Texas interrompe operação de Cripto devido a violações regulatórias

As autoridades financeiras do Texas estão aumentando seu escrutínio regulatório sobre atividades relacionadas a Criptomoeda.

De acordo com umComunicado de imprensa emitida em 26 de janeiro, o Departamento Bancário do Texas informou que sua ordem de cessar e desistir emitida à plataforma bancária de Criptomoeda AriseBank entrou em vigor, impedindo seus serviços no estado.

O comissário bancário do departamento, Charles G. Cooper, disse que a empresa vem promovendo e oferecendo serviços bancários sem ter autorização para atuar em operações bancárias no estado e "não é supervisionada ou registrada em nenhuma agência reguladora federal ou do Texas".

A ordem dizia que a empresa violou o Capítulo 31 do Código Finanças do Texas e, portanto, o AriseBank é obrigado a "cessar e desistir de insinuar que exerce atividades bancárias no Texas" e esclarecer que não oferecerá serviços aos residentes do Texas.

De acordo com a ordem original,publicadoem 5 de janeiro, o AriseBank tinha 21 dias para apelar. No entanto, como nenhuma submissão foi recebida, o departamento disse que a ordem é final e não apelável.

Durante umentrevistacom o podcast Coast to Coast AM em 27 de janeiro, o cofundador e CEO do AriseBank, Jared Rice, Sr., disse que a Securities Exchange Commission e o Federal Bureau of Investigation realizaram uma batida no escritório da empresa na sexta-feira, 26 de janeiro. De acordo com Rice, os ativos e fundos do AriseBank levantados com ofertas iniciais de moedas foram apreendidos pela polícia.

Embora o site do AriseBank não esteja disponível no momento, umaComunicado de imprensae dados históricos capturados porArquivo.org mostra que a empresa promove uma "plataforma bancária descentralizada" que inclui serviços de armazenamento, câmbio e pagamento, bem como cartões Visa vinculados a contas de Cripto .

O site também promoveu Evander Holyfield, o ex-boxeador profissional dos EUA, como seu "endossante oficial do AriseBank". Até o momento, Holyfield não pôde ser contatado para comentários.

Em seu comunicado à imprensa – datado de 25 de janeiro, apenas um dia antes do prazo final de apelação – o AriseBank disse que, como a empresa adota um modelo descentralizado e não mantém os fundos dos usuários sob custódia, "é totalmente desnecessário que a plataforma seja regulamentada ou segurada pelo FDIC".

A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) é a agência federal dos EUA que assegura depósitos e supervisiona instituições financeiras para proteção ao consumidor.

E ainda assim, de acordo com o mesmo anúncio, o AriseBank estava em processo de aquisição de dois bancos segurados pelo FDIC – KFMC Bank Holding Company e TPMG. Embora o AriseBank afirme que as duas entidades são bem estabelecidas com décadas de história, pouca informação sobre o KFMC ou o TPMG pôde ser encontrada online.

Além disso, embora a nova ordem não tenha como alvo específico a atividade recente de ICO do AriseBank, parece que a venda de tokens da empresa ainda é afetada, já que a ICOsitetambém não está disponível no momento. De acordo com outroliberardesde 18 de janeiro, a plataforma disse que arrecadou US$ 600 milhões em poucas semanas, perto do final de 2017, e arrecadou US$ 500 milhões na venda pública de tokens.

Consultas por e-mail enviadas ao AriseBank e Rice, Sr. não foram respondidas até o momento desta publicação.

A ação do Departamento Bancário é o mais recente esforço das autoridades do Texas para examinar serviços ou produtos relacionados a Criptomoeda.

Anteriormente, o estado tambémpublicadouma ordem de cessar e desistir de uma oferta inicial de moeda (ICO) programada pela BitConnect, que foi seguida pelo desligamento notável da plataforma.

Imagem do martelo do tribunal via arquivo CoinDesk