумбия.

Поскольку правительства по всему миру ужесточают контроль над всеми аспектами рынка Криптовалюта , кажется, что каждый день возникают новые регуляторные риски. Добавьте к этому списку санкции США.

19 января Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC), основной орган по обеспечению соблюдения санкций в США, объявило, что любой гражданин США, имеющий дело с Криптовалюта Венесуэлы, которая вскоре будет введена в обращение, Petro, может столкнуться с санкциями США против правительства Венесуэлы.

Добавьте к этому недавние комментарии министра финансов США Стивена Мнучина, который предупредил, что США полны решимости не допустить, чтобы Bitcoin -кошельки стали новой версией швейцарских банковских счетов, и вы поймете, что Министерство финансов готово серьезно заняться регулированием Криптовалюта .

Хотя потенциальные риски санкций, связанные с криптовалютами, в некоторых отношениях схожи с рисками отмывания денег и финансирования терроризма, которые в последнее время привлекают внимание, они представляют собой некоторые уникальные проблемы.

OFAC ведет черный список лиц и организаций, которым по сути запрещено иметь дело с гражданами США, товарами и услугами США или финансовой системой США. Прямые нарушения санкций США или помощь другим в попытках обойти санкции США могут привести к значительным финансовым или, в вопиющих случаях, уголовным наказаниям. У компаний внутри и за пределами США есть достаточно стимулов для защиты от таких нарушений, но анонимность, предоставляемая Криптовалюта транзакциями, затрудняет соблюдение таких ограничений.

Однако если OFAC обратит свое внимание на криптовалюты, то это может быть лишь вопросом времени, когда оно применит показательный пример к ONE или нескольким организациям в попытке послать сигнал рынку и создать сдерживающий эффект.

Более того, публичные реестры, лежащие в основе криптовалют, могут позволить правительству США довольно легко расследовать потенциальные нарушения санкций, выявляя детали конкретных транзакций и сторон.

Ниже представлен краткий обзор некоторых игроков на Криптовалюта , которые могут быть затронуты, а также то, как это влияние может ощущаться.

Обмены

Так же, как биржи стали объектом повышенного внимания со стороны правительства в отношении мошенничества и другой преступной деятельности, связанной с криптовалютами, они также могут стать естественной отправной точкой в отношении санкций.

Усиление внимания к пресечению потенциальных нарушителей санкций может означать, что законодатели и регулирующие органы потребуют большей прозрачности от бирж, а также от сторон, которые ими пользуются.

Потому что этонапряжениемежду прозрачностью и безопасностью (или анонимностью) становится все более напряженной, самим биржам придется бороться с тем, как они примиряют эти конкурирующие интересы и сохраняют свою идентичность на рынке. Биржи, которые решат игнорировать риски санкций, могут оказаться под угрозой серьезных штрафов в будущем.

Инвесторы

Любые санкционные риски, влияющие на биржи, обязательно FLOW и инвесторов в Криптовалюта .

Хотя сами инвесторы могут и не находиться под прицелом OFAC (если только им не известно, что биржа нарушает санкции США), наложение на биржи значительных штрафов может привести к заморозке активов или даже прекращению деятельности бирж.

Опытные инвесторы в Криптовалюта обязательно должны учитывать санкции и другие вопросы, связанные с соблюдением требований, при проведении комплексной проверки для выявления наиболее надежных и заслуживающих доверия бирж.

Финансовые учреждения

Банки относятся к числу наиболее не склонных к риску субъектов, когда речь заходит о санкциях.

Они искренне испытывают это отвращение, поскольку в последние годы OFAC и другие правоохранительные органы США наложили на крупнейшие санкции против крупнейших мировых финансовых учреждений.

Хотя риски санкций, связанные с криптовалютами, могут оказаться слишком серьезными для традиционных банков, даже более дальновидные финансовые учреждения, которые восприимчивы к этому сектору, могут быть вынуждены пересмотреть эти риски.

В конце прошлого месяца Nordea Bank AB, работающий в Северной Европе, подтвердил, что запрещает всем своим сотрудникам торговать криптовалютами из-за предполагаемых рисков. Несмотря на запрет, самообслуживаемые клиенты Nordea по-прежнему могут приобретать Криптовалюта продукты через платформу компании, хотя банк не рекомендует этого делать.

Также недавно сообщалось, что ряд австралийских банков заморозили счета трейдеров Криптовалюта и заблокировали переводы на несколько бирж Bitcoin . В обоих случаях эти защитные действия, по-видимому, были вызваны проблемами проверки контрагентов и связанными с этим проблемами соответствия

Независимо от конкретных причин изменений в Политика, невозможность проверки клиентов и контрагентов, а также возможность совершения операций с лицами, находящимися под санкциями, — это именно тот тип слепого пятна, который может привести к существенному риску санкций для финансовых учреждений.

Коммерческий бизнес

Поскольку криптовалюты получают все более широкое распространение среди коммерческих предприятий, особенно в сфере электронной коммерции, этим субъектам необходимо будет решить, какие меры необходимы для защиты от санкционных рисков.

Многие американские компании приняли процедуры проверки для VET неамериканских клиентов или контрагентов и обеспечения того, чтобы американские товары не отправлялись в сторону или пункт назначения, на которые наложены санкции. Как американские компании, принимающие Криптовалюта платежи, будут соответствующим образом проверять транзакции?

Остается открытым вопрос, можно ли легко адаптировать такие процедуры проверки для VET транзакций, проводимых с использованием криптовалют. Если адаптация слишком затратна или неэффективна, то компании могут пересмотреть преимущества приема криптовалют перед лицом явных санкционных рисков.

Поддерживаемые правительством криптовалюты

Есть много причин относиться скептически к венесуэльскому петро и российскому криптовалютному рублю, но санкции должны быть в верхней части списка.

Высокопоставленные правительственные чиновники обеих стран публично признали, что запланированные ими поддерживаемые правительством криптовалюты являются ответом на санкции США против этих стран и попыткой обойти зависимость от американской валюты в определенных отраслях.

Другими словами, эти страны признали, что пытаются обойти санкции США.

Что касается Венесуэлы, OFAC уже ясно дал понять, что такая валюта по сути недоступна для лиц из США. ONE представить, что подобная судьба может ожидать и крипторубль, если он будет реализован.

Кроме того, любые лица, не являющиеся гражданами США, которые рассматривают возможность использования, принятия или инвестирования в какую-либо валюту, потенциально могут быть признаны OFAC лицами, уклоняющимися от иностранных санкций, что также может подвергнуть их санкциям.

Российский флаг за забором изображение черезШаттерсток.