O Shinhan Bank da Coreia do Sul está reprimindo mais duramente os usuários anônimos de Cripto

O Shinhan Bank, o segundo maior grupo financeiro da Coreia do Sul em ativos, está redobrando seus esforços para policiar contas relacionadas a exchanges de Criptomoeda , de acordo com relatos da imprensa local. O objetivo? Anular completamente transações anônimas de Cripto no país.

O banco está supostamente planejando aumentar o número de funcionários examinando tais contas, bem como continuar a desenvolver sistemas lidando com potenciais fraudes e monitorando transações. Ele também disse que estaria trabalhando para desenvolver sistemas de inteligência artificial para ajudá-lo a detectar atividades suspeitas.

Como as notícias sugerem uma mudança na Política, elas geraram algum burburinho no país. Mas a ação de 1º de julho pela instituição é pouco mais do que o último passo no refinamento de processos e procedimentos relevantes, um desenvolvimento que está em andamento há mais de um ano.

A Cripto não está sendo bloqueada do sistema bancário coreano. O cenário está evoluindo com mudanças nos negócios e no ambiente de conformidade.

Os vínculos entre bancos comerciais e bolsas de Criptomoeda foram drasticamente alterados no início de 2018, quando a Comissão de Serviços Financeiros (FSC), um regulador, emitiu um lote de regras. A diretriz AML relacionada a criptomoedas exige que os comerciantes de Cripto nas bolsas abram contas bancárias com nomes reaisno mesmo banco que atende a bolsa.

Resumindo, os comerciantes de Cripto não podiam mais ser anônimos na Coreia do Sul.

O documento também estabelece uma série de princípios gerais antilavagem de dinheiro para Cripto no país. Transações suspeitas são definidas. Uma lista de verificação bancária é obrigatória, com uma linha para determinação da fonte de fundos. E estrangeiros são proibidos de abrir contas bancárias para negociação de Criptomoeda .

O que se seguiu foi uma série de avanços e recuos à medida que o setor se acostumou com as regulamentações e os reguladores ajustaram os requisitos.

As regras foram atualizadas em junho de 2018, com o FSC dizendo que os bancos tinham que começar o monitoramento constante das contas relevantes. Ele ficou preocupado com a mistura de fundos e queria ter certeza de que as instituições estavam mantendo o dinheiro do cliente e os depósitos para as operações da empresa separados.

No final de 2018, o chefe do FSC informou ao setor que os reguladores estão aceitando Cripto. Ele disse, em termos inequívocos, que os bancos têm permissão para aceitar depósitos relacionados a cripto, desde que os princípios de conheça seu cliente (KYC) delineados no início do ano sejam seguidos.

Na mesma época, o Kookmin Bank e o Nonghyup Bank (NH) foram examinados pelo FSC por falhas em termos de implementação das diretrizes antilavagem de dinheiro. Os dois bancos, mais o Hana Bank, foram posteriormente inspecionados pelo Financial Supervisory Service (FSS), outro regulador doméstico, por razões semelhantes.

O setor tem sofrido pressão adicional ultimamente, já que a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) exigirá o compartilhamento de informações de clientes por exchanges de Criptomoeda . É provável que a Coreia do Sul cumpra rigorosamente a letra e o espírito do que a FATF está exigindo. A implementação das diretrizes de 2018 se tornará mais uma prioridade para os reguladores.

As próprias instituições têm se mostrado um tanto quanto maníacas em relação ao negócio.

O Kookmin Bank, o maior banco do país em ativos, supostamente se retirou da oferta de contas de Criptomoeda por um tempo, mas então em 2019 assinou acordos para aprimorar suas capacidades em gestão de ativos de moeda digital. Devido ao fechamento repentino de contas pelo Kookmin, os negócios gravitaram em direção ao Shinhan Bank no início de 2018.

As notícias do Shinhan não pareceram preocupar as bolsas em si.

"O governo coreano permitiu que a Bithumb usasse apenas o NH Bank. Portanto, não temos nada a ver com o Shinhan Bank, e isso não é relevante para nossas operações", de acordo com uma fonte da Bithumb, que é controlada pela Blockchain Exchange Alliance (BXA) de Cingapura e é, por algumas medidas, a maior bolsa da Coreia.

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