Especialistas em Bitcoin ao Congresso: As bolsas no exterior estão permitindo o crime cibernético

Especialistas em Bitcoin e blockchain estão pedindo aos legisladores dos EUA que aumentem a pressão sobre as bolsas offshore não licenciadas.

Vindo ontem durante umaudição realizada por um subcomitê dentro da Câmara dos Representantes dos EUA, as ligações seguiram uma série notável de ataques de ransomware que viram dados de consumidores mantidos reféns em troca de pagamentos de Bitcoin . A situação também viu políticos tomando um interesse renovado nos aspectos mais negativos da Tecnologia de Criptomoeda em resposta.

No entanto, o problema CORE , disseram os painelistas aos membros do comitê, não está nas compras de Bitcoin , mas sim que, quando os criminosos usam Bitcoin ou outras criptomoedas para fins ilícitos, eles geralmente passam por bolsas hospedadas fora dos EUA.

Em declarações, os painelistas tentaram retratar essas empresas como não licenciadas, não regulamentadas e não dispostas a cumprir as regulamentações básicas contra lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente, regras que as bolsas de moeda digital nos EUA e na Europa Ocidental devem cumprir.

"Quase 100% das campanhas de ransomware sacam dinheiro por meio de plataformas como essas. É um problema enorme", disse Kathryn Haun, ex-procuradora-assistente dos EUA e agora palestrante na Universidade de Stanford. "Não é de surpreender que os maus atores não estejam usando as Coinbases do mundo."

Em outro lugar, a audiência examinou o uso de criptomoedas para Finanças atividades criminosas, como terrorismo, lavagem de dinheiro e crimes cibernéticos, todos sob o mandato do Subcomitê de Terrorismo e Finanças Ilícitas da Câmara para explorar as implicações de segurança nacional de novas inovações financeiras.

Talvez não seja surpresa que, nesse contexto, os membros do comitê tenham expressado preocupação de que atividades nefastas estejam se tornando mais comuns, embora permaneçam em grande parte fora do alcance das autoridades.

"A realidade é que os criminosos de hoje usam dinheiro, empresas de serviços financeiros e outros meios para fins ilícitos, mas fornecemos às autoridades policiais as ferramentas regulatórias para capturar os bandidos", disse o deputado Ed Perlmutter, do Colorado, o principal democrata no comitê.

Ele disse aos participantes:

"A questão é: as autoridades policiais têm as ferramentas para capturar criminosos usando essas novas tecnologias e moedas?"

Olhando para o mar

No entanto, rastrear criminosos e fundos por meio de bolsas estrangeiras não regulamentadas é uma tarefa difícil para as autoridades policiais dos EUA, pois até mesmo os menores criminosos podem encontrar maneiras de ocultar sua identidade.

Para complicar a situação, essas empresas podem frequentemente obter proteção política implícita ou explícita das autoridades dos EUA em certas jurisdições, disseram os painelistas.

"Os criminosos podem abrir contas anônimas, ou contas com nomes falsos para voar sob o radar da polícia", disse Haun. "Assim, recebemos 'Mickey Mouse' que reside em '123 Main Street' em declarações de intimação."

Se o Congresso e os reguladores levam a sério o enfrentamento das implicações de segurança nacional das moedas digitais, enfrentar esses tipos de trocas é um bom lugar para começar, enfatizou Scott Dueweke, presidente da The Identity and Payments Association.

Dueweke disse:

"Precisamos encontrar uma maneira de atingir essas casas de câmbio criminosas, muitas vezes abrigadas em países onde as autoridades as protegem e até lucram com elas."

Definindo o problema

Embora o Bitcoin tenha tido sua cota de usos nefastos, os painelistas enfatizaram que essa dinâmica dificilmente é uma anomalia histórica na Tecnologia.

"O uso indevido precoce é um fato da vida com muitas tecnologias emergentes, e a Criptomoeda não é exceção", disse Haun, de Stanford, que também é membro do conselho de diretores da exchange de Criptomoeda Coinbase. "Costumamos dizer que qualquer Tecnologia que valha a pena adotar é adotada primeiro por maus atores."

Além disso, a natureza e a frequência da atividade ilícita realmente financiada por moedas digitais diferem da percepção geral atual.

Jerry Brito, diretor executivo do grupo de defesa sem fins lucrativos Coin Center, citou um recenterelatóriodo Centro para uma Nova Segurança Americana, que concluiu que existem apenas evidências anedóticas para apoiar a sugestão de que grupos terroristas estão financiando operações por meio do uso de moedas digitais.

Jonathan Levin, cofundador da Chainalysis, apoiou esse ponto, acrescentando que ocorreu apenas um caso público verificável de financiamento coletivo por uma organização terrorista conhecida, e que esta campanha arrecadou apenas US$ 1.000.

Embora seja certamente plausível que tal atividade possa se tornar mais comum, disse Brito, há poucos motivos para justificar uma repressão que possa anular o avanço da tecnologia:

"Isso significa que há tempo para desenvolver uma resposta apropriada à possibilidade; uma resposta fundamentada que tenha como alvo a ameaça e, ao mesmo tempo, preserve a liberdade de inovar."

Haun acrescentou que o uso indevido mais imediato está ocorrendo nas áreas de crimes cibernéticos, lavagem de dinheiro e fraude financeira. "Essas atividades têm grandes implicações para a segurança nacional", disse ela.

Solução integrada

Ainda assim, embora as moedas digitais ofereçam aos criminosos uma nova maneira de se financiarem e adquirirem serviços, elas também fornecem às autoridades novas e poderosas ferramentas analíticas e de rastreamento para acompanhar a movimentação de fundos.

Assim, os participantes do painel retrataram os fundamentos do bitcoinTecnologia blockchain como uma solução potencial para problemas causados ​​pelo Bitcoin, a Tecnologia que inventou e popularizou essa união única de inovações digitais.

"Alguns criminosos acreditam que o Bitcoin é anônimo, mas na realidade ele está longe de ser anônimo, e empresas como a Elliptic têm auxiliado as autoridades policiais e a indústria privada a identificar quem está por trás das transações ilícitas de Bitcoin ", disse Luke Wilson, vice-presidente de desenvolvimento de negócios da startup.

Haun chegou a relembrar sua experiência usando transações em um livro-razão de blockchain para investigar e processar um agente federal desonesto que estava trabalhando com a Silk Road, um mercado negro online fechado pelas autoridades em 2013.

Ela disse:

"Este foi apenas um exemplo inicial. Desde então, descobrimos – e resolvemos – muitos esquemas de hacking e ransomware importantes observando o movimento do Bitcoin."

Aviso Importante: A CoinDesk é uma subsidiária da DCG, que possui participação acionária na Chainalysis, Coinbase e Elliptic.

Imagem de audição via Aaron Stanley para CoinDesk