Maple Finanças planeja retorno com novo pool de liquidez de US$ 100 milhões para recebíveis fiscais com rendimento de 10%

O mercado de crédito baseado em blockchain Maple Finanças revelou na quarta-feira um pool de liquidez de recebíveis comerciais, o primeiro passo do protocolo em uma nova estratégia para trazer investimentos financeiros tradicionais para o blockchain.

O novoUSDCO pool de stablecoins permitirá que as empresas recebam adiantamentos em dinheiro com desconto em seus reembolsos de impostos e programas de financiamento, comoCrédito de retenção de funcionários(ERC) do Internal Revenue Service (IRS), a autoridade tributária federal dos EUA.

As empresas qualificadas prometem seus recebíveis como garantia dos empréstimos, e os investidores no pool de liquidez ganharão um retorno assim que o IRS transferir o crédito.

O rendimento alvo do pool de liquidez é de 10% anualizado, com um investimento mínimo de $ 500.000 em USDC e período de bloqueio de 45 dias. O pool estará aberto para investidores credenciados, como gestores de ativos institucionais e organização autônoma descentralizada(DAO) tesouros, que devem cumprirconheça seu cliente(KYC) e verificações anti-lavagem de dinheiro.

O pool pode chegar a US$ 100 milhões e a AQRU considerará reduzir a barreira de entrada quando atingir um determinado tamanho.

A Maple fornece a Tecnologia baseada em blockchain para configurar e manter os pools. A empresa pública AQRU, sediada em Londres, gerenciará o pool – o chamado delegado do pool – supervisionando as empresas solicitantes e gerenciando o livro de empréstimos. O originador do empréstimo do pool é a Intero Capital Solutions, uma empresa financeira especializada em financiamento de recebíveis, que usará fundos emprestados do pool para emprestar a empresas qualificadas em sua rede.

O novo pool indica que a Maple está se afastando de empréstimos Cripto sem garantia para empresas de negociação de Cripto , o que resultou em US$ 52 milhões em dívidas inadimplentes no protocolo e até 80% de perdaspara provedores de liquidez selecionados. Essas perdas ocorreram depois que o colapso espetacular da FTX derrubou parte da plataformamaior mutuários.

“O financiamento de recebíveis é um dos produtos Finanças comerciais mais antigos”, e a AQRU espera obter uma “vantagem de pioneirismo” ao levar essa estratégia de investimento tradicional para investidores de Cripto que buscam investimentos conservadores para obter rendimento, disse Phil Blows, presidente-executivo da AQRU, ao CoinDesk em uma entrevista.

Em setembro, quando o inverno das Cripto pesou sobre a indústria e a captação de capital se tornou difícil, a Maple lançou uma pool de crédito destinado a mineradores de Bitcoin em dificuldades. O piscinaainda não originou seu primeiro empréstimo.

No mês passado, Maplerevelou uma grande reformulaçãodo seu protocolo, encerrando a maioria dos seus pools de empréstimos ativos.

Leia Mais: US$ 54 milhões em dívidas ácidas da Maple Finance mostram os riscos de empréstimos Cripto sem garantia

Ativos do mundo real em Cripto

O cofundador e CEO da Maple , Sidney Powell, disse que o pool administrado pela AQRU é o primeiro de uma série de pools futuros com estratégias de geração de rendimento adotadas de Finanças tradicionais. A Maple revelará em breve pools que investem em títulos do Tesouro dos EUA e refinanciamento de seguros, de acordo com o representante do protocolo.

Esses novos pools surgem à medida que os Mercados de Cripto e de capitais tradicionais estão cada vez mais se misturando em plataformas de Finanças descentralizadas (DeFi) que tokenizam ativos do mundo real (RWA) no blockchain.

Analistas ter previsto que RWAs geradores de rendimento, como títulos do governo e crédito corporativo, serão uma das tendências mais quentes em Cripto neste ano.

No início deste mês, o protocolo DeFi ONDO Finanças fundos tokenizados anunciadospara títulos do Tesouro dos EUA e créditos corporativos de alto rendimento oferecidos a investidores institucionais.