A Lightning Network do Bitcoin está obtendo um mercado para liquidez de canais de pagamento

A equipe por trás da implementação de software líder da Bitcoin Lightning Network está lançando um mercado para usuários do Lightning para alugar liquidez para pagamentos na rede de segunda camada.

Hoje, Laboratórios de Relâmpagosanunciadoo lançamento do Pool, “um mercado peer-to-peer não custodial para operadores de nós Lightning comprarem e venderem acesso à liquidez”, de acordo com um press release. O serviço permitirá que usuários da Lightning Network emprestem Bitcoin em canais de pagamento em troca de rendimento. Empresas e provedores de serviços podem então recorrer a essa liquidez quando necessário para gerenciar fluxos de pagamento da Lightning Network.

“A alocação eficiente de capital é um dos pontos problemáticos mais amplamente sentidos ao usar a Lightning Network. Os operadores de nó existentes não têm acesso a sinais de preços para ajudar a determinar onde na rede sua liquidez de saída deve ser alocada, e os novos operadores de nó não têm como sinalizar que precisam de nova liquidez de entrada”, afirma o press release.

“O Lightning Pool reúne esses dois lados em um único mercado, permitindo que eles mantenham a custódia de seus fundos.”

O Pool fornece um mercado para a liquidez da Lightning Network

A Lightning Network do Bitcoin oferece pagamentos mais baratos e rápidos do que a rede primária do Bitcoin, transferindo esses pagamentos para uma “segunda camada” (um software criado sobre o software original do Bitcoin ).

O Lightning gerencia pagamentos por meio de canais de pagamento bidirecionais, onde cada lado mantém uma certa quantia de fundos bloqueados em um canal. Enviar pagamentos para fora de um canal requer uma transação de “roteamento”. (Digamos que ALICE tem um canal com Bob e Bob tem um canal com Carol; se ALICE quiser enviar um pagamento para Carol, ela pode roteá-lo por meio de Bob).

Mas o que acontece se Bob T tiver fundos suficientes em seu canal para concluir o pagamento?

Este é o problema que o Pool quer melhorar. Empresas ou usuários que gerenciam múltiplos canais podem comprar liquidez do mercado quando precisam completar reservas de canais para roteamento. Do outro lado desta transação, os operadores de nós da Lightning Network podem empregar seus ociososBitcoinoferecendo-o como liquidez no Pool.

“Pool adiciona sinais de preços de mercado ao sistema para que os indivíduos saibam onde o capital é necessário. Alguém poderia ir ao mercado e dizer: 'Quero 1 BTC por 1 mês e pagarei 3%'”, disse Olaoluwa Osuntokun, CTO da Lightning Labs, à CoinDesk.

Os pedidos são correspondidos em um “leilão de lote frequente”. Após o término de uma janela para aceitar lances e pedidos,Motor da piscinacombina compradores e vendedores com base em suas taxas. Quando o bloco de leilão é liberado, os pagamentos para financiar cada canal de pagamento são agrupados em uma única transação para economizar dinheiro em taxas on-chain.

“Sempre que você faz uma oferta ou procura, você obtém essa taxa ou melhor, dependendo do preço de liquidação por lote”, disse Osuntokun.

Para começar, os canais de pagamento terão um tempo máximo de leasing de duas semanas, ou no tempo do Bitcoin , blocos de 2016, embora Osuntokun tenha dito que eles diversificarão os intervalos de leasing para até seis meses. Os provedores de liquidez receberão taxas adiantadas em sua conta Pool, mas a Lightning Labs espera implementar uma "taxa de juros por bloco", em que os juros são pagos instantaneamente à carteira Lightning de um provedor aproximadamente a cada dez minutos com cada novo bloco de Bitcoin .

'LiFi': serviços financeiros nativos do Lightning

A Lightning Labs está comercializando o serviço como um carro-chefe da Lightning Finanças ou "LiFi", uma maneira dos Bitcoiners gerarem rendimento não custodial em seus ativos de Bitcoin , em vez de emprestá-los por meio de um custodiante como a BlockFi ou transformá-los em Wrapped Bitcoin para agricultura de rendimento DeFi.

O serviço está em um alfa fechado com “muitas das principais bolsas, carteiras e provedores de serviços testando isso em segundo plano e para garantir que tenha liquidez suficiente quando for lançado”. O valor máximo do pedido no lançamento será de 10 BTC, embora a Lightning Labs aumente isso no futuro, assim que a plataforma tiver sido suficientemente testada quanto ao estresse.

“Em nosso estilo geral de ser mais cauteloso, agora o tamanho máximo da conta é 10 BTC. O pool ainda é cedo e isso T é DeFi; T queremos que eles depositem um milhão de dólares desde o ONE dia.”